Ответа Не последовало.
Конвертируйте средства в Roth IRA, и ваши пенсионные фонды потенциально не будут облагаться налогом. Кроме того, вам, возможно, не придется платить подоходный налог, когда вы снимаете свои сбережения при выходе на пенсию. Преимущества разумного налогового маневра при конвертации Roth IRA — взносы в Roth IRA могут не облагаться налогом на федеральном уровне, что потенциально увеличивает стоимость ваших активов после уплаты налогов. 5000 долларов, переведенные в Roth, считаются 5% от ее общих активов в IRA (5000 долларов/100 000 долларов). Таким образом, ее процент вычитаемых средств в IRA составляет 95%, и после конвертации она должна уплатить авансовый налог в размере 4750 долларов.Как вы можете видеть, здесь картина с бэкдором Roth совершенно иная, и в большинстве случаев ее следует остерегаться. Или, например, Фаузия - одинокий 40-летний старший инженер, зарабатывающий 127 999 долларов в год, который вносит 17 500 долларов до вычета налогов на свое рабочее место в размере 401 тыс. Фаузия хотела бы увеличить свои пенсионные взносы и реализует стратегию Roth backdoor. Она открывает традиционную IRA и вносит 5500 долларов после уплаты налогов. Заполните часть II, если вы преобразовали часть или все свои традиционные, SEP или простые IRA в Roth IRA в 2014 году, исключив любую часть, которую вы повторно охарактеризовали. Подробности смотрите в пункте (3) в разделе "Отчетность о повторных характеристиках", ранее.Ограничение на количество конверсий.Если вы конвертировали сумму из традиционной, SEP или ПРОСТОЙ IRA в Roth IRA в 2014 году, а затем повторно классифицировали сумму обратно в традиционную, SEP или ПРОСТУЮ IRA, вы не сможете повторно конвертировать эту сумму до 1 января 2015 года или через 30 дней после повторной классификации.завершить часть II если вы преобразовали часть или все свои традиционные, SEP или простые IRA в Roth IRA в 2014 году, исключая любую часть, которую вы переквалифицировали. Более подробную информацию смотрите в пункте (3) раздела "Отчетность о переквалификации" ранее. Если вы выбрали прямой перевод общей суммы распределения в IRA, это исключается из общего налогооблагаемого дохода. Если вы выбрали конвертацию в Roth IRA, вам также будет выдан сертификат 1099-R с указанием суммы, с которой вы должны уплатить налог; однако штраф в размере 10% при конвертации взиматься не будет.если сумма пролонгации была получена из Roth 401(k) или других средств Roth, ограничение по доходу не применяется. Однако, если пролонгация была произведена за счет облагаемых налогом взносов в квалифицированный план, пролонгация будет считаться преобразованием в Roth IRA. Счета, которые могут быть конвертированы в Roth IRA, традиционные IRA с пролонгацией, IRA SEP, IRA SIMPLE, активы IRA в пенсионных планах, подпадающих под налогообложение, таких как 401(k)s, 403(b), 457(b)s, планы распределения прибыли и покупки денег, помогут вам, когда вам это нужно, правильно конвертировать Roth IRA для тебя? Воспользуйтесь нашим онлайн—калькулятором, чтобы узнать преимущества рационального налогообложения при конвертации Roth IRA - взносы в Roth IRA могут не облагаться налогом на федеральном уровне, что потенциально увеличивает стоимость ваших активов после уплаты налогов. Строка 20. Если вы впервые приобрели жилье по программе Roth IRA и сделали взнос (включая конвертацию) в Roth IRA за любой год с 1998 по 2009 год, укажите сумму ваших соответствующих требованиям расходов в строке 20, но не более 10 000 долларов США. Завершите часть II, если у вас есть какие-либо дополнительные расходы. в 2014 году вы частично или полностью преобразовали свои традиционные, SEP или простые IRA в Roth IRA, исключив любую часть, которую вы переквалифицировали. Более подробную информацию смотрите в пункте (3) раздела "Отчетность о переквалификации" ранее. Если традиционная IRA не подлежит вычету (чего не было бы, если бы вы использовали backdoor IRA), нулевые налоги, взимаемые при выводе средств из Roth, всегда будут выгоднее, чем налоги при выводе средств из традиционной IRA. Или, например, Фаузия - одинокий 40-летний старший инженер, который зарабатывает 127 999 долларов в год и вносит 17 500 долларов до вычета налогов на свое рабочее место в размере 401 тыс. Фаузия хотела бы увеличить свои пенсионные взносы и реализует стратегию Roth backdoor. Она открывает традиционную IRA и вносит 5500 долларов после уплаты налогов. 3) Если вы не желаете хранить средства во вновь созданном Roth IRA в течение как минимум пяти лет, прежде чем снимать деньги. Поскольку бэкдор Roth считается конвертацией, а не взносом, при выводе средств в течение пяти лет взимается штраф в размере 10%, если только вам не исполнилось 59 лет и более. Или, например, Фаузия - одинокий 40-летний старший инженер, зарабатывающий 127 999 долларов в год, который вносит 17 500 долларов, предварительно зарегистрировавшись в качестве инвестора.налог на ее рабочее место составил 401 тысячу долларов. Фаузия хотела бы увеличить свои пенсионные взносы и реализует стратегию Roth backdoor. Она открывает традиционную IRA и вносит 5500 долларов после уплаты налогов. Как правило, вы не должны платить налоги при пролонгации, если вы переводите свои деньги непосредственно из плана вашей компании в IRA. Это означает, что по плану вашей компании чек подлежит оплате хранителю вашего IRA, и этот чек зачисляется на счет вашего IRA.если ваш план на работе - Roth 401(k) или Roth 403(b), то вы можете перевести свои деньги Roth непосредственно в Roth IRA. Если у вас нет плана Roth, у вас есть возможность конвертировать свои средства в Roth IRA. Например, Фаузия - одинокая 40-летняя старший инженер, которая зарабатывает 127 999 долларов в год и вносит 17 500 долларов до вычета налогов на свое рабочее место в размере 401 тыс. Фаузия хотела бы увеличить свои пенсионные взносы и реализует стратегию backdoor Roth. Она открывает традиционную IRA и вносит 5500 долларов после уплаты налогов. Или, например, Фаузия - одинокий 40-летний старший инженер, зарабатывающий 127 999 долларов в год, который вносит 17 500 долларов до вычета налогов на свое рабочее место в размере 401 тыс. Фаузия хотела бы увеличить свои пенсионные взносы и реализует стратегию Roth backdoor. Она открывает традиционную IRA и вносит 5500 долларов после уплаты налогов.
https://www.merrilledge.com/retirement/roth-ira-conversion https://blog.personalcapital.com/retirement-planning/backdoor-roth-ira-good-move/ https://www.irs.gov/instructions/i8606/ch02.html http://www.raymondjames.com/making_right_distribution.htm https://www.merrilledge.com/retirement/roth-ira-conversion https://www.irs.gov/instructions/i8606/ch02.html https://blog.personalcapital.com/retirement-planning/backdoor-roth-ira-good-move/ https://blog.personalcapital.com/retirement-planning/backdoor-roth-ira-good-move/ https://www.wellsfargo.com/help/faqs/investing-rollover/ https://blog.personalcapital.com/retirement-planning/backdoor-roth-ira-good-move/
что такое выдающаяся конверсионная ира