Poskytuje komplexné riadenie úrokových sadzieb a rizika likvidity pre malé a stredné finančné inštitúcie. Používame najlepšiu technológiu a hĺbkové znalosti riadenia finančných rizík vo viacerých jurisdikciách.
Naše outsourcované riadenie pasív aktív (ALM) poskytuje klientom nízkorizikové efektívne riešenie na podporu ich Treasury/ALM a systému riadenia úrokových sadzieb a likvidity. Využívame najlepšiu technológiu (MORS Software), konfigurovanú na regulačné a priemyselné štandardy a prevádzkovanú skúsenými konzultantmi. Naši klienti profitujú z komplexného pohľadu na ich úrokové sadzby, likviditu a Treasury kreditné riziká.
S minimálnymi investíciami a v priebehu niekoľkých týždňov môžu naši klienti využívať hĺbkové analýzy potenciálnych rizík a príležitostí pre ich súčasnú a budúcu čistú úrokovú maržu a likviditné pozície. To im umožňuje prijímať rozhodnutia na riadenie a kontrolu rizík a informovať o finančnom a strategickom plánovaní.
Naše ALM služby poskytujú:
Naše outsourcované ALM služby poskytujú všetky potrebné prvky na implementáciu robustnej a udržateľnej praxe pri riadení súvahy banky. Spolupracujeme s našimi klientmi na prispôsobení merania a reportingu rizík tak, aby sme našli praktické riešenie prispôsobené špecifickej povahe, veľkosti a zložitosti ich operácií. Vzhľadom na "osvedčené postupy" a regulačné požiadavky v odvetví vám poskytneme prehľad možností a plán na stanovenie a dosiahnutie cieľovej úrovne pre operácie Treasury a riadenia rizík, v súlade s vašimi obchodnými cieľmi a internými a externými očakávaniami.
Proces implementácie obvykle trvá cca. 6 týždňov, počas ktorých spolupracujeme s našimi klientmi na mapovaní ich transakcií do vopred vytvorených šablón. Tie sa následne použijú na automatický import do nášho ALM systému. Informácie a reporty sa potom pravidelne poskytujú prostredníctvom našej zabezpečenej webovej stránky. V rámci procesu implementácie načítame a spracujeme dva mesiace historických údajov na testovanie toku dát, konfigurácie a vykazovania na úrovni produktu (ALM a FTP)
Transakcie sú modelované na úrovni nástroja, čo umožňuje rôzne úrovne agregácie na účely vykazovania. Naše ALM riešenie (MORS Software) nám umožňuje modelovať všetky typy bankových produktov (cash a deriváty), vrátane explicitných opcií (cap, floor) a vnorených opcií (administrované produkty, napr. vklady bez splatnosti a kreditné karty), pri predpoklade konštantnej súvahy (regulačný pohľad) alebo pri dynamických predpokladoch (pohľad manažmentu), vrátane statických predpokladov na úrovni podproduktov alebo istého scenára (napr. predčasné splátky, citlivosť na úrokové sadzby, a iné)
Pomocou klientom definovaných účtov, parametrov a úrovne granularity poskytujeme naše reporty v priebehu niekoľkých pracovných dní (obvykle 2-3). Po prvotnom preskúmaní pokračujeme s reportami na mesačnej báze, vrátane prognóz a citlivosti NII (analýza "čo-ak"), analýza bilančných trendov, monitorovania limitov a spätného testovania z predchádzajúceho mesiaca.
IBSM Solutions je kanadská firma so sídlom v Toronte a v Mexiku. IBSM Solutions poskytuje odborné znalosti vo všetkých aspektoch riadenia aktív a pasív banky, analýzy profitability a merania výkonnosti. IBSM Solutions pomáha organizáciám implementovať a rozvíjať svoje zručnosti v oblasti Treasury a riadenia rizík, pričom dopĺňa a podporuje interné zdroje na zvládnutie konkurenčných a regulačných výziev.
MORS Software je náš technologický partner. MORS predstavuje výborné komplexné riešenie pre riadenie aktív a pasív (ALM), riadenie likvidity a úrokovej pozície bankovej knihy, ako aj riadenie Treasury banky.
Bearning reprezentuje MORS Software v CEE regióne. Riešenia MORS sú založené na inteligentných a výkonných analýzach, ktoré ponúkajú v reálnom čase reporting pre celú banku. Mnohé finančné inštitúcie používajú MORS na monitorovanie, riadenie a optimalizáciu ich výkonnosti.
Kontaktujte nás pre viac informácií a poradenstvo pre vaše ALM & treasury.