هناك ثلاثة توجهات رئيسية لحل الأزمة المصرفية (وهو ما يعني حل مشكلة التكيف المالي، والديون السيادية، والمشاكل المرتبطة باليورو في نفس الوقت). ويعتمد الأول على الوقت، والربحية، والممارسة العملية في نهاية المطاف. ويشير أحد التقديرات إلى أن خفض قيمة الديون السيادية للبلدان الطرفية بنسبة 50% (وهي نسبة معقولة بالنسبة لليونان، ولكنها مرتفعة بالنسبة للدول الأخرى) سوف يتسبب في خسائر قد تعادل 3 تريليون دولار أميركي، وهذا يعني ابتلاع رؤوس أموال البنوك الأوروبية. ولكن البنوك مؤسسات مستمرة وقادرة على جني الأرباح في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة حاليا، لأنها تشارك عادة في الاقتراض القصير الأجل والإقراض الأطول أمداً وبأسعار فائدة أعلى، من خلال الروافع المالية. وعلى هذا فإن اللعب على عنصر الوقت ربما يمكنها بالتدريج من إعادة تمويل أنفسها من خلال الاحتفاظ بالأرباح أو اجتذاب رؤوس الأموال من الخارج.
In base ad alcune stime, una riduzione del 50% nel valore del debito sovrano dei paesi periferici (ragionevole per la Grecia, ma troppo alto per gli altri paesi) porterebbe ad una perdita di 3 miliardi di dollari, opprimendo in tal modo il capitale delle banche europee. Tuttavia, nell’attuale contesto di bassi tassi d’interesse, le banche sono imprese di costante profitto in quanto si impegnano a prendere prestiti a breve termine e ad elargirne invece con scadenze a lungo termine e ad interessi più elevati, con indebitamento.