Например, для инвестора, планирующего выйти на пенсию в возрасте 65 лет в 2020 году, целевое распределение средств в индексном фонде Schwab Target 2020 составит приблизительно 40% собственного капитала и 60% фиксированного дохода (включая наличные деньги, их эквиваленты и средства денежного рынка).
Это более простой и разумный способ инвестирования: вы можете в любое время обратиться за помощью к специалисту по инвестициям Schwab, в режиме 24/7 Schwab Intelligent Portfolios не взимает плату за консультацию. Партнеры Schwab получают доход от базовых активов на счетах Schwab Intelligent Portfolios. У этих фондов есть несколько названий, таких как модели распределения средств по возрасту, фонды, ориентированные на возраст, или фонды с установленными сроками, но все они предназначены для того, чтобы помочь инвестору инвестировать в фонды, основанные на его возрасте, когда он планирует выйти на пенсию. Фонды, ориентированные на возраст, в отличие от фондов, ориентированных на образ жизни. Фонды, ориентированные на возраст, обычно создаются как взаимные фонды. Но, возможно, вы не знаете, с чего начать, или у вас нет времени, необходимого для формирования пенсионного портфеля и управления им. Именно поэтому Schwab предлагает фонды с фиксированной датой выхода на пенсию по конкурентоспособным ценам. Просто выберите фонд, соответствующий вашей целевой дате выхода на пенсию, а мы сделаем все остальное. Это универсальное решение, которым вам не нужно управлять или подстраивать. Жизненные цели каждого сотрудника различны, но большинство из них объединяет общая надежда: они смогут успешно обеспечить себя на пенсии. Но, немалый. процент работников практически не имеет сбережений и инвестиций.1. Мы считаем, что пришло время бросить вызов традиционному подходу к пенсионному обеспечению 401(k)s. Schwab Retirement Planner®2 включает в себя сервис управляемых счетов, созданный для пенсионных планов и участников. Постоянное управление с помощью профессионалов. инвестиционные консультации, основанные на нескольких персональных данных, предназначены для. помогайте участникам стремиться к достижению лучших результатов. Например, для инвестора, планирующего выйти на пенсию в возрасте 65 лет в 2020 году, целевое распределение средств в индексном фонде Schwab Target 2020 составит приблизительно 40% собственного капитала и 60% фиксированного дохода (включая наличные деньги, их эквиваленты и средства денежного рынка). В этом случае может возникнуть необходимость в индивидуализации портфолио как для 401(k), так и для 529 планов. (Подробнее о 529 планах читайте в нашем руководстве по 529 планам.) Неправильные представления о моделях, основанных на возрасте. Существуют некоторые неправильные представления о моделях распределения по возрасту. Подход Schwab выглядит несколько иначе. Хотя Schwab предлагает свою инвестиционную стратегию бесплатно, компания заявила, что планирует рекомендовать некоторые из своих собственных фондов, а также сторонние фонды. Компания Schwab не уточнила, какие именно ETF она планирует использовать для создания интеллектуальных портфелей. Представитель Schwab Майкл Чианфрокка (Michael Cianfrocca) сказал MONEY, что инвестиционные стратегии, которые она использует, не имеют ничего общего с получением дохода для компании.. Фонды, учитывающие возрастные особенности, традиционно считаются пенсионными фондами. Однако в последнее время наблюдается всплеск популярности их использования и в рамках планов 529. План 529 - это взаимный фонд, созданный для накопления средств на обучение в колледже. Как и в случае с пенсионными фондами, фонд 529 меняет свой риск по мере того, как получатель денег стареет. Оплатите консультационные услуги в размере 0 долларов США, плату за обслуживание счета или комиссионные — и вы сможете начать работу, потратив всего 5000 долларов. Вы можете в любое время обратиться за помощью к специалисту по инвестициям Schwab, поскольку Schwab Intelligent Portfolios 24/7 не взимает плату за консультацию. Партнеры Schwab действительно получают доход от базовых активов на счетах Schwab Intelligent Portfolios. Чуть позже мы перейдем к звездочке. Во-первых, вот почему появление Schwab в сфере онлайн-консультирования имеет такое большое значение. Каждая финансовая фирма в Америке борется за то, чтобы предлагать инвестиционные советы среднему классу, особенно о том, что делать с их IRA и накоплениями с пенсионных счетов 401(k).
https://intelligent.schwab.com/ http://www.investopedia.com/articles/retirement/09/age-based-funds-in-401k.asp http://www.schwab.com/public/schwab/investing/accounts_products/investment/mutual_funds/mutual_fund_portfolio/target_funds http://corporateservices.schwab.com/public/file/P-8295792 http://www.schwab.com/public/schwab/investing/accounts_products/investment/mutual_funds/mutual_fund_portfolio/target_funds http://www.investopedia.com/articles/retirement/09/age-based-funds-in-401k.asp http://time.com/money/3737555/schwab-intelligent-portfolio-free-advice/ http://www.investopedia.com/articles/retirement/09/age-based-funds-in-401k.asp https://intelligent.schwab.com/ http://time.com/money/3737555/schwab-intelligent-portfolio-free-advice/
стратегия инвестиционного портфеля с учетом возраста schwab