title: Comunicazione della Commissione al Consiglio e al Parlamento europeo - Sorveglianza e valutazione esterna indipendente delle attività comunitarie nel settore della ricerca e dello sviluppo tecnologico

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text: COMMISSIONE DELLE COMUNITÀ' EUROPEE Bruxelles, 22. 05. 1996 COM(96)22() dcf. COMUNICAZIONE DELLA COMMISSIONE AL CONSIGLIO E AL PARLAMENTO EUROPEO SORVEGLIANZA E VALUTAZIONE ESTERNA INDIPENDENTE DELLE ATTIVITÀ COMUNITARIE NEL SETTORE DELLA RICERCA E DELLO SVILUPPO TECNOLOGICO RIASSUNTO La Commissione cerca ininterrottamente di mostrare e migliorare la credibilità e l'efficacia dei suoi sforzi in materia di valutazione delle azioni comunitarie di RST. Alla luce delle recenti decisioni legislative sul quarto programma quadro e sui programmi specifici, che prevedono un complesso sistema di valutazione e l'attiva partecipazione di esperti esterni indipendenti, la Commissione ha deciso di riesaminare in una nuova ottica gli sforzi di valutazione della politica comunitaria di RST. E stato chiesto il parere del Comitato per la Ricerca Scientifica e Tecnica (CREST), che ha creato un sottocomitato di valutazione. I gruppi "Ricerca" e "Questioni atomiche" del Consiglio e il Comitato per l'energia, la ricerca e Io sviluppo tecnologico (CERT) del Parlamento europeo sono stati informati sugli sviluppi. La presente comunicazione riassume la valutazione richiesta dalle decisioni legislative e descrive un approccio razionale - che tiene conto delle raccomandazioni del CREST e che permetterà di ottenere risultati in modo tempestivo, efficace ed economico - centrato sulla sorveglianza continua dei programmi specifici e del programma quadro e sulla loro valutazione quinquennale. Con cadenza annuale verranno inoltre elaborate relazioni, in concomitanza con quella richiesta dall'articolo 130 P del trattato sull'Unione europea. L'efficacia di questo approccio, introdotto nel 1995 su base sperimentale, verrà valutata dopo tre anni. La principale caratteristica di un tale approccio - che si fonda sulla solida esperienza acquisita dalla Commissione in occasione delle valutazioni precedenti e che tiene conto della recente iniziativa a favore delle buone pratiche di valutazione della Commissione - è la ricerca di una maggiore coerenza nella sorveglianza e la valutazione delle azioni comunitarie di RST. In particolare, l'approccio: (i)instaura il principio di una sorveglianza continua e mira alla valutazione delle politiche di S&T attraverso la valutazione dei programmi; (ìi)definisce con precisione i principi di realizzazione; (lii)prevede un aiuto adeguato di esperti esterni indipendenti; e (iv)dovrebbe permettere di ottenere risultati in tempo per le discussioni sulle future decisioni relative ai programmi. La Commissione è responsabile della sorveglianza e della valutazione delle azioni comunitarie di RST, ma l'intervento di esperti e di organismi esterni e il carattere aperto delle procedure ne miglioreranno l'indipendenza e la trasparenza. Inoltre, la pubblicazione delle risposte della Commissione alle raccomandazioni del gruppo di esperti incaricati della valutazione quinquennale del programma quadro introduce un nuovo livello di responsabilità. Tutto ciò rafforza la credibilità delle valutazioni delle azioni comunitarie di RST. Con la presente comunicazione, la Commissione invita il Consiglio e il Parlamento europeo ad approvare questo approccio razionalizzato, che tiene conto delle esigenze legislative in materia di sorveglianza e valutazione. I. INTRODUZIONE Il Libro bianco della Commissione sulla crescita, la competitività e l'occupazione (COM (93)700 def. ) individua in un maggiore impegno nella RST e nel suo adattamento alle nuove condizioni del mercato uno degli strumenti fondamentali per migliorare i risultati industriali e tecnologici in Europa. La valutazione - sia dei programmi (gestione, qualità del follow-up, efficacia delle procedure interne, ecc. ) che dei risultati (aumento del "know-how" scientifico e tecnico, diffusione e ottimizzazione dei risultati, sfruttamento industriale dei risultati e ricadute sul processo innovativo, stima degli effetti economici e sociali a lungo termine, ecc. ) - svolge un ruolo fondamentale in tal senso, perché contribuisce all'attuazione efficace degli sforzi nella RST, alla coerenza con tutte le politiche collegate e alla migliore utilizzazione delle risorse pubbliche. Le decisioni legislative sul quarto programma quadro1 e i relativi programmi specifici impongono alla Commissione di mettere in opera un sistema complesso di valutazione (cfr. punto 3 più oltre). Nella presente comunicazione, la Commissione illustra un approccio razionalizzato che permetterà di ottenere risultati in modo opportuno, efficace ed economico 2. EVOLUZIONE DEGLI SFORZI DI VALUTAZIONE DELLA POLITICA COMUNITARIA DI RST La valutazione sistematica delle attività di RST della Comunità fu confermata nel Piano di azione del 19832 e si è ancora sviluppata da allora3. Il ricorso ad esperti esterni fu un elemento fondamentale per favorire l'indipendenza delle valutazioni Nel 1993, il Consiglio e il Parlamento hanno invitato la Commissione a proseguire gli sforzi per migliorare la credibilità della valutazione dei programmi di RST comunitari, pur garantendone l'indipendenza. In seguito, le decisioni legislative sul quarto programma quadro hanno in materia di valutazione. indicato ulteriori esigenze Come prima risposta alle richieste del Consiglio e del Parlamento europeo in materia, nel 1994 i servizi della Commissione responsabili della realizzazione del Nel presente documento s'intende per quarto programma quadro l'assieme delle attività comunitarie clic derivano da due decisioni: decisione N° 1110/94/CEE relativa al quarto programma quadro delle azioni comunitarie di ricerca e di sviluppo tecnologico e di dimostra/ione (1994-199X) , e decisione N° 94/26R/Euratom relativa al programma quadro di attivila comunitarie di ricerca e di insegnamento per la Comunità europea dell' energia atomica (I994-I99X) Risoluzione del Consiglio del 28 giugno 19X3. Comunicazione al Consiglio, concernente un piano d'azione comunitario relativo alla valutazione delle attivila di ricerca e sviluppi della comunità europea nel periodo 1987-1991, COM (86) 660 def. del 20 novembre 19X6. programma quadro hanno preparato un documento di riflessione, trasmesso al CREST, al CERT e all'Assemblea europea della scienza e della tecnologia (AEST). Nel 1995, il CREST ha emesso le sue raccomandazioni4, che prevedevano la creazione di un sottocomitato del CREST per la valutazione. I gruppi "Ricerca" e "Questioni atomiche" del Consiglio e il CERT del Parlamento europeo sono stati informati sugli sviluppi. Il 21 marzo 1995, la Commissione ha approvato un programma di lavoro5 "sulla gestione finanziaria sana ed efficace (SEM 2000)", suddiviso in tre fasi: il consolidamento nel quadro attuale, la riforma della cultura della gestione finanziaria, e la collaborazione con gli Stati membri. Nell'adottare la seconda fase di questo programma, la Commissione ha introdotto tra l'altro la necessità di una valutazione sistematica di tutti i programmi e azioni comunitarie ed ha precisato che era soprattutto responsabilità delle direzioni generali operative incaricarsi della valutazione. 3. SITUAZIONE ATTUALE Le decisioni legislative sul quarto programma quadro e i relativi programmi specifici esigono6 (cfr. tabella I) che la Commissione: per il programma quadro: ne esamini in modo permanente e sistematico (sorveglianza) i progressi rispetto agli obiettivi iniziali, con l'aiuto adeguato di esperti esterni indipendenti (articolo 4. 1); incarichi esperti indipendenti qualificati di procedere ad una valutazione esterna della gestione e dei progressi delle azioni comunitarie condotte nel corso dei cinque anni precedenti e trasmetta lo studio e le relative le proprie osservazioni, al Parlamento europeo, al conclusioni, con Consiglio e al Comitato economico e sociale prima di presentare la proposta per il quinto programma quadro (articolo 4. 2) Raccomandazione del CREST al Consiglio e alla Commissione sulla sorveglianza e le procedure di valutazione dei programmi di ricerca comunitari, adottala nella riunione del 18 maggio 1995. Raccomandazione n°4 del Memorandum del Presidente, della Signora Gradin e il Sig. Liikanen, SEC (95) 1301/4 del 22 luglio 1995; e comunicazione della Commissione sulla valutazione (passi concreti per la buona pratica di valutazione della Commissione), SEC(96)659 del 9 aprile 1996. Decisioni del Consiglio: 94/801/CE del 23 novembre 1994; 94/572/CE del 27 luglio 1994; 94/802/CE del 23 novembre 1994; 94/571/CE del 27 luglio 1994; 94/803/CE del 23 novembre 1994; 94/91 l/CE del 15 dicembre 1994; 94/804/CE del 23 novembre 1994; 94/912/CE del 15 dicembre 1994; 94/913/CE del 15 dicembre 1994; 94/805/CE del 23 novembre 1994; 94/806/CE del 23 novembre 1994; 94/914/CE del 15 dicembre 1994; 94/915/CE del 15 dicembre 1994; 94/X07/CE del 23 novembre 1994; 94/917/CE del 15 dicembre 1994; 94/916/CE del 15 dicembre 1994; 94/920/Euralom del 15 dicembre 1994; 94/799/Euratom dell'8 dicembre 1994; e decisioni del Consiglio adottate dal Centro Comune di Ricerca: 9 4 / 9 1 8 / C E d el 15 dicembre 1994; 94/919/Euratom del 15 dicembre 1994. per i programmi specifici: ne esamini in modo permanente e sistematico (sorveglianza) i progressi, con l'aiuto adeguato di esperti esterni indipendenti (articolo 4. 1); incarichi esperti indipendenti qualificati di procedere ad una valutazione esterna della gestione e dei progressi delle attività condotte nei settori coperti dal programma nel corso dei cinque anni precedenti (articolo 4. 2); preveda, al termine di ciascun programma specifico, una valutazione finale indipendente dei risultati rispetto agli obiettivi iniziali da trasmettere al Parlamento europeo, al Consiglio e al Comitato economico e sociale (articolo 4. 3). tali esigenze legislative con la metodologia esistente Cercare di soddisfare condurrebbe a: i) dover effettuare due valutazione principali (una a metà e l'altro alla fine del quarto programma quadro), ogni volta per circa 20 programmi; disporre di un intervallo tra le due valutazioni individuare progressi significativi; dover fornire valutazioni finali richieste prima che si siano avuti risultati di S&T significativi e che il loro impatto sia evidente; dover precisare il ruolo degli esperti esterni indipendenti che dovrebbero fornire l'aiuto adeguato. troppo breve per potere ii) iii) iv) 4. APPROCCIO ALLA RAZIONALIZZAZIONE La parte che segue descrive l'approccio razionalizzato che la Commissione intende mettere in opera, tenendo conto delle raccomandazioni del CREST e, se necessario, dei principi dell'iniziativa SEM 2000. 4. 1. Come razionalizzare Le raccomandazioni del CREST riconoscono che le complesse necessità di valutazione qui di seguito indicate possono essere soddisfatte in pratica con un approccio razionalizzato, evitando la burocratizzazione e la valutazione come fine a se stante (cfr. tabella 1). Le necessità di sorveglianza e di valutazione dei programmi saranno soddisfatte con due tipi di azioni nell'ambito del programma quadro e dei suoi programmi specifici, i) sorveglianza continua con l'aiuto adeguato di esperto esterni indipendenti e relativa relazione annuale; e valutazione quinquennale di metà percorso, condotta da esperti esterni indipendenti, che includerà le valutazioni finali del precedente programma quadro. La valutazione finale dei singoli programmi specifici in corso verrà inclusa nella successiva valutazione quinquennale. In tal modo la valutazione finale di ciascun programma (articolo 4. 3) sarà indipendente dalla valutazione quinquennale (articolo 4. 2). ii) Le due attività - di sorveglianza e di valutazione - sono distinte e sono oggetto di operazioni diverse. La valutazione quinquennale del programma quadro, con le osservazioni della Commissione, verrà trasmessa al Parlamento europeo, al Consiglio e al Comitato economico e sociale prima di presentare la proposta per il successivo programma quinquennale (articolo 4. 2). Inoltre, le raccomandazioni del CREST suggeriscono che i temi discussi dovranno esaminare: se la selezione dei progetti è coerente con gli obiettivi del programma specifico e del programma di lavoro; in che misura i progetti o i gruppi di progetti scelti perseguono gli obiettivi politici più generali della Comunità, in particolare nei settori in relazione con i programmi specifici esaminati; lo stato di avanzamento e i risultati dei progetti rispetto agli obiettivi iniziali; i casi in cui i gruppi indipendenti di sorveglianza considerano che i risultati avranno un impatto particolarmente importante, o in cui i risultati mediocri richiedono un esame ulteriore; l'efficacia e la trasparenza della gestione del programma, inclusa la realizzazione dei bandi di partecipazione, le procedure di valutazione e di selezione, il pagamento dei fondi e il coordinamento interno della Commissione; il ricorso a misure speciali e ad attività di sostegno (per appoggiare le PMI, per migliorare la disseminazione delle informazione, ecc. ), i cambiamenti eventualmente necessari per l'equilibrio del programma o per in base all'esperienza acquisita e la strategia di realizzazione, all'evoluzione del contesto generale. le trattative per i contratti, Le raccomandazioni del CREST suggeriscono anche un insieme di indicatori di input/output delle procedure di sorveglianza e di valutazione (cfr. punto 5. 1 più Qltre). 4. 2 Come ottimizzare i vantaggi Qui di seguito viene esposto un approccio integrato di sorveglianza e di valutazione, con l'aiuto di esperti esterni, i cui rapporti di controllo continuo permetteranno di ottenere al momento opportuno informazioni supplementari per la relazione annuale prevista dall'articolo 130 P del trattato sull'Unione europea7. La valutazione quinquennale dei programmi offrirà un importante contributo alle discussioni sulle future attività comunitarie di RST. importanti 7 Trattalo sull'Unione europea. Articolo 130 P: All'inizio di ogni anno, la Commissione presenta una relazione al Parlamento europeo e al Consiglio. Delta relazione verte in particolare sulle attività svolte in materia di ricerca e di sviluppo tecnologico e di divulgazione dei risultati durante l'anno precedente nonché sul programma di lavoro dell'anni' in corso. Con il passaggio alla sorveglianza continua e alla valutazione quinquennale, i risultati saranno disponibili al momento stesso di decidere e si potrà disporre a intervalli regolari di una visione globale dello stato di realizzazione dei programmi. Inoltre, le valutazioni formeranno un insieme coerente e permetteranno di trarre insegnamenti utili non soltanto per i programmi specifici ma anche per il programma quadro e per l'insieme della politica comunitaria di S&T. La partecipazione adeguata di esperti e di organismi esterni (in particolare il CREST e i comitati dei programmi) e il carattere aperto delle procedure aumenteranno l'indipendenza e la trasparenza delle valutazioni, anche se saia necessario rispettare la riservatezza di alcuni dati. Gli esperti analizzeranno 1 propri rapporti con gli amministratori e con i comitati dei programmi, cosa che dovrebbe facilitare la messa in opera delle loro raccomandazioni. Inoltre, la pubblicazione delle risposte della Commissione alle raccomandazioni del gruppo incaricati della valutazione quinquennale del programma quadro di esperti introduce un nuovo livello di responsabilità. 5. SORVEGLIANZA ESTERNA 5. 1. Programmi specifici La sorveglianza esterna - il cui scopo principale sarà quello di analizzare lo stato d'avanzamento dei programmi, per aiutare gli amministratori ad adattarli all'evoluzione del contesto generale, e di contribuire alla loro valutazione quinquennale - rappresenterà un meccanismo di risposta rapida in grado di fornire una panoramica annuale dello stato di realizzazione dei programmi La sorveglianza si baserà sulla raccolta sistematica e continua da parte degli amministratori dei programmi di dati sullo stato di avanzamento dei programmi specifici e sui risultati ottenuti. Con l'aiuto del CREST è stato definito un insieme d'indicatori di prestazione dei programmi destinato soprattutto alle azioni a costi ripartiti dell'attività 1 del quarto programma quadro. Gli altri programmi specifici - diffusione e ottimizzazione dei risultati e fusione termonucleare - seguono altre procedure di realizzazione per le quali altri indicatori di prestazione sarebbero più adeguati. La partecipazione del Centro Comune di Ricerca (CCR) ai programmi specifici sarà considerata alla stregua di quella di qualsiasi altro partner, mentre le attività dirette verranno analizzate nelle "Osservazioni del Consiglio di amministrazione sulla relazione annuale del CCR" come apporto diretto all'azione di sorveglianza del programma quadro. I dati pertinenti disponibili per ciascun programma specifico, grazie agl'indicatori di prestazione, verranno analizzati programma per programma da piccoli gruppi di esperti indipendenti che daranno un'opinione esterna. I gruppi di sorveglianza non saranno un doppione dei comitati dei programmi, con i quali non entreranno in conflitto, ma forniranno una dimensione nuova - ad esempio la valutazione indipendente dalle prestazioni e dei risultati globali dei programmi specifici -e giudicheranno i risultati dei programmi in rapporto ai loro obiettivi e al loro stato di realizzazione. Ciascun gruppo di esperti presenterà i risultati della propria analisi ai rispettivi amministratori del programma, che adotteranno le misure adeguate 5 2 Programma quad io La sorveglianza del programma quadro valuterà annualmente lo stato di realizzazione globale e ne faciliterà la valutazione quinquennale Un gruppo di esperti esterni indipendenti esaminerà i risultati della sorveglianza dei programmi specifici e giudicherà lo stato di avanzamento dell'insieme del programma quadro in rapporto agli obiettivi, alle priorità e allo stato di realizzazione. Al momento di valutare il programma quadro, ne verrà esaminato il contributo al rafforzamento delle basi scientifiche e tecnologiche dell'industria comunitaria e alla sua maggiore competitività a livello internazionale, e il contributo alla realizzazione delle altre politiche comunitarie. II gruppo di esperti sottoporrà i risultati della propria analisi agli amministratori del programma quadro, che adotteranno le misure adeguate. VALUTAZIONE ESTERNA QUINQUENNALE DEI PROGRAMMI SPECIFICI E DEL PROGRAMMA QUADRO Per i programmi specifici e per l'intero programma quadro, gruppi di esperti esterni indipendenti realizzeranno valutazioni quinquennali strutturate in modo da fornire indicazioni utili alle discussioni per le future decisioni legislative sulle attività comunitarie di RST. I rapporti annuali di sorveglianza sopra descritti apporteranno dati per la valutazione quinquennale, che avrà una dimensione più strategica (ad esempio, i progetti a lungo termine sviluppati lungo vari programmi quadro possono essere valutati su un periodo più esteso) e che sarà disponibile al momento di discutere la proposta per il successivo programma quadro. Le valutazioni quinquennali, che includeranno le valutazioni finali del precedente programma quadro, analizzeranno tre aspetti principali, distinti ma strettamente legati: i) la pertinenza (ad esempio: gli obiettivi iniziali sono ancora validi alla luce dell'evoluzione della S&T, del contesto industriale e delle condizioni economiche e sociali?); l'efficienza (ad esempio: gli obiettivi sono stati raggiunti nel modo più economico?); e ii) iii) l'efficacia (ad esempio: gli obiettivi iniziali - contributo al rafforzamento delle basi S&T e della competitività dell'industria comunitaria e contributo alle altre politiche comunitarie collegate - sono stati conseguiti?) Verrà prestala particolare attenzione allo sviluppo di metodologie affidabili per la valutazione dei risultati della ricerca, e in questo quadro è stato creato un gruppo di lavoro ad hoc, cui partecipano anche rappresentanti dell'industria, che suggerirà, con l'aiuto di contributi esterni, una metodologia comune da utilizzare per la valutazione dei risultati dei progetti di RST (in particolare di quelli attinenti al settore industriale). Le valutazioni quinquennali potrebbero prestare un'attenzione particolare alla coerenza tra le politiche di S&T comunitarie e nazionali, per migliorarne la coerenza8 reciproca. Come richiesto dall'articolo 4. 3 delle decisioni afferenti, le relazioni di valutazione quinquennali dei programmi specifici, che includeranno le valutazioni finali del precedente programma specifico, verranno trasmesse al Parlamento europeo, al Consiglio e al Comitato economico e sociale. Come richiesto dall'articolo 4 2 della decisione afferente, la Commissione trasmetterà inoltre agli organismi indicati la relazione di valutazione quinquennale del programma quadro, con le proprie osservazioni, prima di presentare la proposta per il successivo programma quadro. 7. REALIZZAZIONE La Commissione è responsabile della sorveglianza e della valutazione degli sforzi comunitari di RST. Verranno opportunamente consultati il CREST, i comitati dei programmi e gli altri organi pertinenti e verrà dato incarico a esperti esterni indipendenti di occuparsi della sorveglianza, della valutazione quinquennale e della redazione delle relazioni. In linea di massima, i gruppi di sorveglianza dei programmi specifici saranno formati da 3 esperti di livello ed esperienza adeguate (uno del settore industriale, uno del mondo accademico e un terzo esperto nella valutazione dei programmi di RST) e i gruppi di sorveglianza del programma quadro da 6 o 7 esperti (il numero più elevato riflette la maggiore portata del loro lavoro) con una ripartizione di esperienze simile a quella dei gruppi anteriori (settore industriale, settore accademico, settore valutazione). Per quanto riguarda le valutazioni quinquennali i gruppi, pur riducendo al minimo il numero di esperti, saranno leggermente più grandi di quelli di sorveglianza. La s Trattato sull'Unione europea, articolo 130 H: "La Comunità e gli Stali membri coordinano la loro azione in materia di ricerca e di sviluppo tecnologico per garantire la coerenza reciproca delle politiche nazionali e della politica comunitaria". dimensione dei gruppi per la valutazione dei programmi specifici sarà determinata in funzione degli obiettivi e della portata dei rispettivi programmi. In linea di massima, per la valutazione del programma quadro sarà necessario un gruppo di 6/8 esperti. Ai gruppi per la valutazione quinquennale potrebbero partecipare alcuni esperti dei gruppi di sorveglianza corrispondenti, in modo da garantire una certa continuità tra i due tipi di operazione. Gli esperti avranno una formazione diversa a seconda dei programmi da esaminare e dovranno avere un'ampia esperienza che permetta loro di analizzarne a fondo gli aspetti orizzontali. Verrà prestata particolare attenzione alla coerenza tra sorveglianza e valutazione quinquennale e alla massima trasparenza possibile dell'intera operazione. Con cadenza annuale verrà inoltre elaborata una relazione, in concomitanza con la pubblicazione della relazione annuale richiesta dall'articolo 130 P del trattato sull'Unione europea. 8. CALENDARIO Sarà fatto il possibile per rendere il progetto operativo nel più breve tempo possibile. La sorveglianza 1995 si è già conclusa e sono disponibili le prime relazioni degli esperti esterni sui programmi specifici e sul programma quadro Per la prossima valutazione quinquennale, i primi gruppi inizieranno il lavoro nella primavera del 1996 in modo da fornire le relazioni sui programmi specifici in estate/autunno 1996 e la relazione di valutazione globale del programma quadro prima della fine dell'anno. L'approccio razionalizzato sopra suggerito verrà riesaminato dopo tre anni di funzionamento. 9. CONCLUSIONI Le serie di relazioni annuali di sorveglianza e di valutazione quinquennale forniranno una panoramica globale completa sulla gestione dei programmi (programma quadro e programmi specifici), sulla loro realizzazione e sui vantaggi ottenuti. L'intervento di esperti esterni e il carattere aperto delle procedure miglioreranno l'indipendenza e la trasparenza delle azioni di sorveglianza e di valutazione. La pubblicazione alle raccomandazioni del gruppo di esperti incaricati della valutazione quinquennale del programma quadro introdurrà un nuovo livello di responsabilità. Le riunioni tra esperti, amministratori e comitati dei programmi sui risultati della sorveglianza della Commissione risposte delle e della valutazione garantiranno una comprensione reciproca e faciliteranno la messa in opera di raccomandazioni adeguate. Tutto ciò contribuirà ad aumentare la credibilità degli sforzi di valutazione della RST comunitaria. Le relazioni di valutazione quinquennale saranno presentate al Parlamento europeo, al Consiglio e al Comitato economico e sociale, e di conseguenza contribuiranno alle future decisioni legislative sulle attività di RST comunitarie. la presente comunicazione, Con il Consiglio e il Parlamento europeo ad approvare questo approccio razionalizzato, che tiene conto delle esigenze legislative in materia di sorveglianza e valutazione. la Commissione invita TABELLA 1: SITUAZIONE ATTUALE e SISTEMA PREVISTO 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 ANNO *»- PQ3 : 1990-1994 PQ4 : 1994-1998 1. OBBLIGHI LEGISLATIVI: PS5, i A9?. 8:?0*?2. PQ3 Programmi specifici PQ? { PQ4 2. SISTEMA PREVISTO: Stato di realizzazione Valutazione finale Programmi specifici { PQ4 Valutazione quinquennale Stato di realizzazione Valutazione quinquennale Valutazione finale Sorveglianza Sorveglianza continua, rapporti all'inizio di ceni anno i*> ~~T f PQ3 + PQ4 ; (+ PQ3 +. ) { „ „. VJ:_-_-_- iincluse !e ' periodo appro**: -e quinquennale iuta/ioni t'inali l*Q?) ativo aperto: 1W1-1W5. —. - -. 4. «fr. Valuta/ione quinquennale i ineluse le valutazioni finali PQ41 periodo approssimativo coperto: 1°*>5-1,*>) •< • t'uiLTammi specifici I>(; 1 | Sorveglianza continua, rapporti all'inizio di ogni anno (*) Nota : le trecce indicano i period: approssimativi nel eorso dei qinli do\ ranno essere. onscpiali i rapporti di valutazione ISSN 0254-1505 COM(96) 220 def. DOCUMENTI IT 15 N. di catalogo : CB-CO-96-231-IT-C ISBN 92-78-04211-0 Ufficio delle pubblicazioni ufficiali delle Comunità europee L-2985 Lussemburgo Ah


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text: COMISSÃO DAS COMUNIDADES EUROPEIAS Bruxelas, 22. 05. 1996 COM(96)209 final SERVIÇOS FINANCEIROS: DAR RESPOSTA ÀS EXPECTATIVAS DOS CONSUMIDORES Livro Verde (apresentado pela Comissão) SÍNTESE A criação de um mercado interno para os serviços financeiros tem tido, como era inevitável, um impacto profundo quer sobre os prestadores desses serviços quer sobre todos aqueles, incluindo os consumidores privados, que os utilizam. Os prestadores de serviços têm acesso a um mercado cada vez mais vasto, sendo simultaneamente sujeitos a uma concorrência interna cada vez mais forte. Os utilizadores de serviços financeiros beneficiam de uma maior concorrência, quer em termos de preço quer de qualidade dos serviços, e de uma escolha mais vasta de produtos financeiros. O presente Livro Verde tem por objecto a protecção específica de uma categoria particular de utilizadores de serviços financeiros - os consumidores privados - uma vez que essa categoria necessita em geral de um nível de protecção mais elevado do que outros utilizadores com maior experiência ou maior poder negocial. Apesar de as directivas relativas aos serviços financeiros se destinarem primordialmente ao sector financeiro, defendem também os direitos e interesses dos consumidores. Contêm certas disposições que consagram o direito dos consumidores a uma informação correcta e completa, protegem os seus interesses legais e prevêem o acesso a vias de recurso. Além disso, todas estas directivas têm por objectivo assegurar a estabilidade e a fiabilidade do sector dos serviços financeiros, impondo normas prudenciais rigorosas e requisitos mínimos de capital. A experiência da Comissão no que diz respeito ao funcionamento do mercado único continua a ser limitada, enquanto não estão disponíveis os resultados dos estudos efectuados em 1996. No entanto, foram já identificados diversos problemas defrontados pelos consumidores, que carecem de uma análise cuidadosa para considerar quais as medidas mais adequadas para os resolver. Esses problemas incluem a recusa de prestação de serviços financeiros a não-residentes, a falta de informação e as actividades fraudulentas de certos intermediários sem escrúpulos. É também bastante possível que, no futuro, surjam outros problemas do lado dos consumidores. A venda de serviços financeiros à distância constitui um domínio que merece especial atenção. A directiva que está para ser aprovada abrange a venda à distância de todos os bens e serviços à excepção dos serviços financeiros. A venda à distância constitui uma actividade em expansão e de complexidade crescente: apesar de a grande maioria dos contratos de venda à distância serem actualmente oferecidos e celebrados a nível nacional, prevê-se também uma expansão rápida para as actividades transfronteiras. Estamos em presença de um sector que se encontra ainda num estado embrionário de desenvolvimento, devendo por isso a Comissão ponderar cuidadosamente a necessidade de uma legislação vinculativa. Para identificar de modo claro quais os problemas, quer gerais quer ligados à venda de serviços financeiros à distância, que podem carecer de uma análise aprofundada, a Comissão pretende obter comentários sobre o desenvolvimento actual e previsível da prestação transfronteiras de serviços financeiros. Com a publicação do presente Livro Verde, a Comissão tenciona desencadear um amplo debate que envolva todas as partes interessadas. Será organizada uma reunião nos próximos meses, para permitir às partes interessadas debaterem as questões nele levantadas. Pede-se que as observações (por escrito) suscitadas pelo presente Livro Verde sejam enviadas, o mais tardar até 15 de Outubro de 1996. para o seguinte endereço: Director-Geral - DG XV Comissão Europeia Rue de la Loi 200 B - 1049 Bruxelas Fax: ( + 32 2)295. 65. 00 E-mail: John. MOGG@DG15. cec. be /faL SERVIÇOS FINANCEIROS: DAR RESPOSTA ÀS EXPECTATIVAS DOS CONSUMIDORES importância crucial na economia da Os serviços financeiros constituem um elemento de União Europeia, uma vez que são utilizados praticamente por todas as pessoas: desde as autoridades públicas, instituições financeiras, empresas industriais e comerciais de todas as dimensões (quer se trate de PME ou de empresas de grande envergadura), até às organizações não lucrativas, famílias e consumidores individuais. Em 29 de Junho de 1995 o Conselho adoptou uma Posição Comum sobre uma proposta de directiva relativa à defesa dos consumidores em matéria de contratos à distância1. Na segunda leitura do Parlamento Europeu, em 15 de Dezembro de 1995, tentou introduzir-se uma alteração no sentido de os serviços financeiros serem incluídos no âmbito de aplicação da proposta, não tendo no entanto sido possível obter a maioria necessária para a sua adopção. Apesar de a sua proposta inicial incluir os serviços financeiros, a Comissão, no decurso do debate, acabou por aceitar a sua exclusão, explicando que, dada a crescente complexidade e diversidade do sector financeiro europeu, a questão da defesa dos consumidores no que diz respeito à comercialização de serviços financeiros em geral, e em especial no que diz respeito às vendas à distância, necessitava de ser considerada à parte. O presente Livro Verde abrange certos aspectos da política de consumidores no sector dos serviços financeiros incluindo, em particular, a sua venda à distância. Centra-se em alguns problemas defrontados pelos consumidores privados, dada a especificidade das suas necessidades. A Comissão está no entanto consciente de que nem todos os problemas dos consumidores são abordados neste Livro. Na Parte I, a Comissão refere em que medida os interesses dos consumidores de serviços financeiros são já tidos em consideração na legislação comunitária. Na Parte II, são identificados diversos problemas que já se tornaram patentes. A parte final do presente Livro debruça-se de modo breve sobre as tendências futuras a nível da comercialização dos serviços financeiros, incluindo a venda à distância. Pede-se a opinião das partes interessadas sobre todas estas questões, para que a Comissão possa tomar medidas suplementares. J O N. °C 288, de 30. 10. 1995. PARTE í. QQtm FOI CONSEGUIDO ATÉ AGORA? No domínio dos serviços financeiros, o objectivo primordial da Comissão tem sido a criação de um mercado único que consubstancie o princípio da livre circulação de pessoas, bens, serviços e capitais, consagrado no Tratado. Esse objectivo pode considerar-se agora amplamente conseguido, graças à adopção de cerca de 50 directivas destinadas aos prestadores de serviços financeiros comunitários, a saber, os bancos, as seguradoras e as empresas de valores mobiliários. O mercado único dos serviços financeiros assenta em dois princípios essenciais: a fiscalização pelo país de origem e o reconhecimento mútuo, com base na aplicação de um conjunto de normas mínimas acordadas a nível da fiscalização prudencial. Os prestadores de serviços financeiros podem assim exercer livremente as suas actividades em toda a União Europeia, o que deveria traduzir-se numa maior concorrência, em maiores economias de escala e numa maior escolha para os consumidores. Esses efeitos estão aliás já a tornar-se visíveis, através nomeadamente da disponibilidade de novos produtos financeiros e de novas formas de realizar transacções (por exemplo no domínio dos seguros e dos títulos), bem como de uma maior actividade transfronteiras. No final do corrente ano, estarão disponíveis informações mais pormenorizadas sobre os benefícios do mercado único. Efectivamente, a Comissão, a pedido do Conselho, está a realizar um estudo de grande envergadura sobre os efeitos induzidos pela legislação do mercado único, incluindo o sector dos serviços financeiros. Esse estudo conterá dados, económicos e outros, sobre os efeitos do mercado único nos principais sectores e actividades da economia, incluindo os serviços financeiros. Esses dados permitirão em concreto avaliar o impacto do mercado único sobre os preços dos diferentes serviços e produtos - tendência actual e para o futuro - e sobre as possibilidades de escolha para os consumidores. Neste aspecto, o estudo será bastante útil para a política de consumidores no sector dos serviços financeiros; mas, por outro lado, pode não conter informações que permitam dar resposta às questões específicas levantadas no presente Livro Verde. O sector dos serviços financeiros tem estado tradicionalmente sujeito a uma regulamentação severa, e as normas "mínimas" da União Europeia são bastante estritas. Essas regulamentações, cujo objectivo principal consistia em criar as condições necessárias à livre circulação dos serviços financeiros, tiveram também como efeito um aumento do nível de protecção dos consumidores que confiam o seu dinheiro e interesses monetários ao sector dos serviços financeiros. Ao assegurar a solidez financeira, a honorabilidade e a fiabilidade dos prestadores de serviços financeiros, estas normas prudenciais constituem, para os utilizadores desses serviços, uma forma de defesa bastante válida. As directivas no domínio dos serviços financeiros incluem também diversas disposições destinadas a defender os interesses dos consumidores em áreas específicas (por exemplo 4 a lei aplicável aos contratos de seguros, as vias de recurso, o direito de denúncia, a informação mínima, códigos de conduta, etc. ). Pode dizer-se que, apesar de as directivas relativas aos serviços financeiros se destinarem essencialmente às instituições financeiras, a protecção dos interesses dos consumidores tem nelas também um papel importante. As próprias instituições financeiras estão bem conscientes de que a reputação de honestidade e o bom atendimento dos clientes se contam entre os instrumentos de marketing mais eficazes, num mercado de crescente concorrência. Diversos aspectos da defesa dos consumidores no domínio dos serviços financeiros são tidos em conta - directa ou indirectamente - nos actuais textos legislativos comunitários. Referem-se em especial os relativos à informação, à protecção jurídica e às vias de recurso, que formam um conjunto elementar de direitos estabelecidos em benefício do consumidor, e são analisados nas secções seguintes. 3 * Informação dos consumidores Dada a complexidade dos serviços financeiros, é essencial que o consumidor disponha de informações que lhe permitam tomar uma decisão esclarecida sobre a compra de um serviço financeiro e sobre o "produto" que mais lhe convém. É por esse motivo que as directivas relativas aos serviços financeiros contêm diversas disposições que exigem às instituições financeiras a prestação, aos seus clientes, de informações adequadas. Essas disposições aplicam-se aos contratos financeiros relevantes, independentemente da sua forma de celebração (na presença das partes, à distância, etc. ). No sector bancário, os depositantes - incluindo, entre outros, os consumidores - devem ser informados sobre o sistema de garantia de depósitos que abrange os seus depósitos e poupanças. No domínio do crédito ao consumo, deve ser prestada uma informação prévia sobre os limites do crédito, os seus custos (em especial a taxa efectiva anual - TEA) e os procedimentos de denúncia. A proposta de directiva relativa às transferências de crédito transfronteiras exige que os clientes estejam devidamente informados, quer antes quer depois de a transferência ser efectuada. No sector segurador, os detentores de apólices devem ser informados, previamente e durante a vigência do contrato, dos aspectos essenciais do mesmo (duração, direito de denúncia, lei aplicável, vias de recurso). As informações exigidas são mais pormenorizadas no domínio do seguro de vida do que no domínio do seguro não-vida, pelo facto de os produtos de seguro de vida implicarem em geral um compromisso a longo prazo. No domínio dos valores mobiliários e das bolsas de valores, certas directivas dizem exclusivamente respeito à prestação de informações, embora em todas se procure assegurar a protecção dos investidores através de uma transparência máxima. Os prospectos de admissão à cotação e de oferta pública constituem um exemplo do que antecede, bem como os requisitos relativos à informação a prestar aos participantes em fundos de investimento colectivo e o requisito, contido na Directiva relativa aos serviços de investimento, de dar a conhecer ao mercado os pormenores das transacções. * Protecção jurídica Diversas disposições, em certas directivas, reforçam a posição do consumidor perante a instituição financeira e defendem os interesses legais dos consumidores em caso de litígio. Nos três sectores, os países de acolhimento podem impor regras que tenham adoptado por razões de interesse geral. Os fundos de investimento colectivo sujeitos a coordenação (OICVM) devem respeitar as normas relativas à comercialização e publicidade que vigoram no Estado em que pretendem exercer as suas actividades, ao passo que as empresas de investimento devem respeitar o código de conduta do Estado em que prestam serviços. Estas disposições reflectem a jurisprudência do Tribunal de Justiça, que já afirmou que a necessidade de proteger o utilizador de um serviço pode justificar uma restrição da liberdade de prestação transfronteiras de serviços; um exemplo do que antecede consiste na proibição do "cold-calling" (publicidade telefónica não solicitada). Os consumidores podem assim ser protegidos pelo seu próprio conjunto de normas internas de defesa dos consumidores, desde que essas normas sejam necessárias, proporcionadas, não sejam discriminatórias e não suponham uma duplicação. A Convenção de Roma de 19 de Junho de 19802, relativa à lei aplicável às obrigações contratuais, ratificada por quase todos os Estados-membros3, contém regras específicas que abrangem todos os tipos de contratos celebrados com consumidores. Quando um contrato é celebrado com um consumidor na sequência de uma proposta ou de uma acção publicitária do prestador de serviços, a escolha da lei aplicável, que cabe às partes, não pode privar o consumidor do benefício das "disposições imperativas" (disposições relativamente às quais o direito de um determinado país não permite qualquer derrogação por via contratual) da sua própria legislação. Se não foi expressamente escolhida a lei aplicável, esta será a do país em que o consumidor reside. Esta convenção, que não abrange o sector segurador, constitui uma garantia significativa de que a parte mais vulnerável pode beneficiar das disposições de carácter mais protector da legislação que melhor conhece, mesmo que no contrato tenha sido escolhida outra lei. O facto de a Convenção de Roma ir no sentido da aplicação da lei do país em que o consumidor tem a sua residência principal pode criar um conflito potencial com o princípio do reconhecimento mútuo que se aplica no mercado interno, e que tende para a aplicação da lei do prestador de serviços. Se surgir esse conflito, a lei do país de origem do consumidor pode prevalecer sobre a lei do prestador, desde que respeite os critérios de "interesse geral" estabelecidos pelo Tribunal de Justiça (proporcionalidade, necessidade e não-duplicação). Se estas condições não são satisfeitas, aplica-se a lei do país em que está estabelecido o prestador. No sector bancário, a directiva relativa aos sistemas de garantia dos depósitos prevê uma cobertura mínima de 20 000 ecus (com um valor transitório de 15 000 ecus para alguns países) em caso de indisponibilidade dos depósitos. Esta medida, que se destina sobretudo a reforçar a estabilidade do sistema bancário no seu conjunto, tem no entanto também implicações significativas a nível da defesa dos consumidores. As directivas relativas ao crédito ao consumo introduziram certos requisitos mínimos, como por exemplo a necessidade de um acordo por escrito, a possibilidade de os consumidores poderem satisfazer as suas obrigações antes do prazo fixado, e a utilização de uma fórmula para calcular a TAEG (taxa anual efectiva global). A proposta de directiva relativa às transferências de crédito transfronteiras prevê obrigações bem definidas para os bancos, como por exemplo a proibição da dupla imposição de encargos e um reembolso mínimo para as transferências não concluídas, que proporcionam aos utilizadores (incluindo os consumidores) uma certa protecção jurídica. A recomendação da Comissão sobre os sistemas de pagamento contém igualmente disposições que prevêem os direitos e obrigações dos emitentes de cartões e dos seus titulares, incluindo disposições relativas à responsabilidade em caso de perda, roubo ou falsificação de cartões. As directivas no sector segurador contêm disposições que permitem determinar a lei aplicável aos contratos. A regra geral é que a lei aplicável será a do país em que se situa o risco, em geral o país em que reside o detentor da apólice. Esse sistema permite aos segurados estarem normalmente sujeitos ao conjunto de normas com as quais estão mais familiarizados, e que apenas possam perder o benefício da protecção do seu conjunto de normas nacionais por opção própria. Além disso, as directivas relativas ao seguro de vida concedem aos tomadores um "período de reflexão" de 14 a 30 dias que lhes permita reflectir plenamente sobre a conveniência do compromisso a longo prazo que se propõem assumir. 1 3 JO n° L 266, de 9. 10. 1980, p. 1. A Áustria, a Finlândia e a Suécia ainda não ratificaram a Convenção. No sector dos valores mobiliários e das bolsas, a Comissão propôs um mecanismo de compensação dos investidores, que assenta nos mesmos princípios subjacentes à Directiva relativa à garantia dos depósitos. Quando entrar em vigor, cada Estado-membro será obrigado a dispor de um sistema de compensação dos investidores, que preveja um nível mínimo de compensação (pelo menos para os pequenos investidores) no caso de uma empresa de investimento não poder honrar os seus compromissos para com os clientes. * Vias de recurso No domínio bancário, os Estados-membros devem assegurar que o direito do depositante a uma compensação pode ser objecto de um recurso movido pelo depositante contra o sistema de garantia de depósitos. Propõe-se uma cláusula semelhante no projecto de directiva relativa a um sistema de compensação dos investidores. No domínio do crédito ao consumo, o consumidor tem o direito de agir contra o mutuante, e exige-se aos Estados-membros que adoptem um de três sistemas de supervisão alternativos, a saber: assegurar que os mutuantes ou intermediários estão sujeitos a uma autorização formal; assegurar que essas entidades estão sujeitas a fiscalização ou controlo das suas actividades por parte de um organismo oficial; ou instituir organismos competentes para tramitar as queixas e prestar informações ou aconselhamento aos consumidores neste domínio. A proposta relativa às transferências de crédito transfronteiras exige aos Estados-membros que instituam meios adequados e eficazes para a resolução de litígios. No domínio dos seguros para despesas de assistência jurídica, o detentor da apólice deve estar explicitamente informado, no caso de um conflito de interesses com o segurador, acerca do seu direito de escolher livremente um advogado e de recorrer, se necessário, a um processo de arbitragem. Além disso, a actual legislação comunitária no domínio dos serviços financeiros tem-se debruçado sobre alguns aspectos que dizem indirectamente respeito à defesa dos consumidores. São estes os seguintes: * Um sector de serviços financeiros digno de confiança Um dos principais objectivos das directivas relativas aos serviços financeiros consiste em manter a estabilidade e a fiabilidade do sector, e todas as directivas contribuem para este objectivo. Diversas directivas relativas às bolsas - por vezes em domínios em que não existia anteriormente qualquer legislação nacional - exigem que todas as informações importantes e susceptíveis de afectar os preços sejam rapidamente fornecidas ao mercado. Além disso, as directivas relativas ao branqueamento de capitais e às operações de iniciados permitiram a adopção de normas comuns para o ordenamento dos mercados financeiros. Nos três sectores existem medidas que exigem que os dirigentes e os principais accionistas das idóneas, de honorabilidade e experiência profissional empresas financeiras sejam pessoas reconhecidas. Uma directiva recente, adoptada na sequência do colapso do BCCI (Bank of Credit and Commerce International) veio impor uma série de requisitos adicionais para o combate à fraude. As instituições financeiras não devem fazer parte de uma estrutura que não seja suficientemente transparente e que dificulte a fiscalização; a sede efectiva e a sede estatutária devem situar-se no mesmo Estado-membro, e os auditores externos devem informar as autoridades competentes de quaisquer problemas graves que detectem. Devem referir-se também as normas comunitárias relativas à concorrência, que têm importância primordial para a salvaguarda dos interesses dos consumidores no mercado financeiro único. * Instituições financeiras sólidas O bom funcionamento dos princípios do reconhecimento mútuo e da fiscalização pelo país de origem, que constituem as pedras angulares do mercado único, dependem em grande parte da confiança mútua que se estabeleça entre as autoridades de fiscalização nacionais. Não seria possível um nível mínimo de confiança sem a criação de um conjunto harmonizado de normas prudenciais de base. Para os utilizadores, e em especial para os consumidores, tal significa que, independentemente da instituição que escolham, serão seguidas as mesmas normas prudenciais mínimas. Isto é especialmente importante para certos serviços financeiros, como por exemplo o seguro de vida, que implicam compromissos a longo prazo. Em qualquer dos três sectores os prestadores dos serviços financeiros relevantes estão sujeitos a um processo de autorização formal e a requisitos de capital mínimos pormenorizados e rigorosos, quer no início das suas actividades quer ao longo do seu exercício. As empresas que não sejam autorizadas não podem prestar os principais serviços abrangidos pelas directivas. * Uma maior escolha de serviços e produtos financeiros Um dos principais objectivos da criação de um mercado único nos serviços financeiros era aumentar e diversificar o leque de produtos financeiros oferecidos aos utilizadores finais. O princípio é elementar e baseia-se em parte no acórdão "Cassis de Dijon"4: qualquer serviço financeiro que beneficie de reconhecimento mútuo pode, se tal for previsto na lei do país de origem, ser oferecido no país de acolhimento, através de uma sucursal ou de uma prestação de serviços transfronteiras, mesmo que o serviço em questão não exista neste último país ou mesmo que as instituições desse país não possam oferecê-lo. É assim que certos produtos de poupança e de seguro estão já a ser oferecidos em mercados onde não existiam anteriormente. * Os preços dos serviços financeiros Os utilizadores - e em especial os consumidores - esperam que o mercado único lhes proporcione serviços financeiros de melhor qualidade e menor preço. As directivas relativas aos serviços financeiros não pretendem de modo algum interferir com a livre fixação dos preços. Efectivamente, a única intervenção directa nesta área verificou-se no sector dos seguros, em que foi abandonada a imposição de tarifas comuns acordadas. Uma vez eliminado este obstáculo, as directivas seguradoras abriram o caminho a uma maior concorrência. Acórdão de 20 de Fevereiro de 1979, N. ° 120/78, Rewe-Zentral AG, Colectânea p. 649. PARTE ÏI - PROBLEMAS DEFRONTADOS PELOS CONSUMIDORES NAS M°m™i a™m , mm O sistema legislativo da Comunidade já proporciona a todos os tipos de clientes um certo grau de protecção, impondo aos prestadores de serviços financeiros certas regras e obrigações. No entanto, e como já antes se referia, a experiência prática da Comissão no funcionamento do mercado interno continua a ser muito limitada, o que em parte se deve ao facto de certas directivas no domínio financeiro apenas terem entrado em vigor muito recentemente. Mas sabe-se também que nem todas as directivas foram oportuna e integralmente transpostas pelos Estados-membros. A Comissão está decidida a fazer todos os esforços ao seu alcance para garantir que os compromissos legislativos dos Estados-membros são plenamente honrados, nomeadamente tornando públicas informações relativas à transposição das directivas por parte de cada Estado-membro, e tomando medidas legais para assegurar a atempada e correcta implementação das mesmas. Para além dos problemas resultantes da não transposição da legislação comunitária de modo correcto e oportuno, foram já identificados e transmitidos à Comissão diversos outros problemas com que os consumidores se defrontam. A Comissão está consciente de que essa lista não é de forma alguma exaustiva, e que é muito provável que venham a surgir outros problemas no futuro. O presente Livro Verde tem precisamente por objectivo centrar o debate em alguns problemas actuais e futuros, para poder estruturar um plano de acção adequado. * Recusa de prestação de serviços financeiros a nâo-residentes Alguns consumidores foram confrontados com uma recusa de prestação de serviços financeiros em outro Estado-membro, a pretexto de não serem residentes ou cidadãos desse Estado. Essa discriminação "privada" é profundamente sentida pelos consumidores europeus e está aparentemente em total contradição com a ideia de um mercado único sem fronteiras. A Comissão foi informada por diversos consumidores, por exemplo, de que, num Estado-membro, várias seguradoras se recusaram a prestar-lhes serviços ou lhes propuseram condições contratuais menos favoráveis alegando que, por serem originários de determinados países da UE, supunham para a seguradora um risco mais elevado. A Comissão tem também conhecimento de que, noutro Estado-membro, determinadas instituições, invocando motivos fiscais, se recusam a prestar certos serviços bancários (contas correntes, cartões de crédito, etc. ) a não-residentes. A principal dificuldade destas situações reside no facto de, em virtude de a liberdade contratual constituir um princípio essencial do direito dos contratos, o direito comunitário não poder obrigar as instituições financeiras a aceitar clientes, sejam nacionais ou estrangeiros. Os consumidores que se sentem discriminados apenas podem recorrer aos tribunais nacionais. Esta questão é muito importante, e a Comissão acompanha-a de perto, em cooperação com os Estados-membros. * Dificuldades para prestar serviços financeiros num outro Estado-membro Os países de acolhimento podem ainda impor normas internas adoptadas por motivos de interesse geral ou no âmbito da sua competência residual (política monetária, etc. ). O que pode reduzir de modo significativo o leque de serviços oferecidos. É assim que, por exemplo, existe pelo menos um Estado-membro em não são possíveis as contas correntes remuneradas. As limitações à oferta resultantes da aplicação da cláusula do interesse geral constituem um motivo sério de preocupação. Os serviços da Comissão publicaram um projecto de comunicação5, com o objectivo de suscitar comentários, que apresenta em pormenor as condições jurídicas nas quais as disposições de interesse geral podem restringir o fluxo de serviços bancários. Prevê-se um exercício semelhante no sector dos seguros e no sector dos valores mobiliários. As restrições legais relacionadas com considerações de interesse geral desencorajam as empresas estrangeiras de oferecerem os seus produtos noutros países, e, ao limitar as possibilidades de escolha, podem ser prejudiciais para os consumidores. Deve por isso demonstrar-se a proporcionalidade dessas restrições com o objectivo prosseguido. No sector dos seguros, diversas queixas referem-se a dificuldades para obter cobertura a nível do seguro automóvel obrigatório, junto de seguradoras estabelecidas noutro Estado-membro. Os seguradores justificam com frequência a sua recusa pelo facto de o sistema do seguro automóvel obrigatório ser demasiado complexo, o que em parte se deve à necessidade de proteger simultaneamente os detentores de apólices e as vítimas de acidentes. O sistema estabelecido para assegurar essa protecção (carta verde, participação obrigatória em fundos de garantia) pode tornar menos atraente a prestação de serviços transfronteiras. Além disso, a obrigação de designar um representante fiscal e um representante para efeitos de queixas locais supõe normalmente custos significativos. A Comissão está actualmente a analisar este problema, com vista à sua resolução. Deverá também debruçar-se sobre outras questões levantadas no sector dos seguros. * Fraca qualidade do serviço oferecido e insuficiência de informações Os consumidores têm dificuldade em avaliar e dominar a crescente variedade e complexidade dos serviços financeiros. A Comissão foi informada de que algumas instituições financeiras, por vezes infringindo a legislação do país de acolhimento, oferecem, de forma transfronteiras, serviços financeiros complexos, como por exemplo crédito ao consumo ou hipotecário, sem prestar aos consumidores informações suficientes. Por exemplo, não se fornecem documentos na língua do consumidor, não se fornecem quadros de amortização, ou os valores são apresentados de forma enganosa. Apesar de a Comissão não poder agir directamente contra as empresas ou o seus intermediários, as autoridades nacionais podem fazê-lo nos termos das directivas, utilizando para este efeito as diferentes formas de cooperação com as outras autoridades de fiscalização que foram concebidas. Projecto de Comunicação da Comissão sobre a liberdade de prestação de serviços e o interesse geral no âmbito da Segunda Directiva Bancária (JO N. ° C 291 de 4. 11. 1995, p. 7). Muitas das queixas dirigidas à Comissão sobre a falta de informação dos consumidores em matéria de preços e condições, a falta de aconselhamento profissional e a dificuldade em comparar os diferentes serviços, dizem respeito ao sector bancário, em que as directivas não impõem por si próprias requisitos em matéria de informação dos consumidores (excepto no que diz respeito ao crédito ao consumo e - quando a actual proposta for adoptada - às transferências de crédito transfronteiras). Na sequência do seu relatório de Maio de 1995 sobre a aplicação da Directiva relativa ao crédito ao consumo6, a Comissão está a analisar a situação actual no que diz respeito à informação dos consumidores (quer antes quer após a assinatura de um contrato) no sector do crédito, com referência especial ao crédito hipotecário, ao crédito ao consumo e à locação financeira. Relativamente aos pagamentos transfronteiras, e em especial às transferências de crédito, os principais problemas referidos pelos consumidores - falta de uma informação completa e por escrito sobre as condições, dupla imposição de encargos, prazo de execução excessivamente longo e falta de vias de recurso adequadas - são abordados na referida proposta, que está actualmente à consideração do Parlamento e do Conselho e que, espera-se, poderá ser adoptada antes do Verão. A melhoria das condições de execução das transferências de crédito transfronteiras, bem como a introdução de uma moeda única, contribuirão sem dúvida para eliminar dois dos principais obstáculos que prejudicam a prestação transfronteiras de serviços, financeiros ou outros. O mercado passará a estar mais integrado, e a existência de uma moeda única facilitará ao consumidor as análises comparativas. No que diz respeito aos cartões de pagamento, os grupos de utilizadores parecem estar sobretudo preocupados com o facto de a implementação dos princípios contidos na recomendação da Comissão de 1988 sobre os sistemas de pagamento7, nomeadamente as regras que definem a responsabilidade das partes em caso de perda, roubo ou falsificação de um cartão de pagamento, não ser satisfatória. Os consumidores reclamam também uma maior transparência das condições de utilização dos cartões de pagamento, de modo especial quando são utilizados num Estado-membro diferente daquele em que reside o consumidor. A Comissão está a estudar o domínio dos cartões de pagamento (incluindo os cartões pré-pagos) e de outros instrumentos de pagamento (incluindo a banca a domicílio e os "pagamentos cibernéticos"), tendo em vista a criação de um genuíno mercado único para esses instrumentos e assegurando simultaneamente aos consumidores uma maior protecção jurídica e uma informação clara e completa. A Comissão deu já início às consultas junto dos seus grupos consultivos sobre os sistemas de pagamento, um dos quais inclui representantes dos consumidores. Agradecem-se quaisquer contribuições adicionais para este debate, com vista à adopção de medidas suplementares. * Intermediários Foram referidos casos de acções "agressivas", por vezes ilegais, por parte de intermediários não regulamentados, sobretudo no domínio dos serviços bancários e de investimento, e que têm por vezes como resultado situações difíceis, ou mesmo ruinosas, para os clientes. Acontece por vezes que consumidores que procuram crédito recebem propostas de condições aparentemente atractivas, por parte de intermediários que representam instituições estrangeiras. Esses intermediários cobram encargos antecipados elevados, e as informações que prestam são em geral insuficientes (por Relatório da Comissão sobre a aplicação da Directiva 87/102/CEE relativa à aproximação das disposições legislativas, regulamentares e administrativas dos Estados-membros relativas ao crédito ao consumo (COM(95) 117 final, 11. 5. 1995). Recomendação da Comissão 88/590/CEE relativa aos sistemas de pagamento e, em especial, às relações entre o titular e o emissor dos cartões (JO N. ° L 317 de 24. 11. 1988, p. 55). 10 exemplo, verifica-se que certas formas de crédito se revelam mais complexas e onerosas do que à primeira vista poderia parecer). Existem também outros casos em que intermediários não regulamentados vendem contratos sobre mercadorias, ou produtos derivados destes contratos, de forma transfronteiras. A Comissão está a analisar a conveniência de incluir estes instrumentos (contratos a prazo e produtos derivados de matérias primas) no âmbito da legislação comunitária, tornando assim essas actividades sujeitas a autorização e fiscalização em toda a Comunidade. As actividades dos intermediários não regulamentados, à excepção das abrangidas na directiva relativa ao crédito ao consumo8, não se incluem no âmbito de aplicação do direito derivado da Comunidade: os Estados-membros são por conseguinte livres de regulamentá-las do modo que entenderem com vista à protecção dos consumidores, desde que respeitem os princípios consagrados no Tratado sobre a liberdade de estabelecimento e sobre a livre prestação de serviços. Mas sabe-se também que, frequentemente, esses intermediários actuam efectivamente em infracção das leis nacionais em vigor. Os problemas levantados pela actividade ilegal e pela fraude não são da competência da Comunidade e apenas podem ser resolvidos pelas autoridades e tribunais nacionais. A Comissão está no entanto a analisar actualmente a questão dos intermediários de crédito não regulamentados, para ajuizar qual a acção adicional que se requer, de carácter legislativo ou não. * Dificuldades na execução de contratos financeiros Um grande número de queixas e petições apresentadas à Comissão e ao Parlamento Europeu referem-se à execução dos contratos (quer a nível nacional quer transfronteiras) e à interpretação dos seus termos. Quando se trata da execução ou interpretação de um contrato, nem a Comissão nem o Parlamento têm competência para determinar os direitos e deveres das partes contratantes, uma vez que essa questão é da responsabilidade dos tribunais nacionais. * Falta de harmonização a nível fiscal Os consumidores queixam-se frequentemente de que as vantagens das "compras além-fronteiras" (a nível de preços e de condições contratuais) podem ser dissipadas pelo facto de o regime fiscal aplicável continuar a ser o do país em que residem. Por exemplo, um consumidor que, atraído por um preço e condições contratuais vantajosas, subscreve um contrato de seguro de vida no estrangeiro, continua a estar sujeito ao regime fiscal do seu país de residência. A operação pode assim tornar-se menos atractiva. Além disso, em certos países esse consumidor não poderá deduzir os prémios para efeitos de imposto sobre o rendimento, pelo facto de o contrato ter sido celebrado com uma empresa não-estabelecida. Efectivamente, o Tribunal de Justiça afirmou9 que um Estado-membro pode legitimamente recusar a dedutibilidade dos prémios de seguro de vida pagos a uma seguradora não-estabelecida, para manter a coerência do seu sistema fiscal. No entanto, uma decisão recente parece restringir o alcance desse acórdão, ao reconhecer o direito de um mutuário obter benefícios sociais relacionados com certos empréstimos bancários mesmo no caso de o empréstimo em causa ser contratado com uma instituição de crédito não-estabelecida10. 8 9 10 A Directiva relativa ao crédito ao consumo exige aos Estados-membros que assegurem que, alternativamente, as entidades que oferecem crédito ou actuam como intermediárias estejam oficialmente autorizadas; sejam controladas e fiscalizadas no seu país de origem; ou que existam meios adequados de os consumidores obterem informações e apresentarem queixas. Acórdão de 28 de Janeiro de 1992 sobre o processo N. ° C-204/90 Bachman, Colectânea de 92, p. 249. Acórdão de 14' de Novembro de 1995 sobre o processo N. ° C-484/93, Svensson-Gustavsson (ainda não publicado). 11 Os progressos realizados no domínio fiscal têm sido limitados. Enquanto for necessária a unanimidade do Conselho para as questões fiscais, as perspectivas de eliminar estes obstáculos fiscais ao funcionamento do mercado único dos serviços financeiros são escassas. * Problemas específicos no domínio do seguro obrigatório de responsabilidade civil automóvel Algumas das queixas que foram dirigidas à Comissão e ao Parlamento Europeu dizem respeito a problemas específicos defrontados por vítimas de acidentes de viação "transfronteiras", para além dos casos que se referem à interpretação das condições do contrato. Existem em termos gerais dois tipos de problemas: Em primeiro lugar, existem acidentes de viação que se incluem no âmbito do sistema da "carta verde" e das directivas relativas ao seguro automóvel, isto é, acidentes causados por um automóvel que visita outro Estado-membro. Estas disposições destinam-se a ajudar as vítimas a obter uma compensação e parecem funcionar de modo bastante satisfatório. Em segundo lugar, existem acidentes de viação que não são abrangidos pelo sistema da "carta verde", isto é, os que são sofridos por um automóvel que visita outro Estado-membro, pelos seus passageiros ou por quaisquer outras pessoas, e que são causados por um veículo local. Os problemas defrontados por essas vítimas para obterem uma indemnização adequada num prazo de tempo razoável (distância, problemas linguísticos, desconhecimento dos procedimentos jurídicos e judiciais) levaram o Parlamento Europeu a adoptar uma resolução que solicita medidas específicas. A Comissão informou o Parlamento Europeu de que está a considerar a possibilidade de uma acção adequada para resolver alguns dos problemas de indemnização defrontados pelas vítimas. já A Comissão está além disso a analisar neste momento a compatibilidade da aplicação de sistemas de tarifação "bonus-malus" uniformes e obrigatórios. 12 O mercado único dos serviços financeiros encontra-se ainda numa fase de desenvolvimento relativamente precoce. No sector bancário funciona já há três anos, no sector dos seguros há um ano e meio e no sector dos serviços de investimento há apenas alguns meses. É por conseguinte difícil extrair nesta fase conclusões definitivas. O estudo de 1996, actualmente em curso, e que tem por objectivo apurar os primeiros resultados sobre o impacto do mercado único, pode vir a revelar lacunas a colmatar ou problemas a resolver. Os resultados deste estudo estarão disponíveis mais perto do final do ano. Perante cada lacuna ou problema patenteado, a Comissão estudará qual a resposta mais adequada, incluindo, se necessário, a adopção de novas medidas legislativas ou a introdução de alterações aos textos actuais. A venda à distância de serviços financeiros tem registado um rápido crescimento, tratando-se por isso de uma área que merece especial atenção. Foi elaborada uma proposta de directiva relativa às vendas a distância em geral, com o objectivo de estabelecer normas simples e claras a aplicar a todas as novas técnicas de venda de produtos e/ou serviços à distância. Atendendo à grande especificidade da situação, a proposta original da Comissão previa um mecanismo em três níveis: um requisito de informação prévia, antes da celebração dos contratos, uma confirmação por escrito do seu conteúdo e um "período de reflexão" de sete dias. Após diversas sessões de debate nas diferentes instâncias comunitárias, a Comissão decidiu apoiar a exclusão dos serviços financeiros dessa directiva, tal como decidido pelo Conselho, e comprometeu-se a estudar este problema em concreto. Diversas questões restam por considerar, incluindo as seguintes: A venda à distância de produtos financeiros aos consumidores supõe uma necessidade especial de informação. Neste contexto, merece essencial atenção a clareza e a adequação das informações fornecidas aos consumidores antes e após a celebração do contrato, bem como a necessidade de uma confirmação por escrito. Outra questão importante consiste na concessão de "períodos de reflexão" nos serviços financeiros. No domínio do seguro de vida, o direito comunitário já proporciona ao consumidor o direito de rescisão de um contrato durante um certo número de dias. Há que ajuizar se convém alargar o sistema do "período de reflexão" a outros serviços financeiros, como por exemplo o seguro não-vida e certos serviços bancários. Efectivamente, já se admite, na Posição Comum sobre o projecto de directiva relativa às vendas a distância, que este direito de rescisão não pode ser invocado quando o preço dos bens e serviços envolvidos depende de flutuações do mercado financeiro que não podem ser controladas pelo fornecedor, ou se a sua execução já teve início, com o acordo do consumidor, antes de terminado o prazo de sete dias. Além disso, a questão da venda por inércia do comprador (fornecimento sem solicitação explícita do cliente) não é abordada na actual legislação relativa aos serviços financeiros. O mesmo acontece com a questão da utilização não solicitada de certos meios de comunicação à distância (como por exemplo as máquinas de chamada automática ou de telecópia). É por isso necessário analisar em que medida a oferta de serviços financeiros aos consumidores sem o seu consentimento prévio levanta problemas específicos. 13 O volume e a complexidade das actividades de venda à distância parecem estar em rápido crescimento. No domínio dos seguros, a venda à distância e o marketing directo estão a alargar-se a todos os sectores do seguro do ramo vida e não-vida. No que se refere às actividades bancárias a domicílio, a tendência vai cada vez mais no sentido das operações bancárias informatizadas, existindo já dinheiro "cyber" e porta-moedas electrónicos. No sector dos valores mobiliários, a informatização das transacções, a criação de mercados totalmente electrónicos, com compensação e liquidação electrónicas e o acesso remoto ao mercado, podem efectivamente revolucionar o modo de transacção dos títulos. Apesar de, actualmente, a venda à distância de serviços financeiros ser oferecida e efectuada sobretudo a nível nacional, prevê-se que as actividades transfronteiras se possam expandir rapidamente, graças às novas oportunidades oferecidas pela sociedade da informação. Os benefícios do mercado único para os consumidores poderiam ser potenciados pela introdução de novos serviços electrónicos, dado o acréscimo concorrencial que deles resulta e a consequente melhoria a nível da diversificação de produtos e da qualidade. No entanto, esses benefícios apenas poderão ser colhidos se todos os clientes (incluindo os consumidores) e fornecedores puderem confiar no dispositivo regulamentar subjacente. Apesar de o sector se encontrar ainda num estado embrionário de desenvolvimento, o futuro dos serviços financeiros europeus, atendendo a estas novas possibilidades de comunicação, poderia ser bastante promissor e os benefícios para os consumidores significativos. Para garantir que esses benefícios são efectivamente usufruídos, a Comissão, através de um diálogo efectivo com as partes interessadas, continuará a acompanhar de perto quaisquer evoluções, de carácter regulamentar ou a nível dos mercados, susceptíveis de afectar os consumidores, bem como as suas necessidades específicas, neste domínio tão importante. A Comissão pretende encorajar todas as inovações a nível dos métodos de venda à distância susceptíveis de trazerem benefícios para os consumidores, as empresas e todos os outros tipos de clientes. Há que considerar detidamente a necessidade de quaisquer acções a nível regulamentar. Os serviços financeiros, quer sejam ou não vendidos à distância, estão já abrangidos pelas normas comunitárias, que asseguram um nível considerável de defesa dos consumidores. Em alguns casos (por exemplo, na maioria das directivas relativas ao seguro de vida e ao seguro não-vida, ao sector bancário e aos OICVM), a legislação já foi transposta por todos os Estados-membros e os seus efeitos começam a fazer-se sentir. No entanto, em outros casos certos Estados-membros estão ainda em fase de transposição da legislação, o que faz com que o seu impacto (nomeadamente no que diz respeito à directiva relativa aos serviços de investimento) seja ainda em grande parte desconhecido. A Comissão considera por conseguinte que, nesta fase, o mais importante é analisar a situação dos consumidores perante o desenvolvimento das actividades de venda à distância. O que não significa todavia que se exclua qualquer iniciativa neste domínio, nomeadamente a possibilidade de adoptar legislação vinculativa. A Comissão está empenhada em assegurar que os consumidores de serviços financeiros gozam, ao adquiri-los à distância, de um nível de protecção equivalente àquele de que beneficiam quando adquirem outros bens e serviços. Para avaliar de modo claro quais os problemas que podem necessitar de uma abordagem, e qual a melhor forma de os resolver, a Comissão gostaria de recolher comentários sobre a situação actual e o desenvolvimento previsto para a venda de serviços financeiros à distância. Poderá assim analisar as novas possibilidades de mercado para esse sector e os riscos potenciais para o consumidor, bem como considerar a necessidade de iniciativas suplementares, incluindo medidas legislativas. 14 CONCLUSÃO Do que antecede pode concluir-se que as directivas relativas aos serviços financeiros já prevêem uma certa protecção para os consumidores. Todavia, pode ser necessário ir mais além, dados os problemas já identificados e perante a evolução previsível da prestação transfronteiras de serviços financeiros. A Comissão deseja também iniciar um amplo debate com todas as partes interessadas. Gostaria de receber comentários acerca das questões discutidas no presente Livro Verde, para avaliar a necessidade e a conveniência de iniciativas suplementares neste domínio. Esses comentários deverão centrar-se nas questões susceptíveis de requerer uma acção a nível comunitário: * * * * * * em que medida os interesses dos consumidores são já devidamente salvaguardados na legislação comunitária e na legislação nacional, por exemplo no que diz respeito à informação dos consumidores, à transparência, à protecção jurídica e às vias de recurso? em que medida a actual legislação prevê um mvel adequado de protecção dos consumidores, no caso específico da venda à distância de serviços financeiros? os interesses dos consumidores ou o funcionamento do mercado único são prejudicados pelo facto de existir uma disparidade entre as normas nacionais de protecção dos consumidores? quais os obstáculos que impedem os consumidores de beneficiar em pleno de um mercado único para os serviços financeiros? que outros problemas importantes, do ponto de vista dos consumidores, não são abordados no presente Livro Verde e devem ser levados ao conhecimento da Comissão? a introdução de novas tecnologias e de novas técnicas de marketing exige normas adicionais de protecção dos consumidores no sector dos serviços financeiros? Os comentários suscitados pelo presente Livro Verde deverão ser enviados por escrito, o mais tardar até 15 de Outubro de 1996. para o seguinte endereço: Director-Geral da DG XV Comissão Europeia Rue de la Loi 200 B - 1049 Bruxelas Fax: (+32 2)295. 65. 00 E-mail: John. MOGG@DG15. cec. be A Comissão organizará além disso uma reunião, durante os próximos meses, para permitir às partes interessadas debaterem todas as questões relevantes. 15 ISSN 0257-9553 COM(96) 209 final DOCUMENTOS PT 09 10 N. " de catálogo : CB-CO-96-248-PT-C ISBN 92-78-04534-9 Serviço das Publicações Oficiais das Comunidades Europeias L-2985 Luxemburgo


title: QUESTION ECRITE no 1305/96 de Johanna MAIJ-WEGGEN à la Commission. Arrestation de quatre journalistes en Turquie (REPONSE COMPLEMENTAIRE)

eurovoc_concepts:
European Commission
European political cooperation
Türkiye
arrest
communications profession
cruel and degrading treatment
exchange of information
freedom of expression
freedom of the press
human rights

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text: 25. 2. 98 FR Journal officiel des Communaute·s europe·ennes C 60/1 I (Communications) PARLEMENT EUROPE· EN QUESTIONS E· CRITES AVEC RE· PONSE (98/C 60/01) QUESTION E· CRITE P-1305/96 pose·e par Johanna Maij-Weggen (PPE) a‘ la Commission (22 mai 1996) Objet: Arrestation de quatre journalistes en Turquie La Commission sait-elle que pendant la nuit du 3 mai, quatre journalistes de l(cid:146)hebdomadaire turc 1. «Alinteri», Sabiha Budak, Filiz Uziurk, Mehtap Kuru(cid:231)ay et Incigul Basel, ont e·te· arre(cid:136)te·s? Sait-elle qu(cid:146)Incigul Basel a par la suite e·te· emmene·e dans un ho(cid:136)pital et que l(cid:146)on y soup(cid:231)onne qu(cid:146)elle avait 2. e·te· torture·e? La Commission sait-elle que les trois autres journalistes sont a‘ pre·sent introuvables et qu(cid:146)il est arrive· 3. fre·quemment dans le passe· que des citoyens turcs aient disparu apre‘s leur arrestation? 4. La Commission est-elle dispose·e a‘ demander rapidement aux autorite·s turques des explications au sujet de cette arrestation, en invoquant l(cid:146)article 10 de la Convention europe·enne des droits de l(cid:146)homme, qui a e·te· transpose·e dans la le·gislation turque et qui garantit la liberte· d(cid:146)expression? Re·ponse comple·mentaire donne·e par M. Van den Broek au nom de la Commission (30 mai 1997) A‘ la suite de la question pose·e par l(cid:146)Honorable Parlementaire, la Commission a e·crit aux autorite·s turques pour obtenir des pre·cisions sur les faits relate·s. Les autorite·s turques ont informe· la Commission de ce que les quatre journalistes du quotidien Alinteri ont e·te· remis en liberte· le 17 mai 1996. La Fondation pour les droits de l(cid:146)homme a‘ Ankara a confirme· ce point a‘ la repre·sentation de la Commission sur place. (98/C 60/02) QUESTION E· CRITE E-2394/96 pose·e par Hiltrud Breyer (V) a‘ la Commission (6 septembre 1996) Objet: De·cision 94/730/CE e·tablissant des proce·dures simplifie·es pour la disse·mination volontaire de ve·ge·taux ge·ne·tiquement modifie·s Suite a‘ la re·ponse a‘ ma question e·crite E-1651/96 (1), la Commission peut-elle re·pondre aux questions suivantes: 1. Pour quelles raisons les E· tats membres ont-ils l(cid:146)obligation d(cid:146)une «information approprie·e» du public, me(cid:136)me dans les «proce·dures simplifie·es»?


title: Förslag till rådets förordning (EG) om förlängning av förordning (EG) nr 3066/95 om införande av vissa koncessioner i form av gemenskapstullkvoter för vissa jordbruksprodukter och om autonom anpassning under en övergångsperiod av vissa jordbrukskoncessioner som föreskrivs i Europaavtalen i syfte att beakta det jordbruksavtal som slöts inom ramen för de multilaterala handelsförhandlingarna i Uruguayrundan

eurovoc_concepts:
Central and Eastern Europe
agricultural product
import policy
tariff preference
tariff quota

text: EUROPEISKA GEMENSKAPERNAS KOMMISSION Bryssel den 22. 05. 1996 KOM(96) 221 slutlig 96/0136 (ACC) Förslag till RÅDETS FÖRORDNING ŒGï om förlängning av förordning (EG) nr 3066/95 om införande av vissa koncessioner i form av gemenskapstullkvoter för vissa jordbruksprodukter och om autonom anpassning under en övergångsperiod av vissa jordbrukskoncessioner som föreskrivs i Europaavtalen i syfte för de multilaterala slöts att beakta det handelsförhandlingarna i Uruguayrundan. jordbruksavtal inom ramen som (framlagt av Kommissionen) MOTIVERING 1. 2. 3. 4. 5. och slöts inom ramen importavgifterna för de multilaterala handelsförhandlingarna I enlighet med vad man förbundit sig att göra i syfte att beakta det jordbruksavtal som i Uruguayrundan, ersattes inom gemenskapen från och med den 1 juli 1995 de rörliga för andra jordbruksprodukter med fasta tullar. Detta innebär en risk för att räckvidden hos de jordbrukskoncessioner som beviljats i enlighet med Europaavtalen (Ungern, Polen, Tjeckien, Slovakien, Bulgarien och Rumänien) minskar, och framför allt att möjligheterna för vissa jordbruksprodukter med ursprung i de berörda länderna att få tillgång till gemenskapsmarknaden på preferentiell basis minskar. För att säkerställa en smidig övergång till den ordning som tillämpas från och med den 1 juli 1995 och för att upprätthålla nivån på de preferenser som beviljats, måste de koncessioner som föreskrivs inom ramen för Europaavtalen anpassas. importhinder icke-tariffära I enlighet med artiklarna 76, 102 och 128 i Anslutningsakten skall Österrike, Finland och Sverige från och med den 1 januari 1995 tillämpa bestämmelserna i de preferensavtal som gemenskapen slutit med vissa tredje länder, bland andra Bulgarien, Tjeckien, Slovakien, Ungern, Polen och Rumänien. Den 6 mars 1995 antog rådet förhandlingsdirektiv för att sluta tilläggsprotokoll till Europaavtalen, särskilt vad gäller jordbruksprodukter. Förhandlingsdirektiven föreskriver åtgärder för anpassning av de jordbrukskoncessioner som föreskrivs inom ramen för Europaavtalen, med hänsyn till å ena sidan gemenskapens åtaganden enligt det jordbruksavtal som slöts inom ramen för de multilaterala handelsförhandlingarna i Uruguayrundan (punkt 1 ovan), och å andra sidan konsekvenserna av Österrikes, Finlands och Sveriges anslutning (punkt 2 ovan). I väntan på att alla berörda parter skall ratificera tilläggsprotokollen kommer interimspxötokoll som uteslutande täcker de handelsmässiga aspekterna att genomföras så snart förhandlingarna avslutats. På grund av de alUför korta tidsfristerna kan dock inte interimsprotokollen träda i kraft den 1 juli 1996. Den 21 december 1995 beslutade rådet om vissa autonoma åtgärder med målet att å ena sidan upprätthålla nivån på de preferenser som beviljats inom ramen för Europaavtalen, och å andra sidan att inräkna de handelsordningar som fanns på jordbruksområdet mellan de nya medlemsstaterna och de associerade länderna i Centraleuropa. Åtgärderna gäller till och med den 30 juni 1996. 6. Syftet med detta förslag är att förlänga giltighetstiden för de åtgärder som antogs av rådet den 21 december 1995 fram till och med den 31 december 1996. L RÅDETS FÖRORDNING (EG) nr / 96 av den om förlängning av förordning (EG) nr 3066/95 om införande av vissa koncessioner i form av gemenskapstulikvoter för vissa jordbruksprodukter och om autonom anpassning under en övergångsperiod av vissa jordbrukskoncessioner som föreskrivs i Europaavtalen i syfte att beakta det för de multilaterala handelsförhandlingarna i Uruguayrundan, jordbruksavtal som slöts ramen inom EUROPEISKA UNIONENS RÅD HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING med beaktande av Fördraget om upprättandet av Europeiska gemenskapen, särskilt artikel 113 i detta, med beaktande av kommissionens förslag, och med beaktande av följande: De åtgärder som föreskrivs i rådets förordning (EG) nr 3066/95 av den 22 december 1995 om införande av vissa koncessioner i form av gemenskapstullkvoter för vissa jordbruksprodukter och om autonom anpassning under en övergångsperiod av vissa jordbrukskoncessioner som föreskrivs i Europaavtalen i syfte att beakta det jordbruksavtal som slöts inom ramen för handelsförhandlingarna1, upphör att gälla den 30 juni 1996. Det var tänkt att dessa åtgärder skulle ersättas av interimistiska tilläggsprotokoll till Europaavtalen. På grund av den alltför snäva tidsfristen kan dessa protokoll inte träda i kraft den 1 juli 1996. Det är därför lämpligt att förlänga förordning (EG) nr 3066/95 till och med den 31 december 1996. HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE. Artikel 1 I artikel 11 i förordning (EG) nr 3066/95 skall den andra meningen ersättas med följande: "Den skall tillämpas från och med den 1 januari till och med den 31 december 1996. " Artikel 2 11GT nr L 328, 30. 12. 1995, s. 31. <f Denna förordning träder i kraft den tredje dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska gemenskapernas officiella tidning. Den skall tillämpas från och med den 1 juli 1996. Denna förordning är till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater. Utfärdad i Bryssel den På rådets vägnar Ordförande ISSN 1024-4506 KOM(96) 221 slutlig DOKUMENT SV 02 11 03 Katalognummer : CB-CO-96-233-SV-C ISBN 92-78-04237-4 ByrAn för Europeiska gemenskapernas officiella publikationer L-2985 Luxemburg