Опыт прохождения запросов от финансового мониторинга банка
По опыту прошлых лет и взаимодействия с различными банками, при ограничениях по счету и запросе документов, могу с полной отвественностью заявить, что лояльнее и адекватнее отдела финмониторинга, чем у Тинькофф Банка, просто нет (ну, или не встречал, что вряд ли). Обычно запрос документов по операциям и контрагентам от банка означает одно - твой счет будет закрыт, чего бы ты там не прикладывал, по-крайней мере, так почти всегда происходило в других банках. И так случилось, что такие запросы от Тинькофф Банка, за последние 2 месяца, приходили мне, аж, 3 раза. Причем каждый раз, это очень четко сформулированный конкретизированный запрос по определенному контрагенту, определенному платежу с запросом конкретных документов. Прикладывал все, что было...а чего не было - писал пояснительную записку, с подбробным разъяснением ситуации и своей позиции по этому вопросу и прошел все 3 проверки! При чем очень порадовало оперативное рассмотрение документов и все 3 раза звонила представитель банка, с детальным разъяснением причины запроса, выслушивала комментарии и пояснения, и направляла их в отдел финмониторинга, что также способствовало положительному решению. Хочу отдельно отметить компетентность и клиентоориентированность этого менеджера, которая все время была со мной на связи - Галина Р-ич. Надеюсь руководство прочитает отзыв и отметит этого специалиста за ее высокопрофессиональный труд. Столкнувшимся с подобными запросами клиентам банка, хочу порекомендовать следующее быть на связи со своим менеджером, не бояться пояснять и предоставлять свои видения и доказательства ситуации, а также никогда не пытаться сфальцифицировать документы, так как это только ухудшит ситуацию. Лучше не предоставить документы, если их нет, и написать правду в пояснительной записке, так как в этом банке работают адекватные и высокопрофессиональные люди, в том числе в отделе финмониторинга. Спасибо!