Die beiden Spekulationsblasen, die zu großzügigen Kreditaufnahmen der amerikanischen Familien führten (eine Immobilien- und eine Kreditblase), sind lange geplatzt, doch die Nachwirkungen halten an: Die Schuldenlast der privaten Haushalte lag 2012 noch immer bei 113% des verfügbaren persönlichen Einkommens (gegenüber 75% in den letzten drei Jahrzehnten des 20. Jahrhunderts), und die private Sparquote lag im vergangenen Jahr bei durchschnittlich lediglich 3,9% (gegenüber 7,9% in der Zeit von 1970 bis 1999).
Dos burbujas –la de los bienes raíces y la del crédito– contra las cuales se endeudaron libremente las familias estadounidenses, han estallado hace ya tiempo. Pero las conmociones posteriores continúan: las cargas de endeudamiento de los hogares aún se mantenían al 113&#160;% del ingreso personal disponible en 2012 (cuando fueron del 75&#160;% durante las últimas tres décadas del siglo XX), y la tasa de ahorro personal fue en promedio tan solo del 3,9&#160;% el año pasado (contra un 7,9&#160;% entre 1970 y 1999).