含山县人民检察院指控：被告人金某于2011年同他人成立含山县恒和置业有限公司（以下简称恒和公司），开发含山县横山国际小区项目，金某任公司法定代表人，执行董事。2013年，恒和公司分别在中国建设银行含山支行、含山县农村商业银行申领了POS机。2013年9月至2014年12月，被告人金某利用该公司POS机以虚构交易的方式为戴某、程某、许某乙、张某等人套现1311330元。具体事实如下：一、为戴某套现1035330元：1.2013年9月28日，戴某持尾号为6739的信用卡，在恒和公司建行POS机刷卡11万元。11万元到账后，恒和公司于次日将11万元汇到戴某尾号为5611的账户。2.2013年11月4日，戴某持尾号为0182的信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡3万元，3万元到账后，恒和公司于次日将3万元汇到了戴某尾号为5611的账户。3.2013年12月份戴某共在恒和公司的建行POS机上刷卡12万元，分别是：12月5日，持尾号为3208的信用卡刷卡1.5万元；12月5日，持尾号为0163的信用卡刷卡1.5万元；12月10日，持尾号为0182的信用卡刷卡5万元；12月10日，持尾号为3208的信用卡刷卡2万元；12月18日，持尾号为6739的信用卡刷卡2万元。恒和公司分别于2013年12月3日汇款9万元、12月6日汇款3万元到戴某尾号为5611的账户。4.2014年1月13日，戴某持尾号为0182的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡0.8万元，0.8万元到账后，恒和公司按戴某的要求，于2014年1月16日将此款汇到胡某尾号为2372的账户，以归还戴某欠胡某的借款。5.2014年3月20日，戴某持尾号为6739的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡11万元，恒和公司于3月13日，汇款102900元到戴某尾号为6739信用卡上，于3月21日汇款7100元到戴某尾号为5611的账户。6.2014年4月3日，戴某持尾号为6739的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡18万元。恒和公司于4月4日将此18万元汇到许某甲尾号为0897的账户，以归还戴某欠许某甲的借款。7.2014年5月12日，戴某持尾号为6739的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡164630元，代替许某甲归还恒和公司欠款。8.2014年5月14日，戴某持尾号为9577的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡65000元，恒和公司于2014年5月15日汇款65000元到戴某尾号为5611账户。9.2014年5月29日，戴某持尾号为6739的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡84950元，恒和公司于2014年5月30日汇款84950元到戴某尾号为4338的账户。10.2014年5月31日，戴某持尾号为6739的信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡42750元，此款系戴某归还恒和公司于2014年5月9日汇到戴某尾号为6739卡上，帮助其还信用卡透支112750元的部分欠款。11.2014年6月5日，戴某持尾号为1874的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡5.5万元；同日，戴某持尾号为6739的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡4.5万元。此10万元，恒和公司于2014年6月6号将99842元（扣除了两笔银行手续费158元）汇到许某甲尾号为0439的账户，以归还戴某欠许某甲的借款。12.2014年6月30日，戴某持尾号为3231的信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡2万元。2014年7月1号，恒和公司将2万元汇到了黄某尾号为3911的账户，以归还戴某欠黄某的借款。二、为程某套现5万元：1.2014年11月4日，程某持尾号为0159信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡0.2万元，恒和公司于2014年11月5日将0.2万元汇到程某尾号为0990的账户。2.2014年11月21日，程某持尾号为0159信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡2万元，恒和公司于2014年11月24日将2万元汇到程某尾号为0990的账户。3.2014年12月1日，程某持尾号为0159信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡0.1万元，恒和公司于2014年12月2日将0.1万元汇到程某尾号为0990账户。4.2014年12月22日，程某持尾号为0159信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡0.7万元，恒和公司于2014年12月23日将6920元（扣除80元银行手续费）汇到程某尾号为0990账户。5.2014年12月24日，程某持尾号为0159信用卡在恒和公司农商行POS机上刷卡2万元，恒和公司于2014年12月25日将19920元（扣除80元银行手续费）汇到程某尾号为0990账户。三、为许某乙套现12.6万元：1.2013年9月12日，许某乙持尾号为7146信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡1万元，此款系许某乙归还恒和公司于2013年9月11日，汇到许某乙尾号为7146信用卡上帮其归还信用卡透支欠款。2.2013年9月29日，许某乙持尾号为3989信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡1.6万元，此款系许某乙归还恒和公司于2013年9月27日，汇到许某乙尾号为3989卡上帮其归还信用卡透支欠款。3.2014年3月7日，许某乙持尾号为5583信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡1万元，2014年3月10日，恒和公司将1万元汇到许某乙尾号为2756的账户。4.2014年3月15日，许某乙持尾号为7146信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡3万元，2014年3月17日，恒和公司将3万元汇到许某乙尾号为2756的账户。5.2014年3月17日，许某乙持尾号为7146信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡6万元，同日，恒和公司将6万元汇到许某乙尾号为2756的账户。四、为张某套现10万元：2013年12月5日，张某持尾号为7641信用卡在恒和公司建行POS机上刷卡10万元，恒和公司于2014年12月6日将10万元汇到张某尾号为3208的账户。公诉机关认为：被告人金某违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)，以虚构交易的方式给信用卡持卡人套取现金，数额达1311330元，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》××，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以××罪追究其刑事责任。公诉机关提供的证据如下：1.书证：受案登记表、立案决定书、到案经过、常住人口登记表、调取证据通知书、现金日记账、明细账、往来记账凭证、收据、POS机信息及明细账、营业执照、税务登记证、组织机构代码等；2.证人证言：证人徐某、戴某、程某、黄某、许某甲、张某、许某乙、陶某等人的证言；