فصناعة المصارف التقليدية تخضع لرقابة مشددة، وفي السنوات الأخيرة أصبحت القيود التنظيمية أكثر إرهاقا، حيث استجابت السلطات التنظيمية للأزمة المالية الكوكبية عام 2008 بتشديد القواعد المتعلقة بنسب الاستدانة ومتطلبات "اعرف عميلك". وفي هذه الأثناء حصد الكثير من المشاريع والشركات الناشئة في القطاع مزايا تنافسية بتجنب المرور عبر هذه العتبات التي لو عبرتها لواجهت عمليات تدقيق تنظيمي صارم ومتطلبات كبيرة.
传统银行业需要受到严格的监督，而监管在近几年变得更加严格，因为监管当局为了应对2008年全球金融危机，收紧了杠杆率规则和对客户了解程度的要求。许多该行业创业企业的竞争优势来自避免达到某个阈值，超过这个阈值，它们就必须面对大量监管检查和要求。