Eğer boyut herhangi bir gösterge ise, o zaman Vanguard, gezegendeki 401 (k) planların en iyi yöneticilerinden biri olarak düşünülmelidir. Geçen yıl, Vanguard, Fidelity Investments'ı tanımlı katkı varlıklarının (AUM) liderliğini aştı. Plan sponsorları için cazip bir yatırım seçeneği yaratmak için endüstrideki en düşük maliyetleri ve en uzun kayıtları birleştiren endeks fonlarının popülaritesi göz önüne alındığında, bu şaşırtıcı değil. Vanguard, müşterilere sunduğu fon gruplarına ek olarak, kurumsal düzeyde ve orta ve küçük ölçekli iş alanlarında tam hizmet 401 (k) yönetim hizmeti sunmaktadır. 401 (k) yönetim hizmetleri, fon yönetimi ile kalite ve performans açısından yıpranmışsa, Vanguard sadece emeklilik planı sponsorları için en iyi one-stop mağazası olabilir.
Vanguard 401 (k) Plan Hizmetleri
Vanguard, Kurumsal Yatırımcı Grubu vasıtasıyla, plan tasarımı ve analitikten yatırım yönetiminin gözetimine kadar geniş bir dizi 401 (k) yönetim hizmeti sunmaktadır. Plan sponsorları, plan stratejileri geliştirmek için stratejik bir emeklilik danışmanlığı ekibinden başlayarak her aşamada destek ile örtülür. Görevlendirilmiş bir müşteri ilişkileri yöneticisi, plan yönetiminin her alanında günlük destek sağlar ve bir ERISA danışmanı, düzenleyici ve uyumluluk konularında daima destek sağlanır. Plan sponsorları ayrıca, plan katılımcıları için hedef eğitim stratejileri ve özelleştirilmiş iletişim geliştirmeleri için bir iletişim danışmanına erişebilirler.
Beklendiği gibi, Vanguard, yatırım yönetim servislerinden gerçekten de övgüler alarak, tecrübeli ve uzun geçmişe dayalı tecrübeli yönetim tecrübelerini her bir müşteriye sunmaktadır. Portföy inceleme departmanı, dış fon yöneticileri üzerinde gerekli özen göstermek için plan sponsorları ile birlikte çalışır ve fon yöneticisi seçiminde ve izlenmesinde gözetim sağlar. Plan sponsorları ayrıca, hisse senedi yatırımlarının ve sabit gelir grubunun plan portföyleri için geliştirdiği yatırım stratejilerini getirdiği on yıllık deneyimlerden yararlanmaktadır.
Vanguard, plan yönetimi ve kayıt tutma için en son teknoloji hizmetleri sunmak için arka ofis sistemlerine büyük miktarda yatırım yaptı. Müşteriler, maliyetlerini düşüren daha düzgün yönetim prosedürlerinden ve ayrıca plan katılımını iyileştirmek için alanlar belirleyebilecek ek verilerden faydalanmaktadır.
Vanguard, 401 (k) Yönetim Hizmetinde Nasıl Çalışıyor?
Vanguard'ın 401 (k) plan hizmetlerini nasıl sağladığını bilmek istiyorsanız, plan katılımcılarına sorun ve sponsorlar planlayın. Birkaç araştırma şirketi bunu yaparak plan sağlayıcılarının çeşitli alanlarda nasıl performans gösterdiğini belirlemek için anketler gerçekleştirdi.Bir Cogent Reports çalışmasında, plan katılımcıları Vanguard'ı genel memnuniyetin en yüksek seviyesinde değerlendirdiler.
• Yatırım performansı
• Web sitesi ve çevrimiçi
• Fon işlem ücreti
• Sorun özümleri
• Yatırım seçenekleri sayısı
• Ücret şeffaflığı
• Kayıt toplantıları
Plan sponsorlarından plan sağlayıcıları ile olan genel memnuniyetlerini değerlendirmeleri istendi. Vanguard müşterilerinin yüzde 83'ü hizmetlerinden en fazla memnun olduğunu belirtti. Anketteki ortalama plan sağlayıcı memnuniyeti sadece% 62 idi. Aynı araştırmada, Vanguard aşağıdakiler de dahil olmak üzere birçok alanda ilk sırada yer aldı: •
• İşlem sürecinin doğruluğu ve zamanlaması •
plan yönetimi desteği • Form 550 dosyalama desteği
• Yatırım seçenekleri kalitesi > • Fon harcama oranları
• Ücret bildirim bilgilerinin niteliği ve açıklığı
• Ücretlerin şeffaflığı
• Yönetim ücretlerinin planlanması
Sponsorların, planlarından kaliteli hizmet almayı daha fazla endişe ettiği bir plan varsa sağlayıcı, ödediği ücretlerin makul olması. Sponsorların, planlar ve yatırım yönetimi ile ilgili ücret ve masrafların verdikleri hizmetlere göre makul olduğunu güvence altına alma şartıdır. Boston Araştırma Grubunun 2014 Plan Sponsorluk Raporuna göre, Vanguard, üst üste beşinci yıl için, tam hizmet planı sponsorları tarafından maliyet açısından en yüksek değere sahip oldu. Aynı çalışmada Vanguard, genel memnuniyet, yatırım performansı ve saygın marka için üst düzey sıralamayı aldı.
Sonuç
Vanguard, 401 (k) AUM'da, düşük maliyetli endeks fonlarının yıldız serisine teşekkürler. Plan sponsoru ve plan katılımcısı anketlerine inanılırsa, büyük bir 401 (k) plan sağlayıcısı olarak da ün kazanmıştır.