Banka veya kredi kartlarının kötüye kullanımı, bankaların içerisindeki departmanlar tarafından tanımlanırlar. Bu departmanların içerisinde, dijital taraftaki suçları tanımlayan insanlar ve hukuki yöntemler hakkında bilgi sahibi olan insanlar vardır. Bu suçların çoğu mahkemeler aracılığıyla tanımlanır ve bir dava açılması sonucunda yetkili mahkemelerin verdiği cezalarla belirlenir. Bilişim üzerinde işlenen suçlarda cezanın miktarı da yükselecektir.