公诉机关指控称，自2012年开始，被告人曾某某在其经营的东莞市南城福凯五金电器经营部，通过店里的POS机虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金并从中收取约1%手续费。具体如下：1、袁某的工商银行信用卡（卡号是XXX）共计刷卡套现199998元。2、唐某的工商银行信用卡（卡号是XXX9）共计刷卡套现199998元。3、顾某某的工商银行信用卡（卡号是XXX1）共计刷卡套现39998元。4、黎某某的工商银行信用卡（卡号是XXX7）共计刷卡套现979997元。5、郑某某的工商银行信用卡（卡号是XXX4）共计刷卡套现999996元。6、李某的工商银行信用卡（卡号是XXX6）共计刷卡套现399988元。7、黎某甲的工商银行信用卡（卡号是XXX0）共计刷卡套现949998元。8、尹某某的工商银行信用卡（卡号是XXX87）共计刷卡套现499993元。9、吴某某的工商银行信用卡（卡号是XXX66）共计刷卡套现99998元。10、陈某某的工商银行信用卡（卡号是XXX6）共计刷卡套现999998元。11、陈某甲的工商银行信用卡（卡号是XXX8）共计刷卡套现200000元。12、赵某某的工商银行信用卡（卡号是XXX99）共计刷卡套现999994元。13、张某某的工商银行信用卡（卡号是XXX10）共计刷卡套现180000元。14、翟某某的工商银行信用卡（卡号是XXX59）共计刷卡套现649999元。15、马某某的工商银行信用卡（卡号是XXX20）共计刷卡套现599998元。16、吕某某的工商银行信用卡（卡号是XXX21）共计刷卡套现580003元。17、刘某某的工商银行信用卡（卡号是XXX4）共计刷卡套现99998元。18、苏某某的工商银行信用卡（卡号是XXX29）共计刷卡套现999989元。19、胡某某的工商银行信用卡（卡号是XXX70）共计刷卡套现700000元。20、孙某某的工商银行信用卡（卡号是XXX38）共计刷卡套现79998元。21、黎某乙的工商银行信用卡（卡号是XXX38）共计刷卡套现79998元。22、曾某某在2012年10月至2014年11期间多次使用其本人及陈某甲交给其的五张信用卡套现共计3027591.31元。综上，曾某某共计套现约1300万元。2014年11月24日13时30分许，公安机关在东莞市南城区莞太路中国工商银行东莞分行附近巷子将曾某某抓获归案，并从其车上缴获POS机3台、POS机签购单一叠、银行卡等物品。为支持上述指控，公诉机关向法庭出示了如下证据：（一）勘验、检查笔录现场勘验检查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场位于东莞市东城区东城路283号世博广场K区1501号东莞市东城福凯五金电器经营部的基本情况。（二）物证：查获的3台POS机。（三）书证1、到案经过，证实被告人曾某某被抓获归案的经过。2、搜查笔录、扣押物品清单、照片，证实公安机关在被告人曾某某车尾箱扣押POS机3台、签购单一叠、银行卡10张等物品。3、个体工商户营业执照，证实涉案的东莞市南城福凯五金电器经营部经营者为曾某某，成立于2012年6月12日，于2014年变更名称为东莞市东城福凯五金电器经营部。4、银行交易明细，证实被告人曾某某的招商银行、工商银行信用卡的交易情况，均在其经营的东莞市南城福凯五金电器经营部有多次大额消费记录；陈某甲、陈某乙的工商银行信用卡及黎某添的建设银行、工商银行信用卡均在上述经营部有多次大额消费记录。5、银行交易明细，证实李某、陈某甲、苏某某、胡某某、孙某某、黎某乙、袁某、唐某等人的工商银行信用卡在东莞市南城福凯五金电器经营部消费及还款的情况；还证实东莞市南城福凯五金电器经营部的账户于2013年7月17日转账3万元到陈某甲母亲赵某甲的账户。6、机号为XXX的POS机开户资料及交易流水，证实该POS机的交易流水情况，商户为东莞市南城福凯五金电器经营部。7、调查函，证实被告人曾某某的原籍情况。8、东莞市第二看守所《关于在押人员曾某某检举揭发情况的说明》及检举信、逮捕证等材料，证实被告人曾某某有检举他人犯罪的行为，有立功表现。（四）证人证言1、证人陈某甲的证言，证实2012年年底，她工作的工商银行推出“牡丹消费贷”业务（银行批出消费贷款时，银行会批出一张信用卡，并规定消费额度在一个月内消费完，若过期就收回消费额度），她向客户推销该业务，客户办理后拿到信用卡并想要拿到现金或无法在一个月内完成消费额度，就需要找商户通过刷信用卡来套现。有时客户找不到合适的商户刷卡套现，就问她可否介绍商户刷卡套现，因为曾某某比较老实且家庭环境比较好，所以她介绍客户到曾某某处套现。有些客户自行找曾某某套现，有些客户将信用卡交给她，她拿信用卡给曾某某套现，然后曾将款项转到客户的账户。客户叫她联系刷卡套现时，她对客户说要按照市场价支付手续费，如果客户叫她去刷卡时，客户自行提出手续费的费率（约1%），她就将信用卡交给曾，曾刷卡后将扣除手续费的款项转账到客户的账户。她在2012年年底至2014年2月共介绍了李某、陈某甲、苏某某、胡某某、孙某某、黎某乙、袁某、唐某等二十多名客户到曾处刷卡套现，金额1000多万元，曾没有给其利益。她不知道曾在何处刷卡套现，基本上都是叫曾来银行拿客户的信用卡。在公安机关提取其经办的部分《工银信用卡申请表》，她确认介绍到曾某某处刷卡套现的客户有李某、陈某甲、苏某某、胡某某、孙某某、黎某乙、袁某、唐某等人，也确认于2014年6月至9月期间，她交了5张信用卡给曾某某刷卡套现。经辨认，陈某甲辨认出被告人曾某某。经指认，陈某甲指认出其交给曾某某的5张信用卡，也指认出其介绍李某、陈某甲、苏某某、胡某某、孙某某、黎某乙、袁某、唐某等客户到曾某某处套现的记录。2、证人李某甲的证言，证实她于2014年5月将其广发信用卡交给朋友曾某某，额度为2万元，曾没说借卡的用途，后这张信用卡一直由曾保管和使用。经辨认，李某甲辨认出被告人曾某某。3、证人袁某、唐某、顾某某、黎某某、郑某某、黎某甲、尹某某、吴某某、陈某某、赵某某、张某某、翟某某、马某某、吕某某、刘某某的证言，证实他们通过银行工作人员陈某甲在东莞市南城福凯五金电器经营部刷信用卡套现的情况。（五）被告人供述和辩解被告人曾某某的供述，供述2013年3、4月，他朋友陈某甲在工商银行个人贷款部门担任客户经理，问能不能帮忙客户刷卡套现，陈向他承诺由客户支付好处费，他就通过支付现金或银行转账将相应的刷卡金额支付给客户，另外他还帮朋友及其生意来往的客户刷卡套现，也使用自己的信用卡刷卡套现。他约按照刷卡金额的0.5%收取好处费，其使用的POS机（机号为XXX）是向工商银行申请的，每笔刷卡费用由银行最高收取50元，至案发时他获利约三、四万元。陈某甲帮客户在工商银行办理个人信贷业务，后由陈带客户或由陈本人带着客户的信用卡到其店铺刷卡套现，他不清楚陈某甲为何要帮客户套现。其查看POS机流水，确认在2012年10月9日至2014年10月13日期间，为陈的客户刷卡套现共24笔，共10251930元；另有3027591.31元是他使用自己的信用卡（其的三张及其妻子的一张）和陈交给其的五张信用卡套现的，以上信用卡均由其保管，是因生意需要资金周转而套现的，用对公账户转账到其他商户用于购买钢材、五金等货物。陈某甲将五张信用卡交给其套现是因为其于2013年经陈介绍认识了叶某某，后叶某某被骗，导致其损失几百万元，后来陈某就拿了陈本人及陈丈夫黎某添的银行卡给其套现，密码也告诉其。经指认，曾某某指认出作案现场，也指认出起获的POS机、银行卡和记账材料等。据此，公诉机关认为被告人曾某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》××的规定，构成××罪，诉请本院依法惩处。在法庭上，被告人曾某某对涉案数额有意见，以其辩护人的意见为准。