فصناعة المصارف التقليدية تخضع لرقابة مشددة، وفي السنوات الأخيرة أصبحت القيود التنظيمية أكثر إرهاقا، حيث استجابت السلطات التنظيمية للأزمة المالية الكوكبية عام 2008 بتشديد القواعد المتعلقة بنسب الاستدانة ومتطلبات "اعرف عميلك". وفي هذه الأثناء حصد الكثير من المشاريع والشركات الناشئة في القطاع مزايا تنافسية بتجنب المرور عبر هذه العتبات التي لو عبرتها لواجهت عمليات تدقيق تنظيمي صارم ومتطلبات كبيرة.
L'activité bancaire traditionnelle est soumise à une surveillance intense et les règlements sont devenus encore plus onéreux ces dernières années, lorsque les autorités réglementaires ont réagi à la crise financière mondiale de 2008 en renforçant les règles sur les ratios de levier financier et les exigences en matière de connaissance de la clientèle. De nombreux arrivistes dans le secteur ont trouvé un avantage concurrentiel en évitant les seuils au-delà desquels ils seraient soumis aux lourds contrôles réglementaires et aux conditions de normalisation.