Тинькофф банк - поворот на 180
Тинькофф банк - обращение Обо мне Являюсь клиентом уже лет 8 наверное. Очень лояльный клиент, очень доволен сервисами банка, в тч сервисом поддержки. За это время пользовался практически всеми сервисами дебетовая кредитная карта, программа рассрочки, кредит на обучение, покупки продуктов (например, авиабилеты) внутри приложения, инвесткопилка, инвестиции, подписка и другие. Карта Тинькофф банка - одна из основных расчетных, оборот по карте за последние лет 5 примерно млн, все платил через приложение с карты, наличку почти не снимал, на чужие карты очень не много переводов. Очень доволен банком! Так все было, но сильно изменилось в один день... Начало Мне приходит стандартное сообщение, что Мы обнаружили подозрительные операции по вашему счету . Ну что ж, все понимаю, хотя и удивлен и по пунктам отвечаю на запрос, в том числе направляю 2НДФЛ с подтверждением уровня дохода, что в банке не переживали, что не дай бог из-за меня отзовут лицензию. Вот кстати цитата их сообщения По рекомендации ЦБ все банки проверяют операции по счету. Документы нужны, чтобы больше узнать о подозрительных переводах. Если есть неподтвержденный денежный поток, мы не можем с ним работать за это отберут лицензию. . Ну, думаю, 2 НДФЛ - это же подтверждение легальности средств, я его предоставил, сумма там внушительная, все объясняет, проблем не будет. Через несколько дней приходит дополнительный вопрос Документы, подтверждающие вашу квалификацию, позволяющую оказывать услуги, за которые поступают деньги . Серьезно?! -) У меня первый вопрос - а кто этот человек, который в состоянии подтвердить по диплому, кто и сколько может получать? Второй вопрос - а вам не надо передать данные моей медицинской карты, чтоб вы лучше во мне разобрались?? Еще через день приходит дополнительный вопрос объяснить экономический смысл некоторых операций (перевод по СПб в страны СНГ) - даю ответ, что переводил собственные средства себе на счет, открытый в одном из банков СНГ. Подчеркиваю, что операция это легальная, ограничений я не нарушал и вопросов ко мне при переводе (когда брали комиссию) не было. Еще через несколько дней - ограничение операций по счету. На все мои вопросы и обращения постоянные отписки, что вопросы переданы специалистам и ответ будет через 1 день 2 дня. Ни одного содержательного ответа я не получил (получил отписку по пп. 7.3.9, в котором ничего про право и основания ограничить мои права распоряжаться собственными средствами)! ВНИМАНИЕ! Хочу особо подчеркнуть, что у меня нет претензий к закону 115-ФЗ, у меня есть претензии 1. Как банк коммуницирует с Клиентом в этой ситуации. 2. Что банк не дает разъяснений (в соответствии с Методическими рекомендациями ЦБ РФ от 22.02.2019 5-МР) о конкретных причинах ограничений по счету сообщить мне как Клиенту причину ограничений по счету. 3. Что внутреннее решение банка (хоть и со ссылкой на закон) необоснованно и нарушает мои права Фактически банк в одностороннем порядке признал меня обнальщиком (чем нанес мне сильные нравственные терзания), ограничил в нарушение договора банковского обслуживания мои права по свободному распоряжению собственными средствами. Продолжение Буду расширять и дополнять отвыв. Также буду размещать пост на других площадках. Возможно шансов в этой нервной борьбе у меня и нет, но я готов инвестировать свои время и деньги и в суде попробовать отстоять свои права. Если кому-то интересно присоединиться к этой неравной борьбе - обращайтесь. Вернусь с продолжением после первых консультаций с юристами и адвокатами.