Проверка по 115-ФЗ
Столкнулся с ситуацией, когда мои финансовые операции вызвали неподдельный интерес там ))). В целом достаточно закономерно (немаленькие суммы, внесенные наличными через банкомат, с последующими переводами по СБП, благо, у Тинькова огромный лимит по СБП без комиссии) - короче говоря, основания попинтересоваться согласно инструкциям ЦБ были. Первый запрос от банка ввёл в ступор - спросили как давно я занимаюсь криптообменными операциями, попросили предоставить какую-то информацию с криптобирж и т.п. Позвонил на ГЛ и объяснил ситуацию, т.к. к криптосфере я имею примерно такое же отношение, как верблюд к балету) Заодно продублировал это в ответ на запрос по почте и в чате МП. Информацию приняли, видимо понячли что прислали не тот шаблон запоса, и через два дня пришел уже адекватный запрос с просьбой подтвердить происхождение денежных средств, а также пояснить экономический смысл операций. Здесь уже проблем не было - подробно объяснил смысл всех переводов, зачем и кому, единственное что в этот период я был на даче, а большинство документов - в городе. Через некоторое время мне уже позвонили, сотрудник Кирилл Ф., занимающийся вопросом прохождения проверок - видимо, из СБ банка. Мы конструктивно пообщались, я объянил ситуацию с документами, он со своей стороны уточнил пару моментов, попросил еще один доп. документ, подтверждающий родство и предложил продлить срок проверки поскольку я сообщил, что все документы есть и я их предоставлю, но позже т.к. они в городе. Вернувшись через пару дней домой - отправил фото недостающих документов, это было в пятницу. В понедельник Вновь позвонил Кирилл и сообщил, что проверка пройдена. В общем - всё адекватно и конструктивно, за вычетом разве что первого странного запроса.