Die beiden Spekulationsblasen, die zu großzügigen Kreditaufnahmen der amerikanischen Familien führten (eine Immobilien- und eine Kreditblase), sind lange geplatzt, doch die Nachwirkungen halten an: Die Schuldenlast der privaten Haushalte lag 2012 noch immer bei 113% des verfügbaren persönlichen Einkommens (gegenüber 75% in den letzten drei Jahrzehnten des 20. Jahrhunderts), und die private Sparquote lag im vergangenen Jahr bei durchschnittlich lediglich 3,9% (gegenüber 7,9% in der Zeit von 1970 bis 1999).
Da tempo sono scoppiate due bolle, quella immobiliare e quella creditizia, per le quali le famiglie americane si erano indebitate senza limiti. Ma gli shock post-traumatici persistono: i debiti a carico delle famiglie erano ancora al 113% del reddito personale disponibile nel 2012 (rispetto al 75% negli ultimi tre decenni del ventesimo secolo) e il tasso di risparmio personale ha registrato appena una media del 3,9% lo scorso anno (rispetto al 7,9% evidenziato tra il 1970 e il 1999).