وتتلخص الطريقة الثانية للحد من حساسية النظام المالي للخطأ في تقدير المجازفة في الحد من تدفق المجازفات والمخاطر بتوجيهها نحو المؤسسات التي تتمتع بقدرة بنيوية، وليس إحصائية، على تحمل مثل هذه المجازفات. وبهذا نصبح أقل عُرضة للمتاعب حين يخطئ مصممو النماذج في تقدير المجازفة.
The second way to reduce the financial system’s sensitivity to risk-estimation errors is to limit the flow of risks to institutions with a structural, rather than a statistical, capacity for holding that risk. That way, when the risk modelers get it wrong, we will be in less trouble.