title: Förslag till rådets beslut om en gemensam åtgärd, beslutad av rådet, om införande av ett utbildnings- utbytes- och samarbetsprogram avseende asyl, invandring och överskridande av medlemsstaternas yttre gränser (programmet Odysseus)

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EU programme
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text: EUROPEISKA GEMENSKAPERNAS KOMMISSION Bryssel den 09. 07. 1997 KOM(97) 364 slutlig FORSLAG TILL RÅDETS BESLUT om en gemensam åtgärd, beslutad av rådet, om införande av ett utbildnings- utbytes- och samarbetsprogram avseende asyl, invandring och överskridande av medlemsstaternas yttre gränser. (programmet Odysseus) (framlagt av kommissionen) MOTIVERING A: Bakgrund Enligt artikel K 1 i Fördraget om Europeiska unionen är asylpolitiken, reglerna för personers överskridande av medlemsstaternas yttre gränser liksom invandringspolitiken och politiken mot medborgare i tredje land att betrakta som frågor av gemensamt intresse. Redan innan Maastrichtfördraget trädde i kraft framstod ett förstärkt samarbete på dessa områden som nödvändigt för medlemsstaterna då det var nära av gemenskapens målsättningar och gjorde det möjligt att öka den nationella form av politikens effektivitet. Detta lagstiftningsverksamhet, inom ramen för tredje pelarens arbetsgrupper. Det har också tagit formen av ett praktiskt samarbete mellan medlemsstaterna, oftast på bilateral eller multilateral grund, exempelvis när det gäller att utvisa illegala invandrare. Likväl har ett verkligt samarbete på unionsnivå mellan de femton medlemsstaterna ännu inte kommit till stånd. Man bör vara medveten om att artikel K 3. 1 innehåller bestämmelser som uttryckligen stadgar om samarbete mellan de behöriga avdelningarna i medlemsstaternas förvaltningar. förbundet med samarbete har förverkligandet främst skett i Antagandet av en gemensam åtgärd och ett beslut under 1995 har gjort det möjligt att enligt artikel K 8 i avdelning VI utnyttja den budget som antagits av den budgetansvariga myndigheten. Kommissionen har därför med stöd av två specialiserade organ (Europeiska institutet för offentlig förvaltning i Maastricht och centret för Europastudier i Strasbourg) kunnat genomföra tre pilotåtgärder på områdena asyl, invandring och och överskridande av medlemsstaternas yttre gränser. Samtliga medlemsstater har deltagit i dessa åtgärder som innefattade teoretiska och praktiska seminarier samt utbyte av tjänstemän på platsen. Programmet har berört över 100 tjänstemän i medlemsstaterna, och har till 100% finansierats av kommissionen eftersom det är fråga om ett pilot-program (i storleksordningen 600 000 ecu). De utvärderingar som genomförts av dessa organ och det fördjupade utbytet inom den kontaktkommitté som kommissionen har inrättat och i vilken samtliga medlemsstater har en företrädare, visar på det stora intresset för dessa insatser. Gemensam åtgärd av den 25 september 1995 om åtgärder för genomförande av artikel K. l i Fördraget om Europeiska unionen samt rådets beslut om genomförande av den gemensamma åtgärden (EGT nr L 238, 6. 10. 1995). 2 Kommissionen har på så sätt kunnat visa att det praktiska samarbetet mellan förvaltningarna lagstiftande verksamhet, utan att det också kan ligga till grund för sådan verksamhet. inte bara är ett bra komplement till rådets De inledande erfarenheterna har visat att behoven är störst på två områden, nämligen utbildning av fortbildare och specialister. Satsningen på att utbilda fortbildare motiveras av att information som inhämtats på unionsnivå därigenom kan få ett mångdubbelt genomslag på nationsnivå. Satsningen på att utbilda specialister kan bidra till att utvidga dessas kunskapsbas och därmed, såsom har understrukits i utvärderingen av pilotåtgärderna, utgöra en källa till originella lösningar på problem. Insatserna på detta område kan bara bli framgångsrika om de är långsiktiga och vilar på samstämmighet vad gäller utformning och organisation. Därför lägger kommissionen nu fram Odysseus, ett anpassat program som tar fasta på erfarenheterna från pilotåtgärderna samt utvecklar och fördjupar dessa, särskilt genom den viktiga del som avser samarbetet med de länder som ansökt om anslutning till Europeiska unionen (ansökarländerna). Bi Räckvidd Den gemensamma åtgärden har som dubbelt mål att dels, med avseende på varaktighet, skapa ett flerårigt perspektiv för det praktiska samarbetet mellan förvaltningar som ansvarar för genomförandet av politiken vad avser asyl, invandring och överskridande av medlemsstaternas yttre gränser; detta fleråriga perspektiv är det främsta villkoret för att åtgärden skall bli verkningsfull, eftersom förvaltningarnas insatser kan förändras bara om tjänstemän på alla nivåer ges tillräckligt med tid för att anpassa sig till ny lagstiftning, nya förfaranden och ay teknik. dels, med avseende på innehåll, åstadkomma ett genomtänkt och heltäckande program, som skall integrera olika komponenter i en mycket omfattande gentemot en samarbetspolitik ansökarländerna. Metoderna för detta samarbete, dvs. utbildning och utbyte av tjänstemän, kan få full verkan bara om följande villkor uppfylls: betydande inbegripa öppning och En tydlig definition av vad som behöver göras på varje nivå: för unionen beträffande de åtgärder som beskrivs i Odysseus-programmet, för medlemsstaterna vad gäller övriga åtgärder, särskilt de som hör samman med den grundläggande utbildningen av deras tjänstemän. Möjlighet att med hjälp av studie- och forskningsverksamhet stödja samarbetet genom att utveckla hjälpmedel och sprida information som höjer effektiviteten. En helt integrerad utvärdering. Det förutsätter att varje åtgärd innehåller en fullständig definition av målsättningarna samt medel för att kontrollera att de uppnåtts. Målsättningarna bör även klart ange kopplingen mellan behoven (såväl för förvaltningarna som för de personer som utbildas) och programmens innehåll. Slutligen får endast sådana ågärder inledas som klart integrerar utvärderingen av föregående insatser. Avsikten med programmet är att uppfylla dessa målsättningar genom att stödja offentliga eller privata utbildningsinitiativ som siktar mot att skapa samarbete vad gäller asyl, invandring och överskridande av de yttre gränserna. Därför skall det utformas på grundval av årlig programplanering som fastställs av förvaltningskommittén, vilken kommer att arbeta mycket öppet vid urvalet av projekt och samtidigt med största noggrannhet eftersom kommissionen vid behov låter sig bistås av experter vid behandlingen av tekniska frågor så att det utarbetas genomtänkta och heltäckande programförslag. Då programmet Sherlock lades fram, underströk kommissionen i enlighet med sin strävan efter en god förvaltning vikten av att söka stordriftsfördelar vid förvaltningen av programmen. Programmet Sherlock är nu i gång, och inget hindrar att det integreras i programmet Odysseus. Det innebär inga ändringar av innehållet i programmet Sherlock. En sådan integrering skulle dels göra det lättare att samordna målsättningarna med programmet Sherlock (motarbeta falska handlingar) med den mer övergripande målsättningen med Odysseus (särskilt kontroller vid de yttre gränserna och kamp mot illegal invandring). Dels skulle det administrativa arbetet minskas (en enda kommitté i stället för två, budgetbesparingar till följd av stordrift). C: Kommentarer till artiklarna Artikel l skall utgå till programmet. Enligt den I artikeln definieras programmets allmänna villkor och anges att gemenskapsstöd bifogade finansieringsöversikten kommer totalt 14 miljoner ecu att anslås, inräknat fem miljoner från programmet Sherlock. Den referensperiod som anges är den som gäller programmet Odysseus, inklusive de delar som rör falska dokument. I enlighet med artikel K 3. 1 i Fördraget om Europeiska unionen anges syftet med programmet vara de två målsättningarna att permanenta insatserna och vidareutveckla innehållet. Tonvikten läggs särskilt på att tydligt definiera målsättningarna för att åstadkomma ett genomtänkt och heltäckande program. För att uppnå 'detta kan olika faser för programmet komma att planeras med hänsyn till krav i samband med de prioriteringar som inrättas genom punkt 2. En långsiktig uppläggning antas därför vara en viktig förutsättning för att kunna vidareutveckla metoderna, både när det gäller att bredda sättet att gripa sig an problemet och att ta sig an de berörda områdena i deras helhet. Artikel 2 Artikeln innehåller grundläggande definitioner för de termer som behövs för att få en uppfattning om programmets exakta omfång och de olika metoderna för programmets genomförande. Artikel 3 får till uppgift att sprida den Artikeln handlar om den första komponenten i de årliga programmen, nämligen kurserna. De bör vara antingen kurser med inriktning på fortbildare, vilka därefter i medlemsstaterna, eller fördjupningskurser med inriktning på specialister och avsedda att fördjupa deras kunskaper på avgränsade områden där det behövs extra insatser. Det är tänkt att kurserna skall hållas regelbundet varje år så att det skapas en spridningseffekt och så att man mot slutet av programperioden har byggt upp en rejäl informationsreserv att referera till. informationen inhämtade Artikel 4 I denna artikel behandlas den komponent i programmet som är tänkt att vara ett komplement till kurserna, nämligen utbytesverksamheten för tjänstemän. Det kan röra sig om praktikperioder, som kan organiseras ensidigt eller som utbyten hos nationella myndigheter med ansvar för asylfrågor, invandring och kontrollen vid de yttre gränserna, för att ge en bild av vilka problem man stöter på i andra medlemsstater. Om man därtill tar hänsyn till erfarenheterna från 1996 års pilotåtgärder är det möjligt att vara mycket flexibel på detta område. Det är även möjligt att med längre vistelser, under förutsättning av de inblandade förvaltningarnas godkännande, ge de tjänstemän som tas emot en mer praktisk inblick i frågorna, liksom det finns utrymme för att låta tjänstemän från flera medlemsstater praktisera i en annan medlemsstat. Artikel 5 tredje komponenten i årsprogrammen utgörs av studie- och Den forskningsverksamhet. Syftet är i synnerhet att att ta fram och sprida pedagogiska hjälpmedel (läromedelspaket, datorprogram, etc. ). Forskningen skulle med fördel kunna fokuseras på att ta fram hjälpmedel, utarbeta praktikfall för spridning på videokassetter, etc. Man kan även beakta projekt som syftar till spridning av dokument, när användning av dokument (via databaser) kan förbättra samarbetet mellan förvaltningarna. Artikel 6 I denna artikel, liksom i de två följande, klargörs de faktorer som kan motivera de föreslagna åtgärderna inom programmets olika delar. ikraftträdandet av Dublin- således en klar prioritet, eftersom genomförandet av denna På området asyl utgör det nära förestående konventionen rättsakt förväntas kräva en stor utbildningsinsats i alla medlemsstater. Dessutom torde ett utvidgat samarbete inom övriga delar av asylområdet vara mycket gynnsamt. Såsom 1996 års pilotåtgärder har visat medför jämförelser på platsen i samband med utbytesverksamhet att tjänstemän får möjlighet att väl lära känna andra system än sina egna och att ta med sig lösningar till sina egna förvaltningar. Detta samarbete är slutligen särskilt fördelaktigt för ansökarländerna, vilka i de flesta fall inte har någon erfarenhet på detta område och därför behöver inhämta grunderna i hela systemet för behandling av asylsökande. Artikel 7 På området invandring måste man ta hänsyn till de två inbördes kompletterande aspekterna på invandringspolitik, som framgick särskilt av kommissionens meddelande från februari 1994 om invandrings- och asylpolitik. Därför måste för åtgärderna såväl beröra förfarandena medborgare i tredje land, som kampen mot illegal invandring. Eftersom liknande åtgärder på det senare området kan komma att föreslås i andra program än Odysseus är det kommissionens sak att såsom förvaltare av programmen undvika överlappning av åtgärderna. för att bevilja inresetillstånd Artikel 8 Vad gäller överskridande av de yttre gränserna visar erfarenheterna från 1996 års pilotåtgärd i denna fråga att det är ytterst viktigt att betona de praktiska kontrollmetoderna. De särskilda problemen i samband med gränsernas natur (hav, land, flygplatser) kommer att beaktas för mer målinriktade metoder för respektive kategori. Slutligen kommer särskild uppmärksamhet att ägnas kampen mot användningen av falska eller förfalskade identitetshandlingar, enligt iakttagelserna från genomförandet av programmet Sherlock. Artikel 9 Ansökarländerna skall gradvis kunna integrera landvinningarna i vid mening från Odysseus-programmet. Det omfattar såväl kännedom om rättsakter som förfaranden, metoder och teknik. Genomförandet av Odysseus måste varje år och till betydande del omfatta åtgärder som riktar sig till ansökarländerna. 2Dublin-konventionen av den 15 juni 1990 om fastställande av vilken stat som är ansvarig för att pröva en asylansökan som ingivits i en av Europeiska gemenskapernas medlemsstater. Artikel 10 Eftersom åtgärderna i samband med programmet skall vara i unionens intresse måste de alltid vila på multilateral grund. Deltagande av minst tre medlemsstater för unionens interna program samt minst två medlemsstater och två ansökarländer för övriga fall säkerställer denna princip. Det kan emellertid förekomma att ett projekt är av särskilt intresse för unionen, och dessutom berör andra tredje länder än dem som avses i ovanstående stycke. Sådana projekt kommer i enlighet med bestämmelserna i artikel 12 att granskas noggrant för att avgöra om de kan antas. Artikel 11 Artikeln om finanskontroll rör kommissionens och revisionsrättens respektive behörighetsområden och är av sedvanlig typ. Artikel 12 I artikeln läggs de allmänna villkoren för finansiering via gemenskapsbudgeten fast. I punkt 2 anges en övergripande gräns enligt principen att de nationella myndigheterna skall bidra med ett lägre belopp än det som utgår ur gemenskapsbudgeten. För att värna om den flexibilitet som krävs för anpassning till särskilda program kan emellertid detta tak höjas i händelse av sådana särskilda omständigheter som beskrivs i punkt 3. I punkt 4 lägger man fast principen om en särskild interventionsbegränsning när det gäller vissa typer av utgifter och understryker därvid att budgetposten har ett operativt och inte administrativt ändamål. Även här skall en viss grad av flexibilitet finnas för att möjliggöra anpassning till särskilda omständigheter. Artikel 13 Artikeln innehåller bestämmelser om formella förfaranden som gäller på området och är av sedvanlig typ Märk: Artiklarna 14-17 och 19 överensstämmer huvudsakligen med artiklarna 11 och 15 i Sherlock-programmet och motsvarande artiklar i Grotius-, Stop- och O isin pr ogrammen. Dessa program, som har lagts fram av kommissionen, är en överenskommelse mellan medlemsstaterna. Endast ändringar som följer av Odysseus-programmets särart har gjorts. föremål för Artikel 14 I denna artikel fastställs kommissionens ansvar för förvaltning och utvärdering av programmet, särskilt vid uppläggningen av de årsprogrammen. När kommissionen utarbetar årsprogrammen granskar den de ansökningar som medlemsstaterna lämnar in, liksom sina egna förslag. Förslagen bedöms efter de prioriteringar som anges i artikel 1, samt med hänsyn til) du nyskapande 7 karaktären och till hur genomtänkt hela den årliga uppläggningen av årsprogrammen är. För att säkerställa den sakkunskap som granskningen kräver kommer kommissionen att vid behov rådfråga experter på de områden som programmet berör. Artikel 15 Eftersom det är fråga om åtgärder som baserar sig på en rättsakt enligt avdelning VI, har ett ursprungligt kommittéförfarande behållits här. Därmed kan dels kommissionen spela sin roll fullt ut eftersom det handlar om en gemenskapsfinansierad insats, dels kan beslutsförfarandena enligt avdelning VI beaktas, vilket ger medlemsstaterna nödvändiga garantier. Artikel 16 I syfte att skapa största möjliga flexibilitet används två olika metoder, beroende på projektkostnadernas storlek, så att det blir möjligt att snabbare genomföra mindre kostnadskrävande projekt. Artikel 17 Utvärderingen av programmet i dess helhet är en mycket viktig fråga som kommissionen lägger stor vikt vid. Diskussionerna med medlemsstaterna för att utvärdera de pilotåtgärder som genomfördes under 1996 på de områden som omfattas av Odysseus har visat på nödvändigheten av en utvärdering som sträcker sig längre än till en enkel bedömning av om deltagarna är nöjda. Utvärderingsinslaget måste i själva verket utformas samtidigt med insatserna och omfatta för medlemsstaternas förvaltningar. Specialister på utvärderingar bedömer att den del av budgetmedlen för en åtgärd som skall bör användas för en optimal utvärdering kan uppgå till 25% av de totala medlen. Med hänsyn till de totala budgetanslagen för programmet och rimliga beräkningar av kostnaderna anser vi att redan med 7 % av budgetmedlen kan en mycket djupgående utvärdering genomföras. en bedömning av åtgärdernas långsiktiga verkan Artikel 18 När Sherlock-programmet integreras i Odysseus är det logiskt att upphäva den gemensamma åtgärden som fastställer Sherlock-programmet: detta gör denna artikel. Artikel 19 Artikeln anger när den gemensamma åtgärden träder i kraft och är av sedvanlig typ. FORSLAG TILL RÅDETS BESLUT om en gemensam åtgärd, beslutad av rådet, om införande av ett utbildnings- utbytes- och samarbetsprogram avseende asyl, invandring och överskridande av medlemsstaternas yttre gränser. (programmet Odysseus) EUROPEISKA UNIONENS RAD HAR BESLUTAT FÖLJANDE med beaktande av Fördraget om Europeiska unionen, särskilt artiklarna K 3. 2 b och K 8. 2 i detta, med beaktande av kommissionens förslag, och med beaktande av följande: Medlemsstaterna betraktar följande områden som frågor av gemensamt intresse: Asylpolitiken. Reglerna för personers överskridande av medlemsstaternas yttre gränser och för kontrollförfarandena i samband med detta, inräknat aspekter som rör säkerhet i fråga om identitetshandlingar. Invandringspolitiken och politiken mot medborgare i tredje land. Inrättandet av en ram för utbildnings-, informations-, studie- och utbytesverksamhet kan leda till förbättrad effektivitet i samarbetet mellan medlemsstaternas förvaltningar på ovan nämnda områden. Sherlock-programmet kan utan att dess effektivitet minskas integreras i programmet Odysseus, samtidigt som samarbetet på de berörda områdena samlas bättre och storskalighetsfördelar kan vinnas vid genomförandet av de två programmen. Som ett led i förberedelserna att ansluta ansökande tredje länder, kommer utvidgningen av samarbetet mellan medlemsstaterna till dessa tredje länder att underlätta för dem att möta unionens krav på de områden som programmet avser. Vissa delar av detta samarbete kan genomföras mer effektivt på unionsnivå än på nationsnivå på grund av de planerade åtgärdernas stordriftsfördelar och kumulativa verkan. 3Gemensam åtgärd (96/637/RIF) av den 28 oktober 1996, beslutad av rådet på grundval av artikel K 3 i Fördraget om Europeiska unionen, om ett utbildnings-, utbytes- och samarbetsprogram avseende identitetshandlingar (Sherlock), EGT nr L 287, 8. 11. 1996. 9 Denna gemensamma åtgärd påverkar inte gemenskapens behörighetsområden och inverkar således inte menligt på genomförandet av programmet Phare och inte heller på utbildningsområdet vad gäller åtgärder som vidtagits för att genomföra denna politik, särskilt programmet Leonardo Da Vinci. 10 HÄRIGENOM FORESKRIVS FÖLJANDE. KAPITEL I: ALLMANNA BESTÄMMELSER Aûàk&LL Principer och målsättningar För perioden 1997-2001 införs ett utbildnings-, utbytes och samarbetsprogram (nedan kallat Odysseus-programmet) enligt definitionerna i artikel 2 i denna gemensamma åtgärd, till vilket gemenskapsbidrag skall utgå. Programmet rör områdena asyl, invandring och överskridande av medlemsstaternas yttre gränser. När prioriteringar görs i den årliga programplaneringen av åtgärderna skall följande beaktas: Artikel K 3. 1 i Fördraget om Europeiska unionen. Befintligheten av en gällande gemenskaps- eller unionslagstiftning. Befintligheten av lagförslag på förberedelsestadiet, så att dessa ikraftträdande kan förberedas genom samarbete mellan förvaltningarna. De av rådet fastställda prioriteringarna på området rättsliga och inrikes frågor. Allt annat samarbete som behövs enligt artikel K 3. 1. lagars Utan att detta påverkar gemenskapens befogenheter är Odysseus-programmets allmänna målsättning att utvidga det befintliga samarbetet avseende asyl, invandring, överskridande av medlemsstaternas yttre gränser och säkerhet i fråga om identitetshandlingar, liksom samarbetet med ansökarländerna på dessa områden. Artikel 2 Definitioner 1. - I Odysseus-programmet skall de åtgärder som anges i artikel 1. 2 definieras på följande sätt: Utbildning', anordnande av praktik inriktad på teoretisk och praktisk kunskap. Utbytesverksamhet: tjänstemäns vistelser i en annan stat än den egna för att kunna jämföra sina arbetsmetoder med kollegornas. Studie- och forskningsverksamhet: utarbetande, framtagning och spridning av pedagogiska hjälpmedel eller annat relevant material, såsom databaser och register. Î1 2. - I Odysseus-programmet skall med "identitetshandlingar" avses handlingar som utfärdats av medlemsstaterna och av tredje land och som särskilt tillåter innehavaren att styrka sin identitet samt eventuellt att passera en yttre gräns, Artikel 3 Utbildning I Odysseus-programmet prioriteras följande typer av utbildningar: Utbildning av fortbildare. Specialinriktade utbildningar, särskilt fördjupad praktik för beslutsfattare och praktik för utbildningsansvariga. Artikel 4 Utbytesverksamhet Den utbytesverksamhet som omfattas av Odysseus-programmet skall särskilt ske i form av tidsbegränsad praktik vid nationella förvaltningar som ansvarar för programmets områden. Artikel 5 Studie- och forskningsverksamhet 1. 2. Odysseus-programmet skall omfatta utarbetande, framtagning och spridning av pedagogiska hjälpmedel avsedda att mångfaldiga utbildningsprogrammens innehåll. Studie- och forskningsverksamhet kan också genomföras beträffande frågan hur spridningen av information på de områden som programmet omfattar kan förbättras. 12 KAPITEL II: PROGRAMMETS UPPBYGGNAD Artikel 6 Asyl 1. På området asyl skall åtgärderna särskilt syfta till en samordnad tillämpning av Dublin-konventionen av den 15 juni 1990 om fastställande av vilken stat som är ansvarig för att pröva en asylansökan som i en av Europeiska gemenskapernas ingivits medlemsstater, efter det att den trätt i kraft, och ett nära samarbete mellan medlemsstaternas ansvariga förvaltningar och organ på området. 2. Bland insatser som syftar till enhetlig tillämpning av Dublin-konventionen kan projekt med följande målsättningar beaktas: Enhetlig tillämpning av förfaranden och frister samt bevismedel och andra praktiska problem i samband med tillämpningen av konventionen. Tillämpningen av andra rättsakter rörande asyl. 3. Bland insatser som syftar till ett nära samarbete mellan förvaltningar och organ med ansvar för asylområdet i medlemsstaterna kan särskilt projekt med följande målsättningar beaktas: Förfaranden för utredning av asylansökningar i första instans (normala eller påskyndade) samt förfaranden för överklagande. System för dokumentation om ursprungsland. Villkor för mottagande av asylsökande, rättigheter och skyldigheter. Alternativ till erkännande av flyktingstatus, inbegripet tillfälligt skydd. Samarbete mellan olika organ som arbetar på området (organ med ansvar för utredning av asylansökningar, socialtjänster, myndigheter som ansvarar för gränskontrollen etc. ) samt UNHCR:s och icke-statliga organisationers roll. Behandling av asylsökande vilkas ansökan har avslagits slutligt. inbegripet asylsökandes Artikel 7 Invandring Bland insatser på området invandring av medborgare i tredje land kan projekt med följande målsättningar beaktas: Rätt till inresa och vistelse för medborgare i tredje land, särskilt villkoren för inresa, villkoren för resa inom unionen, tillämpliga samt tillgång till bestämmelser vid bosättning, familjeåterförening anställning, bedrivande av verksamhet som egen företagare och oavlönad verksamhet. 13 Kampen mot illegal invandring, särskilt kampen mot illegal inresa, illegal bosättning och illegal anställning samt organisering av utvisning och hemsändning av personer som vistas illegalt. Överskridande av medlemsstaternas yttre gränser Artikel 8 Bland insatser på området kontroll av överskridande av medlemsstaternas yttre gränser kan projekt som avser organiseringen av de praktiska metoderna för denna kontroll beaktas, inräknat sådana som rör säkerhet i fråga om identitetshandlingar. Särskild prioritet kommer att ges sådana insatser som gör det möjligt att tillämpa dessa praktiska metoder tematiskt (särskilt per gränstyp) eller geografiskt. Artikel 9 Samarbete med ansökarländer inom ramen för varje årligt program för att Särskilda underprogram för de områden som räknas upp i artiklarna 6 och 8 ovan kommer att finnas förbereda ansökarländerna på dessa områden. Särskild vikt införlivandet av gemenskapsbestämmelserna i nationell rätt och tjänstemännens tillämpning av dessa på platsen. Åtgärderna syftar ansökarländerna att vidta de åtgärder som krävs för genomföra unionens normer. till att öka kunskapen om unionen och därigenom hjälpa läggs vid KAPITEL III; FINANSIERINGSBESTAMMELSER Artikel 10 Finansieringskriterier Projekt som berättigar till gemenskapsfinansiering skall vara av intresse för Europeiska unionen och omfatta minst tre medlemsstater. Deltagare från länder som har ansökt om medlemsskap kan medverka i projekten som förberedelse inför anslutningen, liksom deltagare från andra tredje länder, om det tjänar projektens syften. Artikel 11 Finanskontroll Finansieringsbesluten och de avtal som ingås till följd härav skall särskilt innehålla bestämmelser om uppföljning och finansiell kontroll av kommissionen och revision av revisionsrätten. 14 1. 2. 3. 4. 1. 2. Artikel 12 Gemenskapsfinansieringens nivå Alla slag av utgifter som är direkt förbundna med genomförandet av denna gemensamma åtgärd och som har uppkommit under en avtalsbestämd period är bidragsberättigade. Det bidrag som beviljas från gemenskapsbudgeten skall uppgå till 60 % av den totala kostnaden för programmet, men kan undantagsvis höjas till 80 % enligt förfarandena i kapitel 4 till denna gemensamma åtgärd. för översättning och Kostnader för inventarier och förbrukningsmaterial beaktas enbart om de är nödvändiga för åtgärdens genomförande och kan i så fall finansieras med högst 50% av bidraget eller 80% om det är nödvändigt på grund av åtgärdens art. tolkning, datakostnader, kostnader för offentliga lokaler och offentlig utrustning samt till Utgifter statstjänstemän och tjänstemän i offentliga organ är endast bidragsberättigade om de motsvarar uppgifter som inte är förbundna med ett nationellt syfte eller en nationell funktion utan är särskilt förbundna med genomförandet av denna gemensamma åtgärd. löner Artikel 13 Förfaranderegler De åtgärder som avses i programmet och som finansieras genom Europeiska gemenskapernas allmänna budget skall förvaltas av kommissionen enligt budgetförordningen av den 21 december 1977 om Europeiska gemenskapernas allmänna budget4. När finansieringsförslagen ta hänsyn till principen om sund ekonomisk förvaltning, i synnerhet vad gäller sparsamhet och kostnadseffektivitet enligt artikel 2 i budgetförordningen. framläggs skall kommissionen EGT nr L 356. 31. 12. 1977, s. 1. Förordningen senast ändrad genom förordning (EEG, Euratom, EKSG) nr 2335/95 (EGT nr L 240} 7. 10. 1995, s. 12). 15 KAPITEL IV: FÖRVALTNING OCH IJPPFÖONING AV PROGRAMMET 1. 2. 1. 2. 1. 2. Artikel 14 Förverkligande av programmet Kommissionen är ansvarig för förvaltningen och uppföljningen av programmet och skall för detta ändamål vidta lämpliga åtgärder. Kommissionen skall utarbeta ett förslag till årsprogram som omfattar en fördelning av tillgängliga medel och som bygger på tematiska prioriteringar, som svarar mot programmets uppbyggnad, åtgärdsområden och mål. Årsprogrammet skall omfatta de tre områden som nämns i artiklarna 6, 7 och 8, men det finns möjlighet att prioritera ett av dem om de nationella förvaltningarnas behov gör det nödvändigt. I detta syfte skall kommissionen granska inlämnade projekt mot bakgrund av kriterierna enligt artikel 1. 2 i den gemensamma åtgärden och därvid även ta hänsyn till de föreslagna insatsernas nyskapande karaktär och att programmet får en genomtänkt helhet. Artikel 15 Årligt genomförande av programmet Kommissionen skall biträdas av en kommitté bestående av en företrädare för varje medlemsstat och med en företrädare för kommissionen som ordförande. Kommissionen skall förelägga kommittén förslaget till årsprogram med förslag till fördelning av tillgängliga medel mellan åtgärdsområden liksom förslag till tillämpningsföreskrifter och utvärdering av åtgärderna. Kommittén skall avge sitt yttrande enhälligt inom två månader. Ordföranden kan förkorta denna frist vid brådskande skäl. Ordföranden får inte rösta. Om ett yttrande i vilket förslaget tillstyrks inte avgetts inom tidsfristen skall kommissionen antingen dra tillbaka sitt förslag eller lägga fram ett förslag för rådet som skall besluta enhälligt inom två månader. Artikel 16 Förvaltning av programmet De projekt för vilka stöd begärs skall inlämnas till kommissionen för granskning före den 31 mars det budgetår som de skall hänföras till. Vid finansiering som understiger 50 000 ecu, skall kommissionens företrädare förelägga den kommitté som avses i artikel 15. 1 ett utkast. Kommittén skall fatta sitt beslut med den majoritet som fastställs i artikel K 4. 3 andra stycket i 16 fördraget och skall avge sitt yttrande över utkastet inom den tidsfrist som ordföranden bestämmer med hänsyn till hur brådskande frågan är. Yttrandet skall protokollföras och dessutom har varje medlemsstat rätt att begära att få sin uppfattning förd till protokollet. Ordföranden får inte rösta. Kommissionen skall ta största hänsyn till kommitténs yttrande. Den skall underrätta kommittén om det sätt på vilket sätt dess yttrande har beaktats. När det gäller finansiering som överstiger 50 000 ecu skall kommissionen förelägga den kommitté som avses i artikel 15. 1 en förteckning över de projekt som lämnats in inom ramen för det årliga programmet. Kommissionen skall ange vilka projekt den godkänner och motivera sitt urval. Kommittén skall inom två månader avge sitt yttrande över de olika projekten med den majoritet som fastställs i artikel K 4. 3 andra stycket i Fördraget om Europeiska unionen. Ordföranden får inte rösta. Om ett yttrande i vilket förslaget tillstyrks inte avgetts inom tidsfristen skall kommissionen antingen dra tillbaka projektet (projekten) i fråga eller, med ett eventuellt yttrande från kommittén, lägga fram det (dem) för rådet som skall besluta inom två månader med den majoritet som fastställs i artikel K 4. 3 andra stycket i fördraget. Artikeln Utvärdering 1. 2. Kommissionen skall ansvara för att en utvärdering av programmet görs av opartiska experter utan koppling till programmet. Kommissionen skall varje år utarbeta en sammanfattande rapport över de inledda åtgärderna och den genomförda utvärderingen och överlämna denna till Europarlamentet och till rådet. Artikel 18 Den gemensam åtgärden 96/637/RIF av den 28 oktober 1996, beslutad av rådet på grundval av artikel K 3 i Fördraget om Europeiska unionen, om ett utbildnings-, utbytes- och samarbetsprogram avseende identitetshandlingar (Sherlock), skall upphävas. Artikel 19 Denna gemensamma åtgärd träder i kraft samma dag som den antas. Den skall offentliggöras i Europeiska gemenskapernas officiella tidning. Utfärdad i Bryssel den På rådets vägnar Ordförande 17 FINANSIERINGSOVERSIKT Budgetpost B5-800: Samarbete i rättsliga och inrikes frågor. Atagandebemyndigandena har förts in under kapitel B0-40. 1. ÅTGÄRDENS BETECKNING Gemensam åtgärd avseende ett program för fortbildning, utbytesverksamhet och samarbete på områdena asyl, invandring och överskridande av yttre gränser samt säkerhet i fråga om identitetshandlingar (kallat Odysseus-programmet). 2. BERÖRDA BUDGETPOSTER B5-800: Gemensamma åtgärder inom ramen för samarbetet i rättsliga och inrikes frågor. 3. RÄTTSLIG GRUND Artikel K 3. 2 i Fördraget om Europeiska unionen. 4. BESKRIVNING AV ÅTGÄRDEN 4. 1 Allmänt mål för åtgärden Inom det samarbete, som hör till avdelning VI i Fördraget om Europeiska unionen, på områdena asyl, invandring och överskridande av yttre gränser, är utbildning av personal verksam inom dessa områden en viktig faktor för effektivitet, särskilt när den lämnar utrymme för utbytesverksamhet mellan medlemsstaterna och för ökad kunskap om teknik, förfaranden och utrustning som används. Pilotåtgärder genomfördes under 1996, varefter deltagarna formulerade en utvärdering i positiva ordalag samt en önskan om fortsättning och utveckling av dessa åtgärder. Denna önskan tillgodoseddes först genom att programmet Sherlock antogs i oktober 1996. Detta program som gäller kampen inom mot tillämpningsområdet för programmet Odysseus, där det utgör en del på områdena "kontroll av de yttre gränserna" och "kamp mot illegal invandring". De två programmen bör därför sammanföras för en mer samlad målsättning för insatserna. identitetshandlingar användningen falska faller av Åtgärdens allmänna mål är att via genomförandet av årsprogram utvidga samarbetet på dessa områden, rationalisera insatserna genom samordning kring långsiktigt tydliga prioriteringar och säkerställa bestående resultat genom 18 arbete. Det är vidare viktigt att låta tjänstemän från ansökarländer (särskilt i Central- och Östeuropa) få tillgång till hjälpmedel för samarbetet så att de lättare kan inhämta gemenskapsreglerna och därmed uppfylla de normer som unionen ställer på de aktuella områdena. 4. 2 Period som omfattas av åtgärden Insatserna sträcker sig över en programperiod på fem år med början år 1997. 5. UTGIFTSKATEGORI Icke-obligatoriska utgifter / Differentierade anslag 6. TYP AV UTGIFT Bidrag (60%, upp till högst 80% enligt särskilda undantag) för finansiering tillsammans med andra offentliga eller privata finansiärer. 7. BUDGETKONSEKVENSER Märk: med hänsyn till beslutsförfarandenas natur (en ad-hoc-kommitté utarbetar årsprogrammen), är det bara möjligt att ange en uppskattad fördelning av anslagen såväl när det gäller tidsplanen som när det gäller fördelningen mellan åtgärdens olika delar. 7. 1 Metod för att beräkna åtgärdens totala kostnad Bidrag skall utgå på följande områden: Utbildning. Utbytes- och praktikverksamhet. Studie- och forskningsverksamhet samt informationsspridning. Med förbehåll för eventuella ändringar under det årliga budgetförfarandet är avsikten att anslå ekonomiska medel på 14 miljoner ecu för att genomföra programmet under perioden 1997-2001 enligt tidsplanen i punkt 7. 2. Per år kommer det enligt en uppskattning som grundar sig på redan genomförda liknande åtgärder (inklusive Karolus- och Mattheus-programmen) och de under 1996 genomförda pilotåtgärderna att röra sig om följande belopp: 19 1997 2,5 1998 3 1999 3 2000 3 2001 2,5 Totalt 14 Miljoner ecu 7. 2 Kostnadernas fördelning mellan åtgärdens olika delar Åtag. bem. i miljoner ecu (i löpande priser) Kostnadsfördelning Fortbildning Utbytesverksamhet Studier, forskning spridning Ansökarländer Utvärdering Totalt Ar 1997 0,9 0,8 0,3 0,4 0,1 2,5 1998 1,1 0,9 0,4 0,9 0,9 0,3 0,5 0,7 0,1 3 0,2 3 1999 2000 2001 0,9 0,9 0,3 0,7 0,2 3 0,8 0,8 0,2 0,6 0,1 2,5 Totalt 4,6 4,3 1,5 2,9 0,7 14 7. 3 Tidsplan över åtagandebemyndiganden / betalningsbemyndiganden 1997 2,5 1998 3 1999 3 2000 3 Åtag. bem. i miljoner ecu Totalt 2002 2001 14 0 2,5 Ar Åtagande bemyndiganden Betalnings bemyndiganden 1997 1998 1999 2000 2001 0,5 2 2,4 0,6 2,4 0,6 2,4 Totalt 0,5 4,4 3 3 2,5 3 3 3 2,5 14 0,6 2 2,6 0,5 0,5 För perioden 1997-2001 planeras preliminärt ett ekonomiskt anslag på 14 miljoner ecu. 8. BEDRÄGERIBEKÄMPNINGSBESTÄMMELSER SAMT RESULTAT AV ATT DE TILLÄMPAS Kommissionen sköter kontrollen av bidragen och av att de tjänster, förberedande studier, genomförbarhetsstudier samt utvärderingar som man krävt tillhandahålls. 20 Kontrollen görs före utbetalning och med hänsyn till kontraktsåtaganden och grundsatser om hushållning och god allmän samt ekonomisk förvaltning. Bedrägeribekämpningsbestämmelser (kontroll, rapportering, etc) finns i alla avtal eller kontrakt som sluts mellan kommissionen och mottagare av utbetalningar. 9. ANALYS AV KOSTNADSEFFEKTIVITET 9. 1 Särskilda, mätbara mål samt målgrupp -Särskilda mål Inom ramen för det allmänna mål som anges i punkt 4. 1 skall kommissionen särskilt anstränga sig att nå följande mål: * Att permanenta fortbildningsinsatserna på områdena asyl, invandring, överskridande av de yttre gränserna och säkerhet i fråga om identitetshandlingar, särskilt på följande områden: -Kurser för fortbildare. -Fördjupningskurser för redan bekräftade specialister. -Samarbete med ansökarländerna. Avsikten med detta första mål är att samordna fortbildningsarbetet genom specialisering på varje nivå. På unionsnivå hålls kurser för fortbildare och för specialister, på nationsnivå sker spridningen av den inhämtade informationen till största möjliga antal tjänstemän. I samma avsikt att samordna, med siktet inställt på anslutning, hålls kurserna för tjänstemännen från länderna i Central- och Östeuropa på unionsnivå. * Att i anknytning till målet ovan ta fram pedagogiska hjälpmedel som gör det möjligt att genomföra fortbildningsprogrammen i medlemsstaterna och därigenom förränta erfarenheterna från kurserna på unionsnivå. Två fördelar med att ta fram hjälpmedlen på unionsnivå är att man gör besparingar på grund av storskaligheten och att fortbildningen i medlemsstaterna kan baseras på samordnade pedagogiska hjälpmedel. Därför skall största möjliga vikt läggas vid att medlemsstaterna utarbetar planer för fortbildningen på de områden som omfattas av programmet. * Att bedriva forskningsverksamhet för att ta fram bättre verktyg för informationsspridning på de områden som omfattas av programmet, särskilt spridning av hjälpmedel som kan förbättra kunskaperna om relevanta dokument (förordningar, lagar, statistik etc. ) hos den berörda personalen. Detta sista mål bidrar till att undanröja risken för dubbelarbete inom forskningen på ett område där informationsutbytet mellan medlemsstaterna är grundläggande om det skall lyckas att helt och hållet genomföra fri rörlighet. 21 -Målgrupp: Tjänstemän, inklusive beslutsfattare, som ansvarar för genomförandet av politiken på områdena asyl, invandring, överskridande av yttre gränser och säkerhet i fråga om identitetshandlingar. Anställda som ansvarar för kompetensutveckling, särskilt de som utformar och genomför kurser i de berörda enheterna och i allra högsta grad de som utformar kurser för fortbildare. 9. 2 Skäl för åtgärden Inom ramen för det samarbete mellan medlemsstaterna, som kommissionen deltar helt och fullt i och som definieras i avdelning VI i Fördraget om Europeiska unionen, anges frågor som medlemsstaterna anser vara av gemensamt intresse, däribland asyl, invandring och överskridande av de yttre gränserna. Samarbetet på unionsnivå mellan medlemsländernas nationella förvaltningar kommer att utgöra ett komplement till det arbete dessa förvaltningar utfört inom sina egna behörighetsområden. Den snabbhet informationen färdas med leder till krav på att arbeta i "realtid" och innebär därmed att tjänstemännen måste skaffa sig bättre kunskaper om vad som sker hos kollegorna i andra medlemsstater. Odysseus-programmet är en del av denna verklighet och stämmer helt överens med subsidiaritetsprincipen genom insatsernas uppdelning, som beskrivs i redogörelsen ovan för programmets särskilda mål. Urvalskriterierna för projekten vilar på följande två grundförutsättningar: -Respekt för programmets uppläggning som den beskrivs i avsnitt II i den gemensamma åtgärden. Uppläggningen går ut på att insatserna skall upprepas regelbundet för att nå effektivitet på lång sikt och få till stånd en spridningseffekt i medlemsstaterna. -Respekt för kriterierna i artikel 1. 2 i den gemensamma åtgärden liksom för bestämmelserna i artikel 14, som anger att programmet skall ha en genomtänkt helhet. 9. 3 Uppföljning och utvärdering av åtgärden En särskild vikt har lagts vid utvärdering av programmet och en plan för utvärderingen bör utarbetas redan innan de första åtgärderna inleds. En betydande del av budgetmedlen (5 %) skall användas för denna utvärdering. Två typer av indikatorer har valts för att mäta i vilken utsträckning målen uppfyllts: -Antal deltagardagar som genomförts på unionsnivå, oberoende av om det rört sig om kurs- eller utbytesverksamhet. -Antal deltagardagar som genomförts av medlemsstaterna med hjälp av fortbildare som följt kurser inom Odysseus-programmet eller med pedagogiska hjälpmedel som tagits fram inom ramen för programmet. 22 Dessa kvantitativa mätningar kommer att kompletteras med mera kvalitativa utvärderingar inriktade på att mäta kursernas effekt på deltagarna (stickprov (panel) med utvärdering vid olika intervall efter kursen). Årsrapporterna kommer att kompletteras med en mera detaljerad rapport över utbildningsresultaten när programmet pågått i tre år. 10. ADMINISTRATIVA UTGIFTER (del A i avsnitt III i den allmänna budgeten) Hur mycket personal som kan avdelas beror på det beslut kommissionen fattar varje år om hur stora resurser som skall avsättas. Hänsyn kommer att tas till personalen och till de extra belopp som den budgetansvariga myndigheten beviljar. 10. 1 Konsekvenser för antalet tjänster Typ av tjänster Erforderlig personal för att förvalta åtgärden Tillfälliga tjänster. Fasta tjänster Varav Period Befintliga tjänster inom berört GD eller berörd enhet Ytterligare tjänster Fast anställda eller tillfälligt anställda Andra tjänster Totalt B C 1/2 1/2 1 5 år från och januari med 1997 1/2 1/2 1 10. 2 Total budgetkonsekvens av ytterligare personal (ecu) Belopp 305 000 Beräkningsmetod ( 33 000 +28 000 ecu ) x 5 år Fast anställda Tillfälligt anställda Totalt 305 000 | Beloppen anger total kostnad för ytterligare tjänster under hela åtgärden. 23 10. 3 Ökning av andra administrativa utgifter till följd av åtgärden Budgetpost (Nummer och titel) Belopp Beräkningsmetod ( ecu ) A 1300 16 650 Tjänsteärenden : 30 dagar/tjänsteman : 30x111 ecu x 5 år 44 700 Resor : 12 resor per år x 745 ecu x 5 år A 2510 156 315 A 250 60 000 Kommitté enl. artikel 15 : 15 personer x 695 ecu x 3 möten x 5 år Sakkunniga : 15 dagar/sakkunnig/år x 800 ecu x 5 år (3 möten per år med fem sakkunniga) Total 1 277 665 | Beloppen avser total kostnad för åtgärden. De medel som behövs kommer att tillhandahållas genom omfördelning av befintliga medel. 24 ISSN 1024-4506 KOM(97) 364 slutlig DOKUMENT SV 01 06 11 Katalognummer : CB-CO-97-351-SV-C ISBN 92-78-22483-9 Byrån för Europeiska gemenskapernas officiella publikationer L-2985 Luxemburg


title: INTERROGAZIONE SCRITTA n. 2492/97 dell'on. Francesco BALDARELLI alla Commissione. Diritto dei sindacati a essere informati e consultati (regolamento 17/62)

eurovoc_concepts:
Italy
application of EU law
harbour installation
infringement of EU law
infringement procedure (EU)
trade union
transport policy
worker consultation

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title: REGLAMENTO (CE) N° 1321/97 DE LA COMISIÓN de 9 de julio de 1997 por el que se fijan las restituciones a la exportación del azúcar blanco y del azúcar en bruto sin perfeccionar

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export refund
raw sugar
white sugar


title: SCHRIFTELIJKE VRAAG nr. 2493/97 van Marilena MARIN aan de Commissie. Transeuropese netwerken: wijzigingen in het prioritair project Milaan-Venetië (hoge-snelheid)

eurovoc_concepts:
EU control
European Commission
European Parliament
common transport policy
feasibility study
high-speed transport
rail transport
report
trans-European network
transport network


title: 97/525/CE: Decisão da Comissão de 9 de Julho de 1997 relativa a um regulamento técnico comum para os requisitos gerais de ligação aplicáveis aos equipamentos terminais para as aplicações de perfil de acesso genérico (GAP) das telecomunicações digitais europeias sem fios (DECT) (Texto relevante para efeitos do EEE)

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computer terminal
harmonisation of standards
information system
radio telecommunications
technical regulations

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title: Communication de la Commission au Parlement européen, au Conseil, à l'Institut monétaire européen et au Comité économique et social - Accroître la confiance de la clientèle dans les moyens électroniques de paiement dans le cadre du marché unique

eurovoc_concepts:
EC recommendation
European Monetary Institute
electronic money
single market
trade policy

text: COMMISSION DES COMMUNAUTES EUROPÉENNES Bruxelles, le 09. 07. 1997 COM(97) 353 final COMMUNICATION DE LA COMMISSION au Parlement européen, au Conseil, à l'Institut monétaire européen et au Comi. té économi. que et social ACCROÎTRE LA CONFIANCE DE LA CLIENTÈLE DANS LES MOYENS ÉLECTRONIQUES DE PAIEMENT DANS LE CADRE DU MARCHÉ UNIQUE INTRODUCTION Dix années après la première communication de la Commission 1 concernant les instruments de paiement (janvier 1987), l'utilisation des cartes de paiement s'est fortement accrue. Elles représentent aujourd'hui une portion non négligeable du marché des instruments de paiement. L'utilisation des instruments de paiement autres que les espèces2 a connu un essor impressionnant. Par exemple, le nombre de paiements par carte par habitant était de 14 en 1995 contre seulement 7 en 1990 (Communauté à 12 États membres). Quant à leur part dans le nombre total d'opérations de paiement, elle est passée de 9 % en 1990 (CE-12) à 13,5 % en 1995. Depuis la Communication de 1987, un certain nombre de méthodes de paiement innovantes ont progressivement été introduites: • les produits "d'accès à un compte bancaire": ce sont des instruments qui permettent un accès à distance à des comptes tenus par des établissements financiers, généralement des banques. Cette catégorie inclut des applications comme la banque à domicile et la banque par téléphone ainsi que les cartes de paiement; • les produits de "monnaie électronique":· il s'agit des instruments pour lesquels une valeur monétaire est stockée sur un support, bande magnétique, carte à puce ou mémoire d'ordinateur (monnaie électronique ou cyber-argent). 1 On prévoit que d'ici la fin de la prochaine décennie, une partie significative du commerce de détail s'effectuera sur Internet. Plus les biens et services proposés à distance par des moyens électroniques seront nombreux, plus forte sera la pression concurrentielle sur les fournisseurs pour que ceux-ci offrent des moyens de paiement sûrs, efficaces et d'utilisation aisée. CHAMP D'APPLICATION ET CONTENU La communication intitulée "Une initiative européenne ~ans le domaine du commerce électronique"3 mettait l'accent sur le lien unissant commerce électronique et nouveaux instruments de paiement. En effet, le commerce électronique ne peut se développer que si les prestataires de services commerciaux disposent de systèmes de paiement électronique à la fois fiables, conviviaux, efficaces et sûrs. La communication observait également que l'existence de systèmes de paiement électroniques transparents et sûrs faciliterait le passage à la monnaie unique, en particulier au cours de la période de transition. "Tout atout pour l'Europe: les nouvelles cartes de paiement": communication au Conseil, COM(86)754 du 12 janvier 1987. 2 Cf. les systèmes de paiement dans les États membres de la CE, Comité des gouverneurs des banques centrales des États membres de la Communauté économique européenne, septembre 1992. livre bleu sur les systèmes de paiement dans l'Union européenne, 1 nstitut monétaire européen, avril 1996. Addendum au Livre bleu pour 1995. 3 Communication au Parlement européen, au Conseil, au Comité économique et social et au Comité. des régions, COM(97)157 du 15 avril 1997. 2 Cette communication identifiait quatre principaux domaines dans lesquels des initiatives substantielles des autorités publiques· paraissaient nécessaires en ce qui concerne les paiements électroniques; ces autorités étaient invitées: i) à définir un cadre de surveillance prudentiel approprié pour l'émission de monnaie · électronique, de manière à garantir la stabilité et la solidité des émetteurs; Étant donné que la monnaie électronique peut être utilisée en paiement d'une vaste gamme de produits et de services, la Commissio~ l'IME et les États membres travaillent actuellement à la conception d'un cadre prudentiel approprié pour l'émission de la monnaie électronique, de manière à garantir la stabilité et la solidité des émetteurs et, par ce biais, sauvegarder les intérêts des clients. Sur la base de ces discussions, la Commission entend présenter, vers la fin de 1997 ( date prévue pour l'achèvement des travaux susmentionnés), une proposition de directive établissant les exigences qui s'appliqueront aux émetteurs de produits de monnaie électronique. ii) à fournir aux émetteurs et aux utilisateurs des lignes directrices en matière de transparence, de responsabilité et de voies de recours, de manière à ce que la confiance des utilisateurs soit totale; Afin d'inspirer un niveau élevé de confiance dans les instruments de paiement électronique, les émetteurs de ces derniers doivent garantir à la clientèle une information claire, des modalités équitables de répartition des responsabilités ainsi qu'un accès à des moyens simples et efficaces de recours. Ces aspects forment l'objet de la présente Communication. Ils sont traités de manière plus approfondie dans les sections suivantes. iii) à éclairer les conditions d'application des règles communautaires de concu"ence de façon à parvenir, sur les marchés concernés, à un équilibre approprié entre besoin d'interopérabilité et nécessité d'une concurrence saine et vigoureuse; En vue d'établir un véritable Marché unique dans le domaine des instruments de paiement électronique, il est opportun qu'un niveau élevé d"'interoperabilité" soit réalisé. En d'autres termes, les instruments émis/acceptés par une institution donnée (ou dans un État membre donné) seraient d'autant plus utiles pour la clientèle et ils le plus amplement possible. La gagneraient en efficacité s'ils étaient utilisés compatibilité entre systèmes de paiement électronique, qui est dans l'intérêt tant des utilisateurs que des entreprises, dépendra notamment des accords entre opérateurs. De tels accords doivent respecter les règles communautaires en matière de concurrence. Afin de fournir des indications à toutes les parties intéressées (institutions financières, ç:;:~JC;urnerçants et clients), la Commission publier~ au cours de l'année 1998, une communication pour clarifier les modalités d'application des règles de concurrence aux instruments de paiement électronique. 3. iv) et à prévenir les risques d'utilisation frauduleuse et de contrefaçons en améliorant la sécurité. Les instruments de paiement doivent offrir les garanties nécessaires à ce qu'ils ne soient pas utilisables à des fins où en liaison avec des activités illicites. En ce qui concerne la sécurité technique, il est important que des solutions soient déployées aboutissant à des systèmes de paiement électronique aussi sûrs que possible, notamment par le développement d'instruments adéquats de cryptage, de signature électronique et de toute autre technique similaire. Il revient en premier lieu aux prestataires de services d'accomplir cette tâche. Il existe néanmoins une deuxième possibilité d'accroître la sécurité, à savoir par le recours à des instruments juridiques appropriés, notamment ceux ayant trait au domaine du droit pénal. Reconnaissant l'importance de ces préoccupations, le Conseil Européen ~ Amsterdam a adopté un Plan d' Action contre le crime organisé, dans lequel il invite le Conseil et la Commission à résoudre, avant la fin de 1998, la question de la fraude et de la contrefaçon liées aux instruments de paiement, y compris les instruments de paiement électronique. Pour honorer cette demande, la Commission examinera l'opportunité d'une initiative dans ce domaine. Enfin, en tant que complément aux initiatives sus-indiquées, la Commission entend également considérer la possibilité de mettre à jour la précédente recommandation4 de 198 7, afin d'établir un cadre claire concernant la relation entre acquéreurs et accepteurs en matière d'instruments de paiement électronique. Par conséquent, la présente communication est la première étape d'une approche intégrée plus ample, dont l'objectif ultime est de favoriser le développement de systèmes de paiement électronique fiables, conviviaux, efficaces et sûrs, au bénéfice de toutes les parties concernées. FOURNIR DES ORIENT AT IONS AUX EMETTEURS ET AUX UTILISATEURS Le succès de l'introduction de tout nouvel instrument de paiement sera fonction de son acceptation par la clientèle et de sa capacité à inspirer confiance. Si la confiance dépend, en tout premier lieu, des conditions de transparence associées à l'utilisation de ces instruments, il n'est pas moins certain que les obligations des émetteurs et des utilisateurs doivent aussi être clairement définies et équitablement partagées5. 4 Recommandation de la Commission 87/598/CEE du 8 décembre 1987 portant sur un code européen de financières, bonne conduite en matière de paiement électronique (Relations entre commerçants-prestataires de services et consommateurs), J. O. N° L 365 du 24 décembre 1987, page 72. institutions 5 Communication de la Commission "Services financiers: renforcer la confiance des consommateurs", COM(97) 309 final du 26 juin 1997, concernant les suites à donner au Livre vert de mai 1996 intitulé "Services financiers: répondre aux attentes des consommateurs". 4 La recommandation de la Commission6 de 1988 définissait un certain nombre de règles minimales applicables à la relation entre émetteur et titulaire d'une carte de paiement ou d'un autre instrument de paiement. La révision de la recommandation de 1988 est aujourd'hui jugée opportune pour deux raisons. En premier lieu, les parties intéressées ont exprimé un certain nombre de préoccupations concernant: • • l'étendue des responsabilités respectives des parties en cas de perte ou de vol de l'instrument de paiement, ainsi que la question de la charge de la preuve en cas de litige; la nécessité d'une couverture plus adéquate des applications de banque à domicile (par téléphone ou ordinateur) et des instruments à prépaiement; et • plus généralement, la mise à disposition de la clientèle d'une information détaillée sur tous les instruments de paiement et sur des procédures de recours efficaces. En second lieu, une génération de produits entièrement nouveaux ( notamment les produits de monnaie électronique) est apparue postérieurement à l'adoption de la recommandation de 1988. La monnaie électronique n'en étant qu'à un stade encore relativement précoce de son développement, il est important de veiller à ce que des exigences administratives trop lourdes ne viennent pas brider ce développement dès le début. A cet fin, la recommandation actualisée couvre uniquement les produits de monnaie électronique rechargeables qui, en raison de leurs caractéristiques, notamment le lien potentiel avec le compte du client, sont ceux pour lesquels les besoins de protection du client sont les plus forts. La Commission a également décidé que les produits de monnaie électronique ne seraient soumis qu'aux dispositions les plus directement pertinentes (notamment les exigences de transparence ex-ante, un nombre limité d'obligations en matière de responsabilité et certaines dispositions concernant les procédures de recours). Les émetteurs de produits de monnaie électronique peuvent toutefois décider volontairement d'appliquer les dispositions prévues pour les produits d'accès à distance à des comptes bancaires, assurant ainsi un degré encore accru de protection de la clientèle. 6 Recommandation de la Commission 88/590/CEE du 17 novembre 1988 concernant les systèmes de paiement et en particulier les relations entre titulaires et émetteurs de cartes, J. O. N° L 317 du 24 novembre 1988, page 55. 5 LA MARCHE A SUIVRE La version actualisée de la recommandation originelle de 1988 a été préparée pour prendre en compte les vues exprimées par les comités consultatifs de la Commission et l'avis de l'Institut monétaire européen. La nouvelle recommandation, annexée à la présente communication, modifie et complète la recommandation précédente: • elle contient des exigences détaillées en matière de transparence, concernant notamment l'information minimale qu'il convient de fournir aux utilisateurs, à l'avance ( clauses contractuelles) et a posteriori (relevés); • elle définit clairement les obligations et responsabilités respectives des parties, de façon à mieux servir l'objectif d'une transparence accrue; et • elle appelle à la mise en place de voies de recours, pour garantir la prise en compte des éventuelles réclamations de la clientèle portant sur les services ou produits fournis. Dans un délai venant à échéance le 31 décembre 1998, la Commission invite • les émetteurs d'instruments de paiement électronique à mettre leurs activités en conformité avec les dispositions de la nouvelle recommandation; et • les États membres à veiller à la mise en place, conformément à la recommandation, de mécanismes adéquats et efficaces · de règlement des différends entre émetteurs et utilisateurs. La Commission suivra de près les progrès réalisés entre l'adoption de la nouvelle recommandation et la fin de 1998. À cette date, elle réalisera également une étude pour évaluer son degré de mise en oeuvre. Si les résultats ne lui paraissent pas satisfaisants, la Commission proposera une directive couvrant ce domaine. 6 ANNEXE RECOMMANDATION DE LA COMMISSION concernant les opérations effectuées au moyen d'instruments de paiement électronique, en particulier la relation entre émetteur et titulaire 7 RECOMMANDATION DE LA COMMISSION concernant les opérations effectuées au moyen d'instruments de paiement électronique, en particulier la relation entre émetteur et titulaire LA COMMISSION DES COMMUNAUTES EUROPEENNES, Vu le traité instituant la Communauté européenne, et notamment son article 155 deuxième tiret, 1) 2) 3) considérant que l'un des principaux objectifs de la Communauté est d'assurer le bon fonctionnement du marché intérieur, dont les systèmes de paiement sont un élément essentiel; que, par leur nombre et leur valeur, les transactions effectuées au moyen d'instruments de paiement électronique forment une part croissante des paiements intérieurs et transfrontaliers; que, compte tenu du contexte actuel d'innovation rapide et de progrès technologique, on s'attend à une accélération notable de cette tendance, conséquence de commerces, de marchés et de , communautés commerciales multiples créées par le commerce électronique; considérant qu'il est essentiel que les particuliers et les entreprises puissent utiliser des instruments de paiement électronique dans toute la Communauté; que la présente recommandation entend faire suite aux progrès accomplis dans l'achèvement du marché intérieur, notamment dans le contexte de la libéralisation des mouvements de capitaux, et contribuera également à la réalisation de l'Union économique et monétaire; considérant que la présente recommandation couvre les opérations effectuées au moyen d'instruments de paiement électronique; qu'aux fins de la présente recommandation, cette catégorie d'instruments inclut les instruments permettant l'accès (à distance) au compte d'un titulaire, en particulier les cartes de paiement et les applications de banque à domicile et par téléphone; que les transactions par carte de paiement comprenne11:t les paiements électroniques et non électroniques réalisés au moyen d'une carte de paiement, y compris les opérations pour lesquelles une signature est requise et une facturette délivrée; qu'aux fins de la présente recommandation, les instruments de paiement électronique incluent également les instruments de monnaie électronique rechargeables prenant la forme de cartes prépayées ou de jetons électroniques stockés sur une mémoire d'ordinateur de réseau; que les produits de monnaie électronique rechargeables, de par leurs caractéristiques, notamment le lien potentiel avec le compte du titulaire, sont ceux pour lesquels les besoins de protection du client sont les plus forts; que la présente recommandation, en ce qui concerne les moyens de paiement électronique se limite donc à couvrir les produits rechargeables; 4) 5) 6) 7) considérant que la présente recommandation entend contribuer à l'avènement de la société de l'information, en particulier du commerce électronique, en suscitant une plus grande confiance de la clientèle envers ces instruments et leur plus large acceptation par les commerçants; qu'à cette fin, la Commission considèrera également la possibilité de mettre à jour la recommandation 87 /598/CEE de la Commission 1, afin d'établir un cadre clair concernant la relation entre acquéreurs et accepteurs en matière d'instruments de paiement électronique; que, pour atteindre les objectifs susmentionnés, la présente recommandation définit des exigences d'information minimales auxquelles devront satisfaire les conditions appliquées aux transactions réalisées par le biais d'instruments de paiement électronique, ainsi que les règles minimales à respecter au niveau de la définition des obligations et responsabilités respectives des parties concernées; que les conditions précitées doivent être stipulées par écrit, le cas échéant par voie électronique, et maintenir un juste équilibre entre les intérêts respectifs des parties concernées; conformément à la directive 93/13/CE du Conseil, du 5 avril 1993, concernant les clauses abusives dans les contrats conclus avec les consommateurs2, que de telles conditions contractuelles doivent· notamment être rédigées de façon claire et compréhensible; considérant que dans un souci de transparence accrue, la présente recommandation recommande les exigences minimales nécessaires pour assurer un niveau adéquat d'information de la clientèle, tant au moment de la conclusion d'un contrat que postérieurement aux opérations effectuées au moyen d'un instrument de paiement, les informations requises devant aussi porter sur les frais facturés et les taux de change et d'intérêt pratiqués; que, dans le but d'informer le titulaire sur la manière de calculer le taux d'intérêt, il y a lieu de faire référence à la directive 87/102/CEE du Conseil, du 22 décembre 1986, relative au rapprochement des dispositions législatives, réglementaires et administratives des Etats membres en matière de crédit à la consommation3, modifiée par la directive 90/88/CEE4; considérant que la présente recommandation contient un certain nombre d'exigences minimales concernant les obligations et responsabilités respectives des parties concernées; que les informations fournies au titulaire doivent clairement définir l'étendue des obligations du client en sa qualité de titulaire d'un instrument de paiement électronique qui lui permet d'effectuer des paiements en faveur de tiers et de réaliser aussi certaines opérations financières pour son propre compte; considérant que, pour améliorer les possibilités de recours de la clientèle, la présente recommandation invite les États membres à mettre en place des procédures adéquates et efficaces pour le règlement des différends éventuels entre titulaires et émetteurs; que la Commission a publié, le 14 février 1996, un plan d'action sur l'accès des consommateurs à la justice et le règlement des litiges de consommation dans le marché unique; que ce plan d'action inclut des initiatives 1 2 3 4 JO n° L 365 du 24. 12. 1987, p. 72. JO n° L 95 du 21. 4. 1993, p. 29. JO n° L 42 du 12. 2. 1987, p. 48. JO n° L61 du 10. 3. 1990, p. 14. q spécifiques visant à promouvoir les procédures extrajudiciaires; qu'il propose des critères objectifs pour assurer la fiabilité de ces procédures (annexe II) et préconise l'emploi de formulaires de réclamation standardisés (annexe III); considérant que l'objectif de la présente recommandation est d'assurer un. degré élevé de protection des consommateurs dans l'utilisation des instruments paiement électronique; considérant qu'il est essentiel que les opérations effectuées au moyen d'instruments de paiement électronique fassent l'objet d'un enregistrement afin d'en garder trace et de pouvoir rectifier les erreurs éventuelles; que la charge de la preuve, lorsqu'il s'agit d'établir qu'une transaction a été dûment enregistrée et inscrite dans les comptes et n'a pas été affectée , par un incident technique ou tout autre dysfonctionnement, doit incomber à l'émetteur; considérant que, sans préjudice des droits éventuellement accordés au titulaire par le droit national, les instructions de paiement données par le titulaire dans les opérations qu'il réalise au moyen d'un instrument de paiement électronique doivent être irrévocables, à l'exception de celles dont le montant n'est pas connu au moment où l'instruction est donnée; considérant qu'il convient de définir des règles qui, sans jamais exonérer le client des obligations qui sont les siennes en cas de perte ou de vol d'instruments de paiement électronique, précisent la responsabilité de l'émetteur en cas de non-exécution ou d'exécution déficiente des instructions de paiement d'un client et en cas d'opérations qui n'ont pas été autorisées par ce dernier, considérant que la Commission entend suivre attentivement la mise en oeuvre de la présente recommandation et que, dans le. cas où elle jugerait les résultats insatisfaisants, elle proposera une législation contraignante appropriée couvrant les questions traitées dans la présente recommandation; 8) 9) 10) 11) 12) RECOMMANDE: SECTION I - Champ d'application et définitions Article premier Champ d'application 1) La présente recommandation s'applique aux opérations suivantes: a) transferts de fonds, autres que ceux ordonnés et· exécutés par des institutions financières, effectués au moyen d'un instrument de paiement électronique; b) retraits d'argent liquide au moyen d'un instrument de paiement électronique et chargement (et déchargement) d'un instrument de monnaie électronique, que ce soit auprès d'appareils de retrait d'espèces et de guichets automatiques ou là dans les locaux de l'émetteur ou d'un établissement qui s'est r-n,nncr•CH~TViLU engagé à accepter l'instrument de paiement; 2) Par dérogation au paragraphe 1, pour les transactions effectuées au moyen d'un instrument de monnaie électronique, l'article 4 paragraphe 1, l'article 5 b) deuxième et troisième tirets, l'article 6, l'article 7 paragraphe 2 points c, d et point e premier tiret, l'article 8 paragraphes 1, 2 et 3 et l'article 9 paragraphe 2 ne s'appliqueront pas. Toutefois, lorsque l'instrument de monnaie électronique est utilisé pour charger (et décharger) une valeur via un accès à distance au compte du titulaire, cette recommandation sera applicable dans son intégralité. 3) La présente recommandation ne s'applique pas: a) aux paiements par chèques; b) aux fonctions de garantie des paiements par chèque assurées par certaines cartes; Article 2 Définitions Aux fins de la présente recommandation, les définitions suivantes sont d'application: a) b) c) d) "Instrument de paiement électronique": un instrument permettant à son titulaire d'effectuer les types d'opérations décrits à l'article 1er paragraphe 1. La présente définition couvre à la fois les instruments de paiement d'accès à distance et les instruments de monnaie électronique. "Instrument de paiement d'accès à distance": un instrument permettant à son détenteur d'avoir accès aux fonds détenus sur son compte auprès d'un établissement, et qui autorise, moyennant généralement la réalisation d'un code d'identification personnel et/ou la production de toute autre preuve d'identité similaire, la réalisation de paiements à un bénéficiaire. Cette catégorie d'instruments inclut en particulier les cartes de paiement (qu'il s'agisse d'une carte de débit, d'une carte de crédit, d'une carte à débit différé ou d'une carte accréditive) et les applications de banque à domicile ou par téléphone. "Instrument de monnaie électronique": un instrument de paiement rechargeable autre qu'un instrument de paiement d'accès à distance, qu'il s'agisse d'une carte prépayée ou d'une mémoire d'ordinateur sur lesquelles des unités de valeur sont stockées électroniquement, qui permet à son titulaire d'effectuer les types d'opérations décrits à l'article 1er paragraphe 1. "institution financière": une institution telle qu'elle est définie à r article. 1. t paragraphe 1 du règlemertt (CE) n° 3604/93 du Conseil5. 5 JO n° L 332 du 31. 12. 1993, p. 4. li ''Émetteur": une personne qui, dans le cadre de son activité commerciale, n1et de paiement à la disposition d'une autre personne confom1ément à. un f) contrat conclu avec celui-ci/celle-ci. '"Titulaire": une personne qui, en vertu d'un. contrat qu'il a conclu avec un émetteur, détient un instrument de paiement. SECTION II - Transparence des conditions applicables aux opérations Article 3 Informations minimales relatives aux conditions d'émission et d'utilisation_d'un instrument de paiement électronique 1. 2. Dès la signature du contrat ou, en tout état de cause, bien avant la délivrance de l'instrument de paiement électronique, l'émetteur communique au titulaire les conditions contractuelles (ci-après, "les conditions") régissant l'émission et l'utilisation de l'instrument en question. Les conditions indiquent la loi applicable au contrat. Les conditions sont présentées par écrit, y compris, le cas échéant, par voie électronique, en termes simples et aisément compréhensibles, et elles sont disponibles au moins dans la ou les langues officielles de l'État membre où est proposé l'instrument de paiement électronique. 3. Dans ces conditions figurent au moins: a) une description de l'instrument de paiement électronique, et, le cas échéant, des caractéristiques techniques de l'équipement de communication que le titulaire est autorisé à employer, ainsi que les utilisations possibles de l'instrument, y compris, le cas échéant, les plafonds appliqués; b) une description des obligations et responsabilités respectives du titulaire et de l'émetteur; sont notamment indiquées les précautions élémentaires que doit prendre le titulaire pour assurer la sécurité de l'instrument de paiement électronique et des moyens (numéro d'identification personnel ou autre code) qui en permettent l'utilisation; c) le cas échéant, le délai sous lequel sera normalement débité ou crédité le compte du titulaire, ainsi que la date de valeur, ou, si celui-ci n'a pas de compte ouvert chez l'émetteur, le délai sous lequel la facturation lui sera normalement adressée; d) tous les types de frais à la charge du titulaire; sont notamment précisés, le cas échéant: - le montant des frais initiaux et des frais de cotisation annuels; IL - - la nature de toutes les commissions et de tous les frais titulaire à l'émetteur pour certains types d'opérations; par le le taux d'intérêt éventuellement appliqué, ainsi que la manière de calculer celui-ci. e) le délai imparti au titulaire pour contester une opération, et une indication des procédures de réclamation et de recours dont il dispose, ainsi que des modalités d'accès à celles-ci. 4. Si le moyen de paiement électronique est utilisable pour des opérations à l'étranger (c'est-à-dire en dehors du pays d'émission ou d'affiliation), le titulaire se voit aussi communiquer les informations suivantes: a) b) le montant des commissions et frais prélevés sur les opérations en devise étrangère, et, le cas échéant, les taux appliqués; le cours de change de référence utilisé pour convertir le montant des opérations réalisées en devise étrangère, et la date prise en compte pour le déterminer. Article 4 Informations postérieures à l'opération 1. L'émetteur fournit au titulaire de l'instrument de paiement électronique des informations relatives aux opérations réalisées grâce à cet instrument. Ces informations, qui doivent être présentées sous forme écrite, y compris, le cas échéant, par voie électronique, doivent être aisément compréhensibles, et comporter au moins: a) une référence permettant au titulaire d'identifier l'opération, y compris, le cas échéant, les informations relatives à l'accepteur chez qui ou avec qui l'opération a été effectuée; b) c) le montant débité au titulaire pour l'opération, exprimé dans la monnaie de facturation et, le cas échéant, dans la devise étrangère; le montant de toutes les commissions et de tous les frais appliqués à certains types d'opérations. L'émetteur informe aussi le titulaire du cours de change utilisé pour convertir le montant des opérations en devise étrangère. 2. L'émetteur d'un instrument de monnaie électronique accorde au titulaire la possibilité de vérifier les 5 dernières opérations effectuées ainsi que Ia résiduelle stockée sur l'instrument. SECTION HI - Obligations et responsabilités des parties au contrat Article 5 Obligations du titulaire Le titulaire: a) utilise. l'instrument de paiement électronique conformément aux conditions qui en régissent l'émission et l'utilisation; il prend notamment toutes les précautions élémentaires pour assurer la sécurité de cet instrument et des moyens (numéro d'identification personnel ou autre code) qui en permettent l'utilisation; notifie à b) connaissance: l'émetteur (ou à l'entité indiquée par celui-ci), dès qu'il en a la perte ou le vol de l'instrument de paiement électronique ou des moyens qui en permettent l'utilisation; l'imputation à son compte de toute opération effectuée sans son accord; toute erreur ou irrégularité dans la gestion de son compte par l'émetteur; évite de noter son numéro d'identification personnel ou autre code sous une forme aisément reconnaissable, et notamment sur l'instrument de paiement électronique ou sur un objet qu'il conserve avec cet instrument; à l'exception des instructions relatives à des opérations dont le montant n'est pas connu au moment où l'instruction est donnée, ne peut révoquer une instruction qu'il a donnée au moyen de son instrument de paiement électronique. Article 6 Responsabilités du titulaire Jusqu'à la notification, le titulaire est responsable des pertes consécutives à la perte ou au vol du moyen de paiement électronique, dans la limite d'un plafond qui ne peut dépasser 150 écus, sauf s'il a agi avec une négligence extrême, en violation des dispositions pertinentes de l'article 5 points a), b) et c), ou frauduleusement, auquel cas le plafond prévu n'est pas applicable. Dès que le titulaire s'est acquitté de l'obligation de notification à l'émetteur ( ou à l'entité indiquée par celui-ci) imposée par l'article 5 point b), il n'est plus responsable des pertes consécutives à la perte ou au vol de son instrument de paiement électronique, saufs) il a agi de manière frauduleuse. Par dérogation aux paragraphes 1 et 2, la responsabilité du titulaire n 1 est pas cngagee si l'instrurnent de paiement a été utilisé sans présentation physique ou sans identification électronique ( de 1' instrument même). La sr::ule c) d) 1. 2. 3. code confidentiel ou de tout élément d'identification similaire n'est pas suffisante pour engager la responsabilité du titulaire. - Article 7 Obligations de l'émetteur 1. L'émetteur peut modifier les conditions, pourvu qu'il en informe le titulaire individuellement dès que possible pour lui permettre, le cas échéant, de dénoncer le contrat. Le titulaire se voit accorder un délai d'au moins un mois, à l'issue duquel, sauf dénonciation de sa part, il est réputé accepter les conditions notifiées. Cependant, toute modification significative du taux d'intérêt effectif, n'est pas soumise aux dispositions du premier alinéa et prend effet à la date indiquée lors de sa publication. Dans ce cas, et sans préjudice du droit du titulaire de résilier le contrat, l'émetteur en informera individuellement le titulaire dans les meilleurs délais. 2. L'émetteur: a) s'abstient de divulguer le numéro d'identificatio~ personnel ou autre code d'identification du titulaire, sauf au titulaire lui-même; b) s'abstient d'envoyer au titulaire un instrument de paiement électronique non sollicité, sauf pour remplacer un instrument de paiement électronique dont le titulaire est déjà détenteur; c) conserve un relevé interne des opérations visées à l'article 1er paragraphe 1, et ce, durant une période suffisamment longue pour permettre d'en retrouver la trace et de rectifier les erreurs commises; d) assure que des moyens appropriés sont à la disposition du titulaire pour effectuer la notification prévue à l'article 5 lettre b). Lorsque cette notification est faite par téléphone, l'émetteur ( ou l'entité spécifiée par lui) fournira au titulaire les moyens de preuve qu'il a effectué une telle notification. e) dans tout différend avec le titulaire concernant une opération v1see à l'article Ier paragraphe 1, ~t sans préjudice d'une preuve contraire produite par le titulaire, apport~ la preuve que l'opération: - a été correctement enregistrée et comptabilisée; - n'a pas été affectée par un incident technique ou une autre défaillance. ✓ /1 Article 8 Responsabilités de l'émetteur 1. L'émetteur est responsable, sous réserve des articles 5, 6 et 7 paragraphe 2 points a) et e ): a) de l'inexécution ou de l'exécution incorrecte des opérations v1sees à l'article 1er paragraphe 1, y compris des opérations effectuées à partir de dispositifs ou de terminaux ou au moyen d'équipements qui ne sont pas sous le contrôle direct ou exclusif de l'émetteur, du moment qu'elles ne sont pas effectuées à partir de dispositifs ou de terminaux ou au moyen d'équipements non agréés par l'émetteur; b) des opérations effectuées sans autorisation du titulaire, et de toute erreur ou irrégularité commise dans la gestion de son compte et imputable à l'émetteur; 2. Sans préjudice du paragraphe 3, la responsabilité visée au paragraphe 1, porte sur: a) b) le montant de éventuellement augmenté d'intérêts; l'opération non exécutée ou incorrectement exécutée, la somme nécessaire pour rétablir le titulaire dans la situation où il se trouvait avant l'opération non autorisée. 3. 4. Toutes les autres conséquences financières éventuelles, liées en particulier à la détermination de l'étendue du dommage_ indemnisable, sont à la charge de l'émetteur, conformément aux dispositions législatives applicables au contrat entre l'émetteur et le titulaire. L'émetteur est responsable auprès du titulaire d'un instrument de monnaie électronique de la perte de toute valeur stockée sur cet instrument et de l'exécution incorrecte des opérations effectuées par le titulaire, lorsque cette perte ou exécution incorrecte sont dues à un dysfonctionnement de l'instrument, du dispositif, du terminal ou de tout autre équipement agréé, pour autant que ce dysfonctionnement n'ait pas été provoqué par le titulaire, sciemment ou en violation de l'article 3 paragraphe 3 point a). I (p SECTION IV - Notification, règlement des différends et dispositions finales Article 9 Notification 1. 2. L'émetteur ( ou l'entité désignée par lui) fournit au titulaire les moyens lui permettant de notifier, vingt-quatre heures sur vingt-quatre, la perte ou le vol de son instrument de paiement électronique. L'émetteur ( ou l'entité désignée par lui) est tenu, dès la déclaration, et même si le titulaire a agi avec une négligence extrême ou de manière frauduleuse, de faire tout ce qui est raisonnablement en son pouvoir pour empêcher toute nouvelle utilisation de l'instrument de paiement électronique. Article 10 Règlement des différends Les États membres sont invités à s'assurer qu'il existe des moyens adéquats et efficaces de règlement des différends entre titulaires et émetteurs. Article 11 Dispositions finales Les Etats membres sont invités à prendre les mesures nécessaires afin que les émetteurs d'instruments de paiement électronique mettent leurs activités en conformité avec les articles 1er à 9 au plus tard le 3 t décembre 1998. Fait à Bruxelles, Par la Commission Mario MONTI Membre de la Commission I ·f FICHE D'IMPACT Recommandation de la Commission concernant tes opérations effectuées au moyen d'un instrument de paiement électronique, en particulier la relation entre l'émetteur et le titulaire 1. a. Compte tenu du principe de subsidiarité, pourquoi une action communautaire est-elle nécessaire et quels en sont les principaux objectifs? Pour tirer pleinement parti des effets du marché unique et de l'Union économique et monétaire et pour encourager le développement du commerce électronique, il est absolument essentiel que les particuliers et les entreprises soient en mesure d'effectuer des paiements dans les mêmes conditions de rapidité, de fiabilité et de modicité des coûts partout dans la Communauté. La présente recommandation modernise et met à jour ceJle de 1988 12. Son objectif consiste tout d'abord à définir un certain nombre de normes minimales permettant de garantir un niveau adéquat d'information des utilisateurs. Il s'agit, en premier lieu, des informations relatives aux conditions contractuelles applicables à l'utilisation d'un instrument de paiement électronique, qui doivent permettre au consommateur de faire son choix en meilleure connaissance de cause, et contribuer, en fin de compte, à renforcer la concurrence dans ce domaine. Des informations doivent également être fournies sur les opérations après leur exécution. En second lieu, pour garantir la transparence, il est nécessaire de délimiter clairement les obligations et les responsabilités respectives des parties. C'est pourquoi la présente recommandation définit, à cet égard également, les normes minimales jugées nécessaires à la réalisation de l'objectif fondamental susmentionné. Enfin, pour faciliter l'accès des consommateurs à des moyens de recours simplifiés, la recommandation appelle les États membres à veiller à la mise en place de procédures suffisantes et efficaces de règlement des litiges entre émetteurs et utilisateurs. t. b. La recommandation est-elle susceptible de présenter des avantages supplémentaires ou des inconvénients? Pour mettre en oeuvre ces normes en matière de transparence, de responsabilité et de recours, les émetteurs seront vraisemblablement amenés à réexaminer leurs systèmes d'exécution des opérations et donc à prendre des mesures propres à en améliorer l'efficacité. Ces facteurs sont susceptibles de contribuer progressivement à une amélioration sensible de la qualité des services offerts et à une réduction de leur coût, et ils pourraient donc favoriser le développement des échanges, en particulier pour les activités économiques intra-communautaires portant sur de faibles montants ou à marges réduites. 12 Recommandation de la Commission 88/590/CEE, du 17 novembre 1988, concernant les systèmes de paiement et en particulier les relations entre titulaires et émetteurs de cartes, J. O. n° L 317 du 24. 11. 1988. 18 La croissance attendue dans l'utilisation de moyens de paiement électronique pourrait avoir un impact sur la structure et le fonctionnement du marché du travail, tant dans le secteur des systèmes de paiement que dans le segment des PME, bien qu'une analyse complémentaire s'imposera pour évaluer pleinement cette évolution. Il apparait déjà à ce stade que le nouveau potentiel d'emplois se situera essentiellement dans les services à haute valeur et basés sur l'information. Il faudra assurer la formation et l'éducation pour ces nouvelles compétences. 2. Qui sera concerné par la recommandation? Quel secteur d'activité? Quelle est la taille des entreprises et quel est l'emploi total dans le secteur? La recommandation sera applicable aux banques et aux autres établissements qui, dans le cadre de leurs activités, fournissent au public des moyens de paiement électronique. Il s'agit, dans leur grande majorité, d'établissements bancaires ou parabancaires, bien que d'autres prestataires de services, notamment les détaillants, puissent être concernés. Parmi ces établissements, très peu sont de petite dimension. Ce secteur d'activité présente,. t-il des caractéristiques particulières (par exemple, position dominante d'un petit nombre de grandes entreprises)? Le secteur peut encore tirer parti d'un renforcement de l'interopérabilité technique, qui contribuera à une plus grande intégration des systèmes de paiement au niveau européen. Quel sera l'impact pour les très petites entreprises, l'artisanat et les professions indépendantes? Il est peu probable que de très petites entreprises offrent de façon systématique des services de paiement électronique au public. Elles bénéficieront néanmoins de la recommandation en tant qu'utilisatrices de ces services. Ces remarques valent également pour le secteur de l'artisanat et pour les indépendants. Les établissements concernés sont-ils concentrés dans des zones géographiques particulières de la Communauté? Non. 19 3. Quelles mesures les entreprises devront-elles prendre pour se conformer à la recommandation? Quels seront les coûts de mise en conformité? Les coûts de mise en conformité seront principalement liés à la production ou, le cas échéant, à l'amélioration de matériel d'information décrivant les conditions applicables aux opérations exécutées au moyen d'instruments de paiement électronique (description du service offert et des principales obligations et responsabilités des parties, indication des éléments constitutifs du coût, mises en garde particulières concernant certains moyens de paiement, mention des procédures de recours offertes au client). Les émetteurs devront également réexaminer les performances des systèmes pour s'assurer que la qualité des services offerts est effectivement conforme à celle annoncée dans le matériel d'information du consommateur. Il est probable que ces coûts seront partiellement, sinon intégralement, compensés par les avantages commerciaux qui devraient en résulter dès lors que les établissements apprendront à tirer un avantage concurrentiel de la qualité des services offerts pour attirer une clientèle nouvelle ou spécialisée. Y a-t-il d'autres procédures administratives ou des documents à remplir? Non. Des licences ou des autorisations de mise sur le marché sont-elles requises? Non. Des frais seront-ils prélevés? Non. 4. Quelles sont les etTets économiques, coûts et avantages probables de la recommandation? Sur l'emploi La Recommandation en elle-même n'est pas susceptible d'avoir un impact significatif sur l'emploi. La croissance attendue dans l'utilisation de moyens de paiement électronique pourrait avoir un impact sur la structure et le fonctionnement du marché du travail, tant dans le secteur des systèmes de paiement que dans le segment des PME, bien qu'une analyse complémentaire s'imposera pour évaluer pleinement cette évolution. Il apparaît déjà à ce stade que le nouveau potentiel d'emplois se situera essentiellement dans les services à haute valeur et basés sur l'information. Il faudra assurer la formation et l'éducation pour ces nouvelles compétences. Sur l'investissement et la création ou le lancement de nouvelles entreprises Les effets sur l'investissement seront certainement positifs, car on peut s'attendre à ce que les établissements profitent de l'occasion pour améliorer la qualité des services offerts. 20 Sur la compétitivité des entreprises, tant sur le marché communautaire que sur ceux des pays tien Pour les entreprises de la Communauté, les gains d'efficience et la réduction des coûts auront des effets extrêmement positifs. Il n'y aura pas d'effet direct sur les entreprises des pays tiers, bien que des retombées positives soient prévisibles. Sur les autorités chargées de la mise en oeuvre des dispositions Abstraction faite des coûts purement administratifs liés à la mise en conformité, le coût de la mise en oeuvre pourrait être négligeable, pour autant que la situation actuelle s'y prête dans l'État membre concerné. Y a-t-il d'autres effets indirects? Non, si ce n'est ceux déjà signalés aux paragraphes 1 et 2. Quels sont les coûts et les avantages de la recommandation? • Coûts: les coûts qu'auront à supporter les émetteurs pour se mettre en conformité ne devraient pas avoir un impact exorbitant sur le budget affecté à l' inf onnatio~ dans la mesure où la mise en conformité consistera principalement dans la production ou, le cas échéant, 1' amélioratio~ des documents contractuels. En ce qui concerne la nécessité de réexaminer les systèmes, l'ampleur escomptée des réductions de coûts devrait compenser le coût des investissements dont cet examen pourrait révéler la nécessité. • Avantages: compte tenu des principaux éléments du contexte actuel et futur (achèvement progressif du programme du marché intérieur, réalisation de l'Union économique et monétaire, avènement de la société de l'information et développement du commerce électronique), on peut considérer que les avantages bruts, en termes de renforcement de la confiance du consommateur, d'élargissement du choix et de réduction des coûts des transactions électroniques, seront significatifs. • Bilan: les avantages l'emportent très largement. 5o Impact sur les PME. La recommandation contient-elle des mesures tenant compte de son impact particulier sur les PME? Si ce n'est pas le cas, pourquoi? Des exigences moins strictes ou différentes sont elles appropriées? Oui. D'une manière générale, la recommandation vise à développer l'utilisation des i,:;~:mments modernes de paiement électronique et à contribuer ainsi à stimuler les échanges dans l'intérêt direct des PME. 21 Consultati<)n 6. Indiquer à quel stade les consultations ont été entreprises et la date à la laquelle la notification d'introduire (d'actualiser) des mesures législatives a été publiée. Depuis de nombreuses années, la Commission veille à instaurer une consultation aussi large que possible de toutes les parties intéressées et à faire connru"tre le plus tôt possible les lignes d'action qu'elle entend adopter. Cette politique s'est reflétée dans les étapes suivantes: - Livre vert 13 ( document de consultation) de septembre 1990 appelant toutes les parties intéressées à présenter leurs observations. Une décision prévoyant la création de deux groupes consultatifs était annexée à ce document; - création, en mars 1991, de deux groupes consultatifs permanents sur les systèmes de paiement qui, après de nombreuses réunions de travail en 1991 et au début de 1992, ont élaboré deux rapports remis à la Commission ( en février 1992) et publiés en mars 1992; - document de travail de la Commission de mars 199214: élaboré sur la base des rapports détaillés présentés par les deux groupes consultatifs, ce document annonçait le programme d'action de la Commission, y compris son intention de recourir à des mesures législatives si les objectifs visés n'étaient pas atteints sur une base volontaire~ -- communication15 au Parlement européen, au Conseil de l'Union européenne, à l'Institut monétaire européen et au Comité économique et social, de novembre 1994, établissant un programme de travail complémentaire dans le domaine des systèmes de paiement; - - livre vert de mai 199616, le consommateur au sens le plus large, suivi d'une communication17sur les suites à donner au livre vert, qui expose les mesures prévues par la Commission pour affermir la confiance dans les systèmes de paiement électronique; l'importance des relations avec reconnaissant communication de la Commission18 au Conseil, au Parlement européen, au Comité économique et social et au Comité des régions, d'avril 1997, annonçant des mesures destinées à favoriser la mise en oeuvre de systèmes de paiement électronique fiables, conviviaux, efficaces et sûrs pour contribuer au développement du commerce électronique. 13 Document de réflexion (COM(90)447) intitulé ·Les paiements dans le marché intérieur européen". 14 ·Transparence et qualité d'exécution des paiements transfrontaliers", doc. SEC(93) 1968 du 14 décembre 1993. 15 "Transferts de fonds dans l'UE: transparence, qualité d'exécution et stabilité", COM(94) 436 final du 18 novembre 1994. 16 "Services financiers: répondre aux attentes des consommateurs", COM(96) 209 final du 22 mai 1996. 17 "Services financiers: renforcer la confiance des consommateurs", COM(97) 309 final du 26 juin 1997. 18 ·une initiative européenne dans le domaine du commerce électronique", COM(97) 157 final du 15 avril 1997. 22 Liste des organismes qui, après avoir été consultés sur la recommandàtion, ont exprimé leur opinion générale de manière détaillée, y compris en faisant part d'inquiétudes ou d'objections à l'égard de sa version finale. Pour quelle raison n'est-il pas possible ou pas souhaitable d~accéder à leurs demandes? Associations européennes du secteur du crédit: les associations se félicitent d'une manière générale des travaux qui ont été accomplis pour clarifier et actualiser la recommandation de 1988 (il a été fait droit à un grand nombre de leurs remarques portant sur des points techniques précis, dont il est tenu compte dans la présente recommandation), tout en déplorant l'accumulation des initiatives au cours de la période menant à la troisième phase de l 'UEM. Experts nationaux: les avant-projets de la recommandation ont été sensiblement modifiés pour tenir compte dans toute la mesure du possible des wes exprimées par l'IME. PME: très favorables aux principes, elles préfèrent l'autoréglementation pour autant que ses effets puissent être mesurés à court terme. Orga_nisations de consommateun: elles soutiennent l'initiative de la Commission, mais auraient préféré un instrument législatif contraignant. Les organisations professionnelles des PME ont-elles été consultées? Si ce n'est pas le eu, pour quelles raisons? Oui, voir ci-dessus. Suivi et réexamen 7. Indiquer les modalités de suivi et de réexamen de la recommandation pour ce qui est de ses effets et des coûts afférents à sa mise en oeuvre. Quelle est la procédure prévue pour le traitement des plaintes? La Commission appelle • • les émetteurs d'instruments de paiement électronique à mettre leurs activités en conformité avec les dispositions contenues dans la recommandation; les États membres à veiller à la mise en place des moyens adéquats et efficaces de règlement des différends entre titulaires et émetteurs. pour le 31 décembre 1998 au plus tard. La Commission surveillera les progrès réalisés entre l'adoption de la recommandation et la fin de l'année 1998. Elle réalisera également une étude sur la mise en oeuvre de la recommandation à la fin 1998. Si la nouvelle recommandation n'est pas mise en oeuvre de manière satisfaisante, la Commission proposera une directive dans ce domaine. 23 ISSN 0254-1491 COM(97) 353 final DOCUMENTS FR 06 09 10 N° de catalogue CB-C0-97-358-FR-C ISBN 92-78-22687-4 Office des publications officielles des Communautés européennes L-2985 Luxembourg 24