秭归县人民检察院指控，2010年12月至2014年5月间，被告人熊某在秭归以做稻花香酒销售总代理需要周转资金为由，利用机关事务局副局长的身份，以高额利息为诱饵，向杜某乙、赵某甲、文某某、谢某乙、王某甲、周某乙、向某丙等51人借款2015.6万某，已偿还本金389万某，支付利息682.5万某，给被害人造成实际损失961.4万某。用于个人购房、购车、购物以及其它消费共计193万多元。具体犯罪事实如下：1、2011年9月6日，被告人熊某经配偶张某甲介绍，以经营稻花香酒差资金为由，承诺年息2分，找医生杜某甲借款5万某。尔后，熊某共支付利息3万某，本金未归还。杜某甲实际损失2万某。2、2010年2月，被告人熊某经营鑫金樽商行后，多次以稻花香酒进货为由，以高利息找周某甲借钱。2013年11月4日，双方进行扎账，除去熊某归还的本金和利息外，下欠周某甲50万某，熊某将之前出具借条全部撕毁，重新给周某甲出具了一张50万某的借据，承诺月息6分。手续办完后，熊某又以同样的理由和条件向周某甲借款50万某，由律师杜某戊作担保，并出具了借据。尔后，熊某先后归还本金45万某，支付利息10万某，转账给崔某某30万某，周某甲在熊某批发部拿酒价值2万某，周某甲实际损失13万某。3、2011年5月至2013年9月，被告人熊某以做生意需要资金周转为由，多次向杜某乙借钱，承诺年息2分。熊某先后共找杜某乙借款138万某，期间归还本金10万某，支付利息共计70万某。杜某乙实际损失48万某。4、2013年8月23日，被告人熊某以经营鑫金樽商行年底需要备货进酒为名，经刘某丙介绍，以月息4分找贺某某借款35万某，同年10月，归还了10万某。尔后，被告人熊某以同样的理由和条件分5次向贺某某借款共计55万某。2014年元月9日，熊某给贺某某出具了80万某的借据。截止2014年2月，熊某共支付利息25.6万某，下欠54.4万某。2014年4月18日，被告人熊某以还银行贷款为由，又找贺某某借款22万某，已归还17万某，下欠5万某。贺某某实际损失共计59.4万某。5、2013年7月2日，被告人熊某以做生意差钱为由，承诺利息2分找郑某甲借款20万某，并出具了借据，郑某甲于当日通过农业银行给熊某转款20万某。至案发时此款未归还。6、2014年2月28日，被告人熊某以鑫金樽商行需要资金周转为由，承诺月息3分找赵某甲借款50万某，借期二个月，并出据了借据。赵某甲通过付某某的农村商业银行账号给熊某的农村商业银行账号转款50万某，至案发时此款未归还。7、2013年8月13日，被告人熊某以进货差资金为由，经刘某丙联系，找江某某借款20万某，承诺月息1.5分，借期四个月，由刘某丙和熊某丙作担保，付利息1.2万某。2014年1月15日至同年5月，月息2分，付利息2万某。利息3.2万某均由刘某丙付给江某某。2014年5月，熊某丙用姐姐熊某库存的20万某稻花香白酒抵了江某某20万某借款。8、2011年2月至2013年11月19日，被告人熊某以接店子差钱和进货缺资金为由，经姜某甲联系，找姜某乙先后借款共计20万某，承诺年息15%，并出具了借据。熊某先后共支付利息9万某，姜某乙实际损失11万某。9、2014年元月26日，被告人熊某以做生意需要资金周转为由，经姜某乙的介绍，承诺年息2分找向某某借钱，向某某通过建行给熊某借款10万某，借期一年，熊某给其出具了本息共计12万某的借据，至案发时此款未归还。10、2014年4月29日，被告人熊某以做生意需要资金周转为由，到秦某甲办公室找其借钱，承诺月息2分。秦某甲给熊某借款20万某，熊某出具了借据，并承诺归还期限。至案发时此款未归还。11、2014年4月18日，被告人熊某以在稻花香酒厂进酒差资金为由，承诺月息2分找出租门面的刘某甲借款10万某，借期五个月，刘某甲扣除熊某1.4万某借款和1万某利息后，通过银行给熊某转款7.6万某，熊某给刘某甲出具了10万某的借据。至案发时还欠刘某甲9万某。12、被告人熊某经桓某某介绍，认识了王某甲并找其借款，后按时归还了本息。2013年9月，被告人熊某以稻花香酒生意需要资金周转为由，承诺月息6分，找王某甲借款50万某，并提供担保人周某戊，王某甲与周某戊签订了担保合同，熊某给王某甲出具了借据。2013年9月23日，王某甲通过建行给熊某转款40万某，并给付现金10万某。尔后，熊某归还本金10万某，支付利息24万某。王某甲实际损失16万某。13、2013年5月1日，被告人熊某到黄某甲“明月批发部”以做生意需要资金周转为由，找黄某甲借款15万某，承诺月息1分，借期一年，并出具了借据。黄某甲从农行卡上给熊某转款15万某，至案发时此款未归还。14、2014年2月26日，被告人熊某以稻花香酒厂需要资金周转为由，承诺月息2分，找佘某某借款20万某，佘某某找其妹夫王某丁筹集10万某，连同自己的10万某共计20万某，通过建行转给了熊某，熊某给其分别出具了两张10万某的借据。至案发时此款未归还。15、2013年7月2日，被告人熊某以做酒生意需要资金周转为由，承诺月息2分，找韩某甲借钱，韩某甲给其借款5万某，并要求在一个月内归还。到期后，韩某甲多次找熊某要钱，熊某以各种理由进行搪塞，至案发时此款未归还。16、2014年2月21日，被告人熊某以经营鑫金樽商行需要流动资金为由，找高某甲借款10万某，借期一个月，高某甲通过农业银行给熊某转款10万某。到期后，高某甲多次找熊某要钱，熊某以各种理由进行搪塞，拒不还款。17、2014年3月，被告人熊某以还银行贷款为由，经桓某某介绍找谢某甲借钱，经双方协商，谢某甲给熊某借款50万某，月息5分，借期一个月，由向某乙作担保，熊某出具了借据。尔后，熊某通过建行给谢某甲还款10万某，谢某甲实际损失40万某。18、2013年10月12日，被告人熊某给谭某甲打电话称其经营的鑫金樽商贸有限公司进货差钱，找其借款，承诺月息2分。随后谭某甲通过工商银行账户给熊某转款27万某，熊某出具了27万某的借据。2013年12月，被告人熊某又以店里的酒脱销需要进酒差资金为由，两次找谭某甲借款共计8万某。2014年2月12日，熊某以三次借款共计35万某给谭某甲出具了借据。2014年1月，被告人熊某以同样的理由和条件两次找谭某甲借款共计10万某，加上35万某的利息3万某给谭某甲出具了13万某的借据。2014年2月、3月，被告人熊某又以同样的理由和条件找谭某甲借钱，谭某甲找弟弟谭某乙多次给熊某借款共计38万某，熊某出具了三张共计38万某的借据。2014年4月18日，被告人熊某又找谭某甲借款15万某并出具了借据。熊某先后共找谭某甲借款98万某，其中38万某系谭某甲的弟弟谭某乙所借，其出具的六张借据共计101万某，包含利息3万某，本金98万某，至案发时此款未归还。19、2012年9月，被告人熊某经宜昌温州商会的人介绍，向宜昌市西陵区合展小额度贷款股份有限公司借款，经手人魏某某，通过魏某某的账户给被告人熊某转款150万某，此款及利息已全部还清。2013年3月20日，被告人熊某经魏某某介绍，以稻花香公司的名义找向某丙借款150万某，月息5分，借期三个月。当日向某丙通过银行给秭归县鑫金樽商贸有限公司转款150万某。尔后被告人熊某归还本金110万某，支付利息40多万某。20、2013年12月，被告人熊某以稻花香做活动，需要资金周转为由，找宜昌茂源典当有限责任公司业务经理周某乙借款100万某，借款时熊某出示了杜某丁等与稻花香酒厂签订的合同，及秭归县机关事务局出具的有关熊某的身份和工资证明，双方协商月息7.5分，借期两个月。2013年12月13日，熊某和杜某丁与典当公司签订了典当合同和担保合同，并出具了借据。2013年12月16日，该公司给熊某转款100万某。熊某先后给周某乙支付利息共计37.5万某，宜昌茂源典当有限责任公司实际损失62.5万某。21、2013年10月，被告人熊某经宜昌温州商会的人介绍，认识了宜昌起点股权投资基金有限公司法人骆某某，随后熊某以鑫金樽商贸公司需要资金周转为由找其借款，双方协商月息5.5分，借期三个月，以公司的名义借款，借款人杜某丁、张某丁，担保人熊某。2013年10月19日，骆某某将150万某借款转到熊某的建行卡上。熊某每月将8.25万某利息打到骆某某的银行卡上，共支付了八个月利息，共计66万某。骆某某实际损失84万某。22、2012年下半年，被告人熊某以做稻花香酒秭归总代理需要资金周转为由，承诺月息2分，多次找杨某甲借钱，总共借款25万多元，期间归还了20万某。2013年年底，熊某给杨某甲出具了本息10万某的借据。杨某甲实际损失5万某。23、2013年12月30日，被告人熊某以进稻花香酒需要资金为由，承诺月息2分找其同学柳某某借钱，柳某某在亲戚刘某甲的劝说下，通过邮政储蓄银行给熊某借款10万某。2014年元月10日，熊某通过刘某甲给柳某某支付利息6000元。2014年4月10日，被告人熊某编造理由，以同样的条件找柳某某借钱，柳某某再次通过建行给熊某借款5万某，熊某通过短信给柳某某发送借条。柳某某实际损失14.4万某。24、2014年5月7日，被告人熊某以做酒生意差资金为由，经刘某甲介绍，找李某甲借钱，承诺月息2分，借期六个月，并出具了借据。当日李某甲通过农行给熊某转款10万某，此笔借款因案发时未到期而没有归还。25、2014年4月18日，被告人熊某给招商局干部郑某乙打电话，说要借钱进酒，第二天又给其打电话说进货急需资金，并承诺只借一个月。同年4月19日，郑某乙通过建行和邮政银行给熊某转款共计10万某，熊某出具了借据，利息2分，借期一个月。到期后，郑某乙多次找熊某索要，但熊某未归还。26、2012年的一天，被告人熊某以销售稻花香酒做活动为由，以月息2分找余某甲借款10万某，2013年的一天，熊某归还了本金并支付利息1万某。2013年7月7日，被告人熊某以同样的理由和条件再次找余某甲借款5万某，承诺利息2分，借期一个月。2013年12月7日，熊某支付利息5000元，余某甲实际损失4.5万某。27、2012年下半年，被告人熊某以做生意需要资金周转为由，多次找王某乙借钱，借了又还，还了又借。2014年4月15日，熊某又找王某乙借钱，王某乙通过农村商业银行给熊某转款1.5万某。后王某乙找熊某索要，但熊某未归还。28、2014年3月中旬，被告人熊某把聂某某叫到办公室，以归还银行信用卡贷款为由，找其借款8万某。12天后，熊某归还了本金，并支付利息800元。2014年4月16日，熊某又给聂某某打电话借钱，承诺月息2分，借期一个月，并出具了借据。聂某某通过建行给熊某转款10万某，至案发时此款未归还。29、2013年9、10月份，被告人熊某以进酒差资金为由，到建行营业部找熊某甲借其信用卡使用，熊某甲要求熊某用后必须按时还款，熊某表示同意。熊某先后刷卡八次，前几次到还款日都及时还款。2014年5月6日，熊某甲要求熊某归还信用卡上的欠款45800.29元，熊某在5月7日归还了此款，5月8日，熊某又一次刷卡600元，一次刷卡45880元，两次共计46480元，刷后再未还款。尔后熊某甲归还了此款。30、2013年6月9日，被告人熊某以货款收不回来，需要资金周转为由，找夷陵区机关事务局干部杨某乙借款5万某。后杨某乙多次找熊某要钱，熊某以各种理由拒绝，至案发时此款未归还。31、2011年夏天，被告人熊某经谢某乙介绍，以稻花香酒生意需要资金周转为由，找住在武汉市东湖高新技术开发区软件园路清江山水小区的鲁某某借款10万某，月息5分，借期一个月。期满后熊某归还了本金10万某，利息5000元。2011年11月27日，被告人熊某又找鲁某某借款40万某，月息5分，后利息降至月息4.5分。2012年1月，熊某归还本金20万某，截止2014年5月5日，熊某共支付利息38.4万某。32、被告人熊某在找宜昌温商投资担保有限公司借钱的过程中认识了谢某乙，熊某以做酒生意需要流动资金为由，找谢某乙借钱，承诺月息5分，谢某乙约文某某一起给熊某借钱。自2012年6月至2013年10月，谢某乙、文某某六次给熊某借款共计285万某，期间，熊某归还了140万某，尚欠145万某，其中欠谢某乙65万某，欠文某某的80万某。尔后熊某归还了欠谢某乙的65万某借款，并支付了利息。2013年12月29日，被告人熊某又以同样的理由和条件向谢某乙借款50万某，并支付了一个月利息2.5万某。熊某先后共给谢某乙支付利息35万某，谢某乙实际损失15万某。2014年3月、4月，熊某给文某某归还本金15万某，支付利息共计52万某，文某某实际损失13万某。33、2014年4月，被告人熊某以做生意资金周转不开为由，多次打电话找从事个体彩票销售的翰某乙借钱，2014年4月19日，翰某乙叫丈夫宋某某通过建行给熊某转款1.5万某，至案发时此款未归还。34、2013年12月，被告人熊某以资金周转不开为由，找秦某乙借钱，承诺月息2分，借期一个月。秦某乙给熊某借款1万某。至案发时此款未归还。35、2012年8月，被告人熊某经赵某丙介绍，以囤积酒为由，找住在宜昌市伍家岗大公桥街的黄某乙借钱，承诺每借10万某一年分红3万某，熊某先后找黄某乙借款33万某，找黄某乙的弟媳陈某乙借款15万某。尔后，熊某给黄某乙分红10万某，给陈某乙分红4.5万某。黄某乙、陈某乙实际损失共计33.5万某。36、2014年3月，被告人熊某以进酒差资金为由，找梅某甲的侄儿梅某乙借款10万某，借期一个月。2014年3月24日，梅某甲叫其舅子李某丁从建行给熊某转款10万某，至案发时此款未归还。37、2013年6月29日，被告人熊某以急需归还张某甲嫂子的钱为由，找伍家岗区财政局同学郑某丙借款20万某，借期一个月。当天下午，郑某丙和熊某一起到虹桥国际旁的建行，办理转款20万某的手续。后郑某丙多次找熊某要钱，熊某均以各种理由加以推托，至案发时此款未归还。38、2013年6月，被告人熊某经陈某丙和郑某甲介绍，以做生意差资金为由找陈某甲借钱。同年6月30日，陈某甲给熊某借款40万某，月息2分，借期二个月，并通过工行将40万某打在郑某甲的账户上，郑某甲再将这笔钱转给熊某。到期后，陈某甲叫郑某甲找熊某还钱，熊某以差钱为由拒绝归还。后郑某甲帮陈某甲向熊某催要了1.6万某利息，本金40万某没有归还，熊某重新签订了借款日期为2013年8月30日的借条。陈某甲一直要求郑某甲催促熊某归还本金40万某，2014年3月4日，熊某通过银行给陈某甲建行卡上转款10万某。2014年4月30日，陈某甲和郑某甲沟通协商后将月息降为1分5，熊某又重新给陈某甲出具了35万某借据，其中包括利息5万某，期限从2014年4月30日至2014年5月30日。至案发时35万某未归还。39、2014年4月30日，被告人熊某以需要资金进货为由，找谭某丙借钱，谭某丙给熊某借款3万某，熊某用手机短信给谭某丙打了欠条，内容为“今借到谭某丙人民币叁万某，借期一年，按月息两分支付，到期还款日2014年5月30日”。40、被告人熊某通过刘某甲认识茅坪小学老师刘某乙，2013年5月，熊某以做生意差资金为由，找刘某乙借款10万某，承诺年底按2分的利率支付利息。后熊某归还本金10万某，并支付利息1万某。2013年10月18日，被告人熊某以进货差钱为由，又找刘某乙借款20万某，承诺利息2分，借期半年，并出具了含利息共计22万某的借条。到期后，刘某乙多次找熊某索要，熊某未归还。41、2010年12月28日，被告人熊某以稻花香酒厂进货差资金为由，以高利息为诱饵，先后多次向宜昌市中心医院的赵某乙借款共计30万某，出具借据两张，熊某先后共支付利息20万某。赵某乙实际损失10万某。42、被告人熊某多次以需要资金进货或归还信用卡为由，找崔某某借钱。2013年11月，崔某某经杜某戊介绍，将放在周某甲处的30万某借给熊某，约定月息5分，借期3个月。熊某共支付利息3万某，本金30万某未归还。崔某某实际损失27万某。43、2013年7月2日，被告人熊某以做生意需要资金周转为由，承诺利息2分，找邵某某借款6万某，并出具了借据。2014年4月，邵某某多次找熊某要钱，熊某均以各种理由推脱，至案发时未归还。44、2014年3月24日，被告人熊某以需要资金周转为由，打电话找商某某借钱，商某某通过建行给熊某转款2万某。至案发时此款未归还。45、2013年6月27日，被告人熊某以做酒生意差资金为由，找韩某戊的女婿常某某借款20万某，承诺月息2分5，借期一年。到期后，熊某未归还。46、2011年7月，被告人熊某以做生意需要资金周转为由，多次找杜某丙借钱，承诺月息2分。2011年7月5日，杜某丙给熊某借款10万某，扣除2万某的利息后给熊某现金8万某，熊某给其出具了10万某的借据。尔后，熊某支付利息4万某，杜某丙实际损失4万某。47、2014年1月，被告人熊某以儿子车祸将别人撞伤需赔偿15万某为由，找韩某丙借钱，因熊某之前多次找其借钱并按时归还，韩某丙便给熊某借款7万某，2014年2月，熊某归还了5万某，还欠韩某丙2万某。48、2011年5月、12月，被告人熊某以做酒生意需要资金周转为由，先后多次找韩某丙的朋友严某某借款共计50万某，承诺月息1分5。熊某先后支付利息15万某，归还本金15万某，严某某实际损失20万某。49、2012年3月，被告人熊某以稻花香公司做活动差资金为由，经王某甲介绍，找住在西陵区云林32-4-116号李某乙开办的信贷公司借款100万某，双方协商月息4.5分，以稻花香酒业在秭归的代销经营权作抵押，借期两个月，即从2012年3月15日至2012年5月14日，熊某与李某乙签订了包括利息在内共计109万某的借款合同，并出具了收据，李某乙通过银行给熊某汇款100万某。期满后，熊某归还了本金，并支付了利息。后被告人熊某又找李某多次借款，一直沿用这个合同，利息支付在该公司李某戊的账户上。截止案发，熊某通过网银支付本息67.9万某，李某实际损失41.1万某。50、2013年11月18日，被告人熊某以做稻花香酒代理需要资金周转为由，找在建业会计咨询事务所工作的王某丙借款20万某，承诺月息2分。王某丙找同事谭某丁筹集5万某，连同自己的15万某共计20万某通过网上银行转给熊某。期间，王某丙多次找熊某索要借款，熊某以各种理由拒绝，至案发时未归还。51、2014年5月14日，被告人熊某以做酒生意需要资金周转为由，给女朋友李某丁打电话借钱，承诺月息4分。李某丁叫其朋友在建行给被告人熊某转款6万某，后熊某通过短信给李某丁出具了借据。同时查明：被告人熊某在秭归金城小贷、汇中公司、宜信公司3家小贷公司借款60万某；2014年在交通银行贷款100万某，在秭归农商行贷款100万某，上述五家公司及银行总计借款260万某。截止2014年6月4日，秭归鑫金樽商贸有限公司欠宜昌雅景商贸有限责任公司货款1.9万某；欠秭归县55家二级批发商总货款235万某。2014年6月3日，被告人熊某主动到秭归县公安局投案，如实供述了犯罪事实。公诉机关认为，被告人熊某以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成××罪。被告人熊某主动投案，如实供述犯罪事实，有自首情节，请求法院依法判处。