İşbu Müşterini Tanı Politikası’nın amacı; temelinde riske dayalı bir yaklaşım ile Dpara Teknoloji Anonim Şirketi (“Dpara” veya “Şirket”) bünyesinde yer alan müşterileri, işlemleri ve hizmetleri değerlendirip riski en aza indirmek, suç ve kötüye kullanım ile elde edilecek olan gelirlerin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önüne geçilmesi adına çalışanların bilinçlendirilmesi ve Şirket’in faaliyetlerini 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi adına kanun başta olmak üzere yürürlükteki mevzuat uyarınca gerçekleştirdiğinin müşterilere bildirilmesidir.
Bu Müşterini Tanı Politikası kapsamında, Şirkete ve faaliyetlerine zarar vermemesi için haklarında tanıma politikası uygulanan kullanıcılar, www.dpara.com adresinden erişilen platforma (“Platform”) üye olan ve Platform’da sunulan hizmetlerden faydalanan ve karşılığında işbu Müşterini Tanı Politikası’ndaki konuları kabul eden gerçek bir kişiyi ifade etmektedir. (“Müşteri”)
Dpara, Müşterini Tanı Politika’sını başta yürürlükteki mevzuata ve uluslararası standartlara uygun olarak hazırlamıştır.
Dpara, işbu Müşterini Tanı Politikası uyarınca yürürlükteki mevzuat ve şirket içi diğer politikalar çerçevesinde aşağıdaki önlemle başvurmaktadır.
Müşterini Tanı Politikası çerçevesinde Müşteri kimliği, Müşteri ile Şirket arasında hizmet ilişkisi kurulmadan ya da Müşteri herhangi bir işlem gerçekleştirmeden önce tamamlanacaktır. Müşteri ile Şirket hizmet ilişkisi kurulurken Müşteri’nin Şirket’e ait Platform’a üye olma amacı ve bu Platform’da yapacağı işlemler ile amaçladığı hususlar hakkında bilgi edinilecektir. Müşteri kimlik doğrulama prosedürü aşağıdaki hallerde işletilecektir.
Platform üzerinde işlem talep eden Müşteri’nin, söz konusu işlemi üçüncü bir kişinin yararına gerçekleştirdiği durumlarda; hem işlemi talep eden Müşteri’nin hem de yararına işlem yapılan üçüncü kişinin kimlik doğrulaması yapılmaktadır.
Müşteri’nin kendi adına hareket ettiğini beyan ettiği; ancak üçüncü bir kişinin yararına hareket ettiğinden şüphelenilen hallerde, Şirket gerçek yararlanıcının kimliğini belirlemek için bütün önlemleri almaktadır.
Dpara, yürürlükteki mevzuat uyarınca Platform’daki ve her türlü ortamdaki; belgeleri düzenleme tarihinden ve kimlik tespitine ilişkin bilgileri ise son işlem tarihinden itibaren sekiz yıl süreyle muhafaza edecek ve talep edildiği takdirde ilgililerine ibraz edecektir.
Dpara, işbu Müşterini Tanı Politikası uyarınca, aşağıda yer alan özelliklere sahip Müşteriler ile herhangi bir hizmet ilişkisi kurmayacaktır.
Dpara’ın Müşteriler’e risk temelli yaklaşıyla aşağıda yer alan özelliklere sahip Müşteriler ve işlemler yüksek risk kategorisinde tanımlanmış olarak detaylı inceleme sürecinden geçirilecektirler.
Yukarıda bahsi geçen Müşteriler ve işlemler bakımından, hizmet ilişkisi kurulmadan önce veya ilgili işlem gerçekleştirilmeden önce Şirket üst düzey yöneticisinden izin alınması gerekmektedir. Müşteriler ile hizmet ilişkisi kurulmadan önce, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi hakkında bilgi sağlanmalı, bu kapsamda Müşteri hakkında herhangi bir resmi kurum nezdinde soruşturma başlatılmadığından veya ilgili bir soruşturma başlatıp bir ceza uygulamadığından kamu kaynakları kullanılarak emin olunmalıdır.