IIG Capital
ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಗ್ರೂಪ್ (ಐಐಜಿ) ಅಮೆರಿಕದ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ವ್ಯಾಪಾರ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ವಾಣಿಜ್ಯ ಹಣಕಾಸುಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿದೆ. ತನ್ನ ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಯಾದ ಐಐಜಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮೂಲಕ ಇದು ಸಪ್ಲೈ ಚೈನ್ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ನ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು, ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರೊಸೆಸರ್ಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಐಐಜಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ನ ಸಹ-ಸಂಸ್ಥಾಪಕರಾದ ಡೇವಿಡ್ ಹು (ಹೂ ದಾವೈ) ಅದರ ಮುಖ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ಅಧಿಕಾರಿಯಾಗಿ (ಸಿಐಒ) ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದರು. ಏಪ್ರಿಲ್ 2022ರಲ್ಲಿ, ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಡೆಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ, ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು $120 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ವಂಚಿಸಿ ವಂಚಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಹೂ ಅವರಿಗೆ 12 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಹೂ ತನ್ನ ಹಣಕಾಸಿನ ನಷ್ಟವನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಿದನು. ಹೂ ಅವರ ಪಾಲುದಾರ ಮಾರ್ಟಿನ್ ಸಿಲ್ವರ್ ಕೂಡ ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಡೆಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥರೆಂದು ಸಾಬೀತಾಯಿತು. ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಅವರ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಕಮಾಡಿಟೀಸ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ ಮತ್ತು ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ಡಿಪಾರ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಆಫ್ ಜಸ್ಟಿಸ್ (ಡಿಒಜೆ) ನಿರ್ವಹಿಸಿತು. ವಕೀಲರಾದ ಡ್ರೂ ಸ್ಕಿನ್ನರ್, ನೆಗರ್ ಟೆಕೀ ಮತ್ತು ಅಲೆಕ್ಸ್ ರಾಸ್ಮಿಲ್ಲರ್ ಅವರು ಹೂ ವಿರುದ್ಧ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಉಸ್ತುವಾರಿ ವಹಿಸಿದ್ದರು ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರಾದ ಆಲ್ವಿನ್ ಕೆ. ಹೆಲ್ಲೆರ್ಸ್ಟೈನ್ ಅವರು ಹೂ ಅವರಿಗೆ 12 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸಿದರು. ಎಫ್ಬಿಐ ಮತ್ತು ಯು. ಎಸ್. ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಕಮಿಷನ್ (ಎಸ್ಇಸಿ) ಸಹ ತನಿಖೆಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದವು. ಸಂಸ್ಥಾಪಕರಾದ ಈ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಟಿನ್ ಸಿಲ್ವರ್ ಅವರು ಗೊಂದಲಗೊಳಿಸಿದರು. ಹೂ ಅದರ ಸಿಐಒ ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪಾಲುದಾರರಾಗಿ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸಿದರು ಮತ್ತು ಐಐಜಿಯಲ್ಲಿ ಶೇಕಡಾ 50ರಷ್ಟು ಪಾಲನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರು. ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅವರ ಪರವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಹಣಕಾಸಿನ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದು ಹೂ ಅವರ ಮುಖ್ಯ ಪಾತ್ರವಾಗಿತ್ತು. 1982ರಿಂದ 1987ರವರೆಗೆ, ಹೂ ಮೆಲಾನ್ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ವೃತ್ತಿಜೀವನವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರು. ನಂತರ ಅವರು ಲ್ಯಾಟಿನ್ ಅಮೇರಿಕನ್ ಸಾಲದ ಬಿಕ್ಕಟ್ಟಿನಿಂದ (ಎಲ್ಡಿಸಿ ಸಾಲ) ಅಮೆರಿಕನ್ ಎಕ್ಸ್ಪ್ರೆಸ್ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು. 1991ರಿಂದ 1993ರವರೆಗೆ, ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಅವರು ನೋಮುರಾ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ನಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು. 1993ರಿಂದ 1994ರವರೆಗೆ, ಹೂ ಸ್ಮಿತ್ ಬಾರ್ನಿಯಲ್ಲಿ (ಈಗ ಮೋರ್ಗನ್ ಸ್ಟಾನ್ಲಿಯ ಭಾಗ) ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು. ಮಾರ್ಚ್ 1997ರಿಂದ ಫೆಬ್ರವರಿ 2012ರವರೆಗೆ, ಹೂ ಐಐಜಿ ಹೊರೈಜನ್ಸ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ನಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು. ನೋಮುರಾ ಮತ್ತು ಸ್ಮಿತ್-ಬಾರ್ನಿಯಲ್ಲಿದ್ದಾಗ, ಹೂ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ, ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಮತ್ತು ವಿಮೆದಾರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಾಪಾರಿ ಮತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ನಿರ್ದೇಶಕರಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು. ಈ ದಲ್ಲಾಳಿ-ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವಾಗ ಹೂ ಭದ್ರತಾ ಪರವಾನಗಿಗಳನ್ನು (ಸರಣಿ 7,24,63) ಹೊಂದಿದ್ದರು. ನಂತರ, ಒಂದು ಹಗರಣವನ್ನು ನಡೆಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಮತ್ತು 120 ದಶಲಕ್ಷ $ಗೂ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ವಂಚಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ಡೇವಿಡ್ ಹೂಗೆ 12 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು. 2022ರಲ್ಲಿ ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸುವ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂ ಅವರಿಗೆ 64 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಾಗಿತ್ತು. ಹೂ ತಮ್ಮ ಪತ್ನಿ ಮತ್ತು ಇಬ್ಬರು ಮಕ್ಕಳೊಂದಿಗೆ ನ್ಯೂಜೆರ್ಸಿಯ ವೆಸ್ಟ್ ಆರೆಂಜ್ನಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದರು. ಹೂ ಮ್ಯಾಂಡರಿನ್ ಚೈನೀಸ್, ಕ್ಯಾಂಟನೀಸ್, ಸ್ಪ್ಯಾನಿಷ್ ಮತ್ತು ಇಂಗ್ಲಿಷ್ ಮಾತನಾಡಬಲ್ಲವನಾಗಿದ್ದನು. ಹೂ ಅವರು ಥಂಡರ್ಬರ್ಡ್ ಸ್ಕೂಲ್ ಆಫ್ ಗ್ಲೋಬಲ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ನಿಂದ (ಅರಿಝೋನಾ) ಎಂಬಿಎ ಮತ್ತು ಯೂನಿವರ್ಸಿಡಾಡ್ ಡಿ ಸ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಲೋಸ್ ಡಿ ಗ್ವಾಟೆಮಾಲಾದಿಂದ ಸಿವಿಲ್ ಎಂಜಿನಿಯರಿಂಗ್ನಲ್ಲಿ ಪದವಿ ಪಡೆದರು. ಹಿನ್ನೆಲೆ ಕಂಪನಿಯ ಪ್ರಧಾನ ಕಛೇರಿಯು ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ ನಗರದಲ್ಲಿದೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವದಾದ್ಯಂತ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಿದೆ. ಕಂಪನಿಯು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಹೆಡ್ಜ್ ಮಾಡಬಹುದಾದ ಮತ್ತು ಸುಲಭವಾಗಿ ದಿವಾಳಿಯಾಗಬಹುದಾದ ಸರಕುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡ ವ್ಯಾಪಾರ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟಗಾರರು ಮತ್ತು ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಹೊಂದಿದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳ ನಡುವೆ ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ಕಂಪನಿಯು ತಾನು ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಿದ "ವಹಿವಾಟು ಇಕ್ವಿಟಿ" ಎಂಬ ರಚನೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಬ್ಯಾಂಕಿನಿಂದ ಹಣಕಾಸು ಪಡೆಯಲು ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಂದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಡೌನ್ ಪಾವತಿಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಇದು ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣಕಾಸಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಅದರ ಮತ್ತೊಂದು ಅಂಗಸಂಸ್ಥೆಯಾದ ಐಐಜಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮಾಲ್ಟಾ, ಮಾಲ್ಟಾದಲ್ಲಿ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್, ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ, ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. 1994ರಲ್ಲಿ, ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಟಿನ್ ಸಿಲ್ವರ್ ಅವರು ಮ್ಯಾನ್ಹ್ಯಾಟನ್ ಮೂಲದ ಆರ್ಐಎ ಸಂಸ್ಥೆಯಾದ ಐಐಜಿ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಅನ್ನು ಸಹ-ಸ್ಥಾಪಿಸಿದರು ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಕಂಪನಿಯನ್ನು ಎಸ್ಇಸಿಯಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಿಕೊಂಡರು. ಐ. ಐ. ಜಿ. ಯು ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ನಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದ ನ್ಯೂಜೆರ್ಸಿಯ ಸೀಮಿತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ ಕಂಪನಿಯಾಗಿತ್ತು. ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಅದರ ಮುಖ್ಯ ಹೂಡಿಕೆ ಅಧಿಕಾರಿಯಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು, ಮಾರ್ಟಿನ್ ಅದರ ಮುಖ್ಯ ಕಾರ್ಯಾಚರಣಾ ಅಧಿಕಾರಿಯಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿದರು. ಅವರ ಕಂಪನಿಯು ಜಾಗತಿಕ ವ್ಯಾಪಾರ, ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಪಡೆದಿದೆ. ಕಂಪನಿಯು ಮೂರು ಖಾಸಗಿ ನಿಧಿಗಳ ಮೂಲಕ ಸಲಹಾ ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಸಹ ಒದಗಿಸಿದೆಃ ಐಐಜಿ ಗ್ಲೋಬಲ್ ಟ್ರೇಡ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಫಂಡ್ (ಜಿಟಿಎಫ್ಎಫ್), ಸ್ಟ್ರಕ್ಚರ್ಡ್ ಟ್ರೇಡ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಫಂಡ್ (ಎಸ್ಟಿಎಫ್ಎಫ್), ಮತ್ತು ಟ್ರೇಡ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟೀಸ್ ಫಂಡ್ (ಟಿಒಎಫ್). ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ, ಅವರು ಮೀನು ಮತ್ತು ಕಾಫಿಯಂತಹ ಆಹಾರ ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಮೇಲಾಧಾರವಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಮಧ್ಯ ಮತ್ತು ದಕ್ಷಿಣ ಅಮೆರಿಕಾದ ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ಸಾಲವನ್ನು ಒದಗಿಸಿದರು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಅವರು ವೆನೆಜುವೆಲಾದಲ್ಲಿ ವಿಫಲವಾದ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಾಗಿ ವೆನೆಜುವೆಲಾ ರಿಕವರಿ ಫಂಡ್ಗೆ (ವಿಆರ್ಎಫ್) ಸಲಹೆ ನೀಡಿದರು. ಜಿ. ಟಿ. ಎಫ್. ಎಫ್., ಎಸ್. ಟಿ. ಎಫ್. ಎಫ್. ಮತ್ತು ಟಿ. ಓ. ಎಫ್. ಗಳನ್ನು ಹೆಡ್ಜ್ ಫಂಡ್ಗಳು, ಪಿಂಚಣಿ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ವಿಮಾ ಫಂಡ್ಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಯಿತು. ಐಐಜಿ ಅವರು ಸರಿಯಾದ ಶ್ರದ್ಧೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಪಾಯ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಜಾಹೀರಾತು ನೀಡಿದರು. ಹೂ ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಮತ್ತು ಐಐಜಿ ನಿಧಿಗಳ ಮೇಲಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಶುಲ್ಕದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸಿದನು. 2007ರಿಂದ 2019ರವರೆಗಿನ ಒಂದು ದಶಕಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ, ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ವಂಚಿಸಿ, ಐ. ಐ. ಜಿ. ಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಹಣದಲ್ಲಿ $100 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ಕದ್ದಿದ್ದಾರೆ. ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ಮತ್ತು ಮಾರ್ಟಿನ್ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸುಳ್ಳು ದಾಖಲೆಗಳ ಮೂಲಕ ಮೋಸಗೊಳಿಸಿದರು ಮತ್ತು ನಕಲಿ ಮತ್ತು ಡಿಫಾಲ್ಟ್ ಸಾಲಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿವೆ ಎಂದು ಸುಳ್ಳು ಹೇಳಿದರು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಡಿಸೆಂಬರ್ 2012 ರಲ್ಲಿ, ಸಂಸ್ಥೆಯು ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಚಿಲ್ಲರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಸಲಹೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತು. ಅರ್ಜೆಂಟೀನಾದ ಸಾಲಗಾರನಿಗೆ $6 ಮಿಲಿಯನ್ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಐ. ಐ. ಜಿ. ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಿತು. ಆದರೆ, 2017ರಲ್ಲಿ ಸಾಲಗಾರನು ಅಸಲು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲಿಲ್ಲ. ಹೂ ನಂತರ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಾಗಿ ಗುರುತಿಸುವ ಮತ್ತು ತಪ್ಪಾಗಿ ನಿರೂಪಿಸುವ ಮೂಲಕ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಅನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದರು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಹು ನಕಾರಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಅತಿಯಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ, ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ತಯಾರಿಸುತ್ತಾನೆ, ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಸಕಾರಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ಗುರುತಿಸುತ್ತಾನೆ ಮತ್ತು ನಂತರ ಈ ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮೇಲಾಧಾರದ ಸಾಲ ಬಾಧ್ಯತೆ ಟ್ರಸ್ಟ್ (ಸಿಎಲ್ಒ ಟ್ರಸ್ಟ್) ಮತ್ತು ಐಐಜಿ ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಇತರ ಖಾಸಗಿ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾನೆ. ನಂತರ ಹೂ ಈ ಮೋಸದ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಂದ ಬಂದ ಆದಾಯವನ್ನು ಹಿಂದಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲು ಬಳಸಿಕೊಂಡರು, ಆ ಮೂಲಕ ಒಂದು ದಶಕದವರೆಗೆ ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಡೆಸಿದರು. ಮಾರ್ಚ್ 2018ರಲ್ಲಿ, ಐ. ಐ. ಜಿ. ಯು ಎಸ್. ಇ. ಸಿ. ಗೆ 37.3 ಕೋಟಿ $ಗೂ ಹೆಚ್ಚು ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸಿತು. 2019ರ ನವೆಂಬರ್ 21ರಂದು, ಎಸ್. ಇ. ಸಿ. ಯು ಐ. ಜಿ. ವಿರುದ್ಧ ವಂಚನೆಯ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸಿತು. 2019ರ ನವೆಂಬರ್ 26ರಂದು, ಎಸ್. ಇ. ಸಿ. ಯು ಐ. ಜಿ. ಯ ನೋಂದಣಿಯನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡಿತು. 2020ರಲ್ಲಿ, ಹೂ ಅವರನ್ನು ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಬಂಧಿಸಿದರು ಮತ್ತು ಸರ್ಕಾರಿ ನಿಯಂತ್ರಕರಿಂದ ವಂಚನೆಯ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸಲಾಯಿತು. ಮಾರ್ಚ್ 2020ರಲ್ಲಿ, ಐ. ಐ. ಜಿ. ಯು ಈ ವಂಚನೆಯನ್ನು ಇತ್ಯರ್ಥಪಡಿಸಲು $35 ದಶಲಕ್ಷ ಮೊತ್ತದ ಅಸಮಾಧಾನ ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡಿತು. ಇದಲ್ಲದೆ, ಫೆಡರಲ್ ವಂಚನೆ-ವಿರೋಧಿ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ಉಲ್ಲಂಘಿಸದಂತೆ ಎಸ್. ಇ. ಸಿ. ಯು ಐ. ಜಿ. ಗೆ ಆದೇಶ ನೀಡಿತು. ಜುಲೈ 17,2020 ರಂದು, 1933 ರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 17 (ಎ), 1934 ರ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ ಕಾಯ್ದೆಯ ಸೆಕ್ಷನ್ 10 (ಬಿ) ಮತ್ತು 1940 ರ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರ ಕಾಯ್ದೆಯ ವಿವಿಧ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಹೂ ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಷರತ್ತು ವಿಧಿಸಿ ಎಸ್ಇಸಿ ಮತ್ತು ಡಿಒಜೆ ದೂರು ದಾಖಲಿಸಿದವು. 2013ರ ಅಕ್ಟೋಬರ್ನಿಂದ ಹೂ ಅನೇಕ ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ಸಂಘಟಿಸಿದ್ದಾರೆ, ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಅತಿಯಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ, ಹೆಚ್ಚಿದ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸಿದ್ದಾರೆ, $60 ಮಿಲಿಯನ್ ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ, ಹಿಂದಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಪಾವತಿಸಲು ಆದಾಯವನ್ನು ಬಳಸಿದ್ದಾರೆ, ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿಲ್ಲದ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ನಕಲಿ ದಾಖಲಾತಿಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಮೂಲಕ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಮೋಸಗೊಳಿಸಿದ್ದಾರೆ, ಸಾಲವನ್ನು ನಕಲಿ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ವಾಗ್ದಾನದ ನೋಟುಗಳನ್ನು ತಯಾರಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಎಸ್ಇಸಿ ಆರೋಪಿಸಿದೆ. ಹೂ ಅವರ ಎಸ್ಇಸಿ ತನಿಖೆಯನ್ನು ಫಿಲಿಪ್ ಎ. ಫೋರ್ಟಿನೋ, ಲಿಂಡ್ಸೆ ಮೊಯ್ಲನೆನ್, ಡಿಯಾಗೋ ಬ್ರೂಕ್ಯುಲೆರಿ, ಎಲಿ ಬಾಸ್ ಅವರು ಮುನ್ನಡೆಸಿದರು ಮತ್ತು ಶೆಲ್ಡನ್ ಎಲ್. ಪೊಲಾಕ್ ಮತ್ತು ಉಸ್ಮಾನ್ ನವಾಜ್ ಅವರು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಿದರು. ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿ ಎಫ್. ಬಿ. ಐ. ಯು ಎಸ್. ಇ. ಸಿ. ಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡಿತು. ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಷನ್ ಡೇವಿಡ್ ಹೂ ವಿರುದ್ಧ ಯು. ಎಸ್. ವಿ. ಹೂ, 20-ಸಿಆರ್-360 ಪ್ರಕರಣದಲ್ಲಿ ಆರೋಪ ಹೊರಿಸಲಾಯಿತು. ಮ್ಯಾನ್ಹ್ಯಾಟನ್ನಲ್ಲಿರುವ ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ನ ದಕ್ಷಿಣ ಜಿಲ್ಲೆಯ ಯು. ಎಸ್. ಜಿಲ್ಲಾ ನ್ಯಾಯಾಲಯದಲ್ಲಿ ವಿಚಾರಣೆ ನಡೆಯಿತು. ಜನವರಿ 28,2021 ರಂದು, ತಂತಿ ವಂಚನೆ, ಭದ್ರತಾ ವಂಚನೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರ ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಪಿತೂರಿ ಸೇರಿದಂತೆ ವಂಚನೆಯ ತಪ್ಪನ್ನು ಹೂ ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡನು. ಏಪ್ರಿಲ್ 2021 ರಲ್ಲಿ, ಮಾರ್ಟಿನ್ ಸಹ ತಪ್ಪೊಪ್ಪಿಕೊಂಡನು. ಹೂ ವಿರುದ್ಧ ಈ ಕೆಳಗಿನ ಅಪರಾಧಗಳ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಹೊರಿಸಲಾಯಿತುಃ ಸಾಲ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡದ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು, ಸಾಲಗಾರರು ಹಲವಾರು ನಿಗದಿತ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಂಡ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ತೊಂದರೆಗೊಳಗಾದ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರಿಂದ ಟಿಒಎಫ್ನ ಸಾಲ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡದ ಸಾಲಗಳ ನಷ್ಟವನ್ನು ಮುಚ್ಚಿಹಾಕಲು ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುವುದು, ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳ ಮೇಲೆ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ಸಿಎಲ್ಒ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಅನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ನಷ್ಟವನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಐಐಜಿ ರಚಿಸಿದ ಪನಾಮ ಶೆಲ್ ಘಟಕಗಳನ್ನು ದುರುಪಯೋಗಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು, ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ಜಿಟಿಎಫ್ಎಫ್ ಮತ್ತು ಎಸ್ಟಿಎಫ್ಎಫ್ಗೆ $200 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು, 2012ರ ಡಿಸೆಂಬರ್ನಲ್ಲಿ ನಕಲಿ $6 ದಶಲಕ್ಷ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು. ಸಾಲಗಾರನು 2017ರ ಫೆಬ್ರವರಿಯಲ್ಲಿ ಸಾಲವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸಲು ವಿಫಲನಾದನು. ಹೂ ವಂಚನೆಯನ್ನು ಮರೆಮಾಚಲು ಮತ್ತು ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಮುಚ್ಚಿಹಾಕಲು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನಕಲಿ ಮಾಡಿದರು. ತನ್ನ ಅಪರಾಧಗಳಿಗಾಗಿ, ಹೂ ಗರಿಷ್ಠ 20 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ಎದುರಿಸಿದನು. 2022ರ ಏಪ್ರಿಲ್ನಲ್ಲಿ, ಯು. ಎಸ್. ಜಿಲ್ಲಾ ಮ್ಯಾನ್ಹ್ಯಾಟನ್ ನ್ಯಾಯಾಧೀಶ ಆಲ್ವಿನ್ ಹೆಲ್ಲೆರ್ಸ್ಟೈನ್ ಡೇವಿಡ್ ಹೂಗೆ 12 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸಿದರು. ಹಣಕಾಸು ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಇತರರು ಇದೇ ರೀತಿಯ ವಂಚನೆಯಲ್ಲಿ ತೊಡಗುವುದನ್ನು ತಡೆಯುವುದಕ್ಕಾಗಿಯೇ ಈ 12 ವರ್ಷಗಳ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೆಲ್ಲರ್ಸ್ಟೈನ್ ಹೇಳಿದರು. ಯು. ಎಸ್. ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ ಅಟಾರ್ನಿ ಡಾಮಿಯನ್ ವಿಲಿಯಮ್ಸ್ ಪ್ರಕಾರ, ಹೂ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ $120 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ವಂಚಿಸಿದ್ದಾನೆ. ಡೇಮಿಯನ್ ವಿಲಿಯಮ್ಸ್ ಅವರು ಹೂ ಅವರು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಾಗಿ ನಿರೂಪಿಸಿದ್ದಾರೆ, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕರಿಗೆ ಸುಳ್ಳು ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ, ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರ ಲಕ್ಷಾಂತರ ಡಾಲರ್ ಹಣವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಂಡಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿದರು. ಮ್ಯಾನ್ಹ್ಯಾಟನ್ ಅಟಾರ್ನಿ ಆಡ್ರೆ ಸ್ಟ್ರಾಸ್, ಹು ತನ್ನ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವಲ್ಲಿ ವಿಫಲರಾಗಿದ್ದಾರೆ, ನಕಲಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಲಾಭವನ್ನು ಹಿಂದಿನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಪಾವತಿಸಲು ಬಳಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಆರೋಪಿಸಿದರು. 12 ವರ್ಷಗಳ ಸೆರೆವಾಸದ ಜೊತೆಗೆ, ಹೂ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯ ಬಿಡುಗಡೆಯನ್ನು ಅನುಭವಿಸುವಂತೆ ಆದೇಶಿಸಲಾಯಿತು. ಹೂ ಅವರ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಗಳಿಸಿದ $4,798,232 ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಬಡ್ಡಿ $4,61,477 ಅನ್ನು ಸಹ ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳಲು ಆದೇಶಿಸಲಾಯಿತು. ಸಮಾನಾಂತರ ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿ, ಹೂ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥನೆಂದು ಕಂಡುಬಂದನು ಮತ್ತು ಈ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳಲು ಮತ್ತು ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಆದೇಶಿಸಿದನು. ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ಹೂ ತನ್ನ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ $129 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಯಿತು. ಆರಂಭದಲ್ಲಿ, ಫೆಡರಲ್ ಪ್ರಾಸಿಕ್ಯೂಟರ್ಗಳು ಹೂ ಅವರ ಸುಳ್ಳುಗಳು, ವಂಚನೆ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಉಂಟಾದ ಹಾನಿಯು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ಸಮರ್ಥಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ವಾದಿಸುತ್ತಾ ಹೂ ಅವರಿಗೆ 15 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಬೇಕೆಂದು ಕೇಳಿದರು. ಹೂ ಅಮೆರಿಕನ್ ಡ್ರೀಮ್ ಅನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಿದ್ದಾನೆ ಮತ್ತು ಹೂ ಅವರ ವೃದ್ಧಾಪ್ಯ ಮತ್ತು ಆರೋಗ್ಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ಜೀವಾವಧಿ ಶಿಕ್ಷೆಗೆ ಸಮಾನವಾಗಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ವಾದಿಸುತ್ತಾ, ಹೂ ಅವರ ವಕೀಲರು 5 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಗೆ ಲಾಬಿ ಮಾಡಿದರು. ಹೂ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಕ್ಷಮೆಯಾಚಿಸಿದನು ಮತ್ತು ತಾನು ಅವರಿಗೆ ದ್ರೋಹ ಮಾಡಿ ವಿಫಲನಾಗಿದ್ದೇನೆ ಎಂದು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡನು. ಹೂ ಅವರನ್ನು ಫೆಡರಲ್ ಜೈಲಿನಲ್ಲಿ ಕ್ಯಾಲಿಫೋರ್ನಿಯಾದ ಲೊಂಪೊಕ್ನಲ್ಲಿ ಬಂಧಿಸಲು ಕಳುಹಿಸಲಾಯಿತು. ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 22,2022 ರಂದು, ಯು. ಎಸ್. ಜಿಲ್ಲಾ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಹು ಅವರಿಗೆ ವಂಚನೆ ವಿರೋಧಿ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಮತ್ತಷ್ಟು ಉಲ್ಲಂಘಿಸದಂತೆ ಆದೇಶಿಸಿತು. 2023ರ ಫೆಬ್ರವರಿಯಲ್ಲಿ, ಮಾರ್ಟಿನ್ಗೆ 13 ತಿಂಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು. ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಹೂ ಅವರು ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಯ ಮಾಸ್ಟರ್ ಮೈಂಡ್ ಆಗಿದ್ದರಿಂದ ಮಾರ್ಟಿನ್ಗೆ ಕಡಿಮೆ ಶಿಕ್ಷೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಯಿತು. ಶಿಕ್ಷೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾರ್ಟಿನ್ಗೆ 65 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಾಗಿತ್ತು. ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಗಳು