Неправомерное наложение ограничений
Являясь клиентом Тинькофф банка 7 лет, я решил там же обсуживать и свое новообразованное юр.лицо. 30 декабря 2022 года взяв кредит наличными на бизнес в другом банке, я внес через банкомат Тинькофф полученную наличку в размере 1,8 млн руб, предварительно предупредив банк об этом пополнение за 2 дня. Так же 30 декабря пополнив свою дебетовую карту физ. лица, я внес через через мобильный банк указанную сумму на свое юр. лицо, для того, что бы расплатиться с контрагентом за поставленное оборудование для производства вина (я являюсь производителем с лицензией). Через несколько дней после оплаты (4 января) банк запросил закрывающие документы по контрагенту до 13 января иначе, как написали будет ограничение. 9 января мой бухгалтер все загрузила и в этот же день банк ставит ограничения по моему р с и предлагает мне закрыть счет как физ. лица, так и юр.лица рассчитав мои действия, как отмывание денег по 115-ФЗ и без объяснения причин предложил мне перевести все мои остатки в другие банки. После моего гневного звонка в банк они еще раз инициировали проверку и запросили дополнительные документы доказывающие мою порядочность (лицензию на производство, аренду площадей, аренду виноградников и даже документ подтверждающий мою квалификацию! Отправил им диплом о высшем образовании в с х Университете). Совершенно не понятно, почему фин.мониторинг не запросил все документы сразу. 10 января у меня до сих пор стоит ограничение и я не могу заплатить з п сотрудникам, сделать коммунальные платежи и пр.срочные оплаты и даже не могу банально расплатиться своей дебетовой картой в магазине, т.к и на нее распространяется ограничение.