In ähnlicher Weise hat Mexikos „gestaffelter“ Ansatz in Bezug auf den Zugang zum Finanzsystem – bei dem die Anforderungen an die Eröffnung eines Bankkontos auf die damit verbundenen Risiken abgestimmt sind und geringerwertige Konten höheren Transaktionsbeschränkungen unterliegen – den Zugang zu grundlegenden Bankkonten ausgeweitet und zugleich das Geldwäscherisiko beschränkt.
Da mesma forma, a abordagem “por etapas”, do México, ao acesso financeiro - segundo a qual as exigências para a abertura de contas bancárias são proporcionais ao risco, com as contas de baixo valor sujeitas a restrições de transacção mais elevadas - ampliou o acesso a contas básicas, enquanto mitiga o risco de branqueamento de capitais.