Ограничили операции по карте!
Решила стать клиентом ТинькофФ. Сначала сомневалась, заводить 2-ю карту. Привлёк Кэшбэк. Ну думаю, была не была. Вообщем вручили мне карту, и я начала ей активно пользоваться. В настоящее время я являюсь самозанятой, все оформлено официально, никаких теневых схем, вовремя оплачиваю налоги. Клиенты, переводят мне через онлайн сервис на мою основную карту, бывают и переводы через СБП и на карту Тинькофф. Несколько дней назад, совсем для меня неожиданно, впервые мне приходит оповещение. Суть в том, что якобы мои операции по карте имеют не прозрачный смысл, и регламентируются законом 115фз. В связи с этим запрашивают документы, подтверждающие источник доходов, Пояснения экономического смысла всех операций по карте. Я как бывший банковский работник, прекрасно знаю что такое 115 фз, и как по нему работают в банке. Я сразу предоставляю справку о доходе, и поясняю смысл операций. Так же кроме предоставления доходов и объяснения смысла операций, был пункт о том, что если я совершаю ставки в онлайн казино букмекерских, то предоставить скрины взносов. Для меня было совсем неожиданно получение запроса с подозрением В теневых схемах, я не прочитала внимательно этот пункт. Да. с карты Тинькофф я активно делала ставки в лицензионных букмекерских. Поскольку я скрины не предоставила, банк конечно принял решение и ограничил действия по операциям. Я, зная что никаких мошеннических схем не преследую, продолжила переписку в онлайн чате банка, с просьбой принять подтверждение ставок. И тут началось.... Да, мне предложили дослать эти скрины, что я и сделала, но до этого хотела выяснить какие именно операции подверглись сомнению. Я понимала что банк не будет давать конкретику, но надеялась, ведь я готова была показать что эти операции не противоречат закону. В чате мне дали ответ, что документы переданы в отдел, но скорее всего решение банк не поменяет. А я все равно надеялась. Пришёл ответ что решение не меняют, и я так и остаюсь со своими интересами. Конечно я с этим не соглашаюсь и далее веду общение с банком. Но такое ощущение что никто и не заинтересован в анализе, типо выявили, поставили клеймо на мне, и ладненько. Работаем дальше. Но я не намерена соглашаться, я дальше стучусь в вашу дверь. И прошу, разобраться. Общение в чате ни к чему не приводят, на каждое сообщение шаблонный ответ. В беседе участвуют много операторов. Видимо это не конкретная работа с клиентом, а тот кто свободен, тот и отвечает, никто в суть вникать не хочет. Прямого общения с отделом финмониторинга нет, только через операторов, это сложно. Хотя пишите что каждый случай рассматривается индивидуально. Наверно нет, не рассматривается. Каждый оператор даёт разную информацию что ограничения применены, рекомендуем закрывать счёт. Другие-есть ограничение только на контакт, третьи что мы готовы к диалогу, четвёртые-делайте запрос на вывод остатка с последующим закрытием, пятый-ограничения на контакт прекратятся и счёт закроют после полной проверки. Я запуталась, не понимаю где правда, куда обратиться. Я не нарушаю закон. Прошу разберитесь в ситуации, очень прошу. Я не хочу закрывать счёт, хочу пользоваться услугами дальше. Почему кровно и честно заработанные деньги не миллионы и даже не сотни тысяч, а скромные суммы и пожелания куда их применять, вы просто приписываете к поддержке каких то преступников. Если получатель средств неблагонадежный, почему тогда разрешаются такие переводы, должна стоять блокировка, а по факту блокируете того кто отправляет, не желая разобраться и рассмотреть документы, просто бросаете своих клиентов с таким клеймом.