Im Idealfall sollten die Beiträge auf Marktindikatoren für ein Ausfallrisiko beruhen. Allein die Existenz des EWF würde jedoch die Credit-Default Swap Spreads (Kreditausfallswap-Prämien) und Renditeunterschiede unter den EWF-Mitgliedern verzerren.
Idéalement, il faudrait ajuster les contributions sur les indicateurs de marché du risque d’insolvabilité, mais l’existence même du FME fausserait les écarts de risques de défaillance de crédit et les différentiels de rendement entre les membres du FME.