Finansal danışmanlık firması deVere Group’un 652 müşterisi arasında düzenlediği araştırmaya göre net geliri 1 milyon dolardan fazla olan yatırımcıların yüzde 27’si bir danışmanla çalışmadan önce en büyük yatırım hatalarının portföylerini çeşitlendirmemek olduğunu söyledi.
Katılımcıların yüzde 23’ü daha erken yaşta yatırım yapmadıkları için pişmanlık duyarken yüzde 20’si kısa dönemli sonuçlara fazla odaklandıklarını ifade etti. Yüzde 15’lik bir kesim yatırım yaparken fazla duygusal davrandıklarının itiraf ederken, yüzde 8’i yeteri kadar nakit tutmadıklarını açıkladı.
Uzmanlara göre deVere’in araştırması, hemen hemen tüm yatırımcıların düşebileceği ortak hataları içeriyor. ABD merkezli banka Well Fargo’nun Baş Yatırım Uzmanı Erdik Davidson’a göre belli bir varlığa yatırım yapıp yapmama ikililiği genellikle yatırımların yeteri kadar çeşitlenmemesi sonucunda doğuyor.
Davidson ayrıca, farklı yaş gruplarındaki yatırımcıların farklı seviyede risk alarak yatırım yapmalarını öneriyor. Davidson’a göre 20’li yaşlarında biri yüzde 20 hisse dışı yatırımlara, yüzde 80 hisselere yönelmeli. 50’li yaşlarında biri için bu oran yarı yarıya iniyor. Finansal hedeflerin yaştan daha önemli olduğunu söyleyen Davidson, kişilerin yatırım kararlarını emeklilik ya da evlilik gibi birçok etkenin belirleyebileceğini ifade ediyor.
HSW Danışmanlık’ın Genel Müdürü Jordan Waxman’a göre de yatırımcıların paraya olan duygusal bağlılıkları tek bir hisseye takılıp kalmalarına neden oluyor. Marketwatch’a konuşan Waxman, “Bir hisseye aşık olmanın bir anlamı yok. O hisse, ona aşık olduğunuzu bilmiyor ve o da size aşık olmayabilir” ifadesini kullandı.
Merrill Lynch’in Davranışsal Finans Direktörü, Michael Liersch de Waxman’a paralel olarak yatırımcıların duygusal eğilimlerini iyi analiz etmesiyle türbülans zamanlarında iyi pozisyon alabileceklerini savunuyor.
Morgan Stanley danışmanlarından John Rocco da siyasi değişiklikler gibi etkenlerin kısa dönemde yaratacağı dalgalanmalardan korunmanın en kolay yolunun bir danışmanla çalışmak olduğunu ifade ediyor.