スペインの囚人
なぜ騙されるのか
「スペインの囚人」詐欺の成功の鍵は、カモに囚人の正体や詳しい状況を知られないために、「この件は秘密である」と強調し、詐欺師に対して信用させるところにある。また詐欺師はしばしばカモに対し、「あなたが選ばれたのは、注意深い調査の結果、あなたが正直であり信頼できる取引をする人間だと評判だからだ」と口にする。そして詐欺師は、囚人からのお礼のうち、自分の最終的な取り分はカモの任意によって分配されるように取引を組み立てたように見せかける。
現在も続くスペインの囚人詐欺
現代における「スペインの囚人」の変形は信用詐欺、融資詐欺、その他「お金を先払いし後でお礼が返る」方式の詐欺などである。例えば、様々な高価な品物が倉庫、腐敗した税関吏、忘れ物保管所などに差し止められており、役人や泥棒たちがその価値や正体に気付く前に引取手数料や身代金を払ってほしいというものである。また「ナイジェリアの手紙」と呼ばれる新手の信用詐欺（失脚したアフリカ某国の独裁者の親類や、腐敗官僚の代理人と自称する者が、不正に手に入れた幾百万ドルの大金をマネーロンダリングのためにカモの口座に移し変えたいと申し出て、その前に賄賂やその他経費をまかなうための頭金を払うよう要求する、というようなもの）もある。