لنفترض على سبيل المثال أن شخصاً ما اقترض من بنك 200 ألف دولار لشراء مسكن قيمته 235 ألف دولار. إذا ربط البنك خطراً وزنه 10% بهذا القرض، فإن هذا يعادل 20 ألف دولار. فإذا كان كم رأسمال البنك المطلوب لحماية هذا المعادل 10%، فهذا يعني أن البنك يحتاج إلى 2000 دولار فقط من رأسماله لتمويل الرهن العقاري، الذي يقترض البنك ذاته 198 ألف دولار منه.
If the bank attaches a 10% risk weight to the loan, the risk-weighted equivalent is $20,000. If the amount of bank capital needed to protect that risk-weighted equivalent is 10%, then the bank requires just $2,000 of its own capital to fund the mortgage, $198,000 of which the bank itself borrows.