فصناعة المصارف التقليدية تخضع لرقابة مشددة، وفي السنوات الأخيرة أصبحت القيود التنظيمية أكثر إرهاقا، حيث استجابت السلطات التنظيمية للأزمة المالية الكوكبية عام 2008 بتشديد القواعد المتعلقة بنسب الاستدانة ومتطلبات "اعرف عميلك". وفي هذه الأثناء حصد الكثير من المشاريع والشركات الناشئة في القطاع مزايا تنافسية بتجنب المرور عبر هذه العتبات التي لو عبرتها لواجهت عمليات تدقيق تنظيمي صارم ومتطلبات كبيرة.
La banca tradicional está sujeta a una intensa supervisión y reglamentación que se ha tornado más onerosa en los últimos años, ya que las autoridades reguladoras reaccionaron frente a la crisis financiera mundial del año 2008 mediante el fortalecimiento de las normas sobre ratios de apalancamiento y requisitos de información sobre los clientes. Muchas compañías “startup” en el sector se han labrado una ventaja competitiva al evitar umbrales que en caso de cruzarlos las llevarían a enfrentar escrutinios y requisitos regulatorios muy importantes.