Del mismo modo, el sistema de “niveles” que se usa en México para el acceso a servicios financieros (que pone los requisitos para la apertura de cuentas bancarias en correspondencia con los riesgos, de modo que las cuentas de poco valor están sujetas a mayores restricciones a las transacciones) amplió el acceso a cuentas básicas reduciendo al mismo tiempo el riesgo de lavado de dinero.
Allo stesso modo, l'approccio "multi-livello" adottato dal Messico – in base al quale i requisiti per l'apertura di un conto bancario sono commisurati al rischio, e dove i depositi di basso valore sono soggetti a maggiori restrizioni sulle transazioni – ha allargato l'accesso ai conti base, mitigando al contempo il rischio di riciclaggio.