Business Consulting International
ಬ್ಯುಸಿನೆಸ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಲಂಡನ್ ಮೂಲದ ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಯಾಗಿದ್ದು, 2008 ರಲ್ಲಿ ಸಿಟಿ ಆಫ್ ಲಂಡನ್ ಪೊಲೀಸ್ ತನಿಖೆಯಿಂದ ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಂನ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಪೋಂಜಿ ಯೋಜನೆ ಎಂದು ಬಹಿರಂಗವಾದ ನಂತರ ಕುಸಿಯಿತು, ಇದು £115 ಮಿಲಿಯನ್ ಎಂದು ಅಂದಾಜಿಸಲಾಗಿದೆ. ಸರ್ರೆಯ ಸನ್ನಿಂಗ್ಡೇಲ್ನಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದ ಕೆನ್ನೆತ್ ಪೀಕಾಕ್ ಮತ್ತು ಜಾನ್ ಆಂಡರ್ಸನ್ ಅವರ ಸಹಭಾಗಿತ್ವದಲ್ಲಿ ಲಂಡನ್ ಮೂಲದ ಭಾರತೀಯ ಉದ್ಯಮಿ ಕೌಟಿಲ್ಯ ನಂದನ್ ಪ್ರುತಿ ಈ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದರು ಮತ್ತು ನಡೆಸಿದರು. 1 ರೆಲ್ಟನ್ ಮ್ಯೂಸ್, ನೈಟ್ಸ್ ಬ್ರಿಡ್ಜ್ನಲ್ಲಿರುವ ಬಾಡಿಗೆ ಕಚೇರಿಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ, ಬಿ. ಸಿ. ಐ. ಯ ಪ್ರಸ್ತಾಪವು ಗ್ರಾಹಕರು ಅದಕ್ಕೆ ಹಣವನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗಿತ್ತು, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಬಿ. ಸಿ. ಐ. ಆ ಹಣವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಿಂದ ಸಾಲ ಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದ "ತೊಂದರೆಗೀಡಾದ" ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರದಲ್ಲಿ ಸಾಲ ನೀಡಬಹುದು. ಪ್ರುತಿ ಬಿ. ಸಿ. ಐ. ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಾಲ್ಕು ವಾರಗಳಿಂದ ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗಿನ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳ ಮೇಲೆ ತಿಂಗಳಿಗೆ 4ರಿಂದ 20 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿತು, ಆದರೆ ಆಂಡರ್ಸನ್ ಮತ್ತು ಪೀಕಾಕ್ ತಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಸಲಹಾ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೂಲಕ ಸ್ವಲ್ಪ ಕಡಿಮೆ ದರಗಳನ್ನು ನೀಡುವುದಾಗಿ ಭರವಸೆ ನೀಡಿದರು, ತಮ್ಮ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಪ್ರುತಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಿದರು. ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯಲ್ಲಿ (2005-ನವೆಂಬರ್ 2008), ಪಾಲುದಾರರು ಇಬ್ಬರೂ ಆಕರ್ಷಿತರಾದರುಃ ಆಂಡರ್ಸನ್ಃ 130 ಗ್ರಾಹಕರು, ಒಟ್ಟು 8.4 ಮಿಲಿಯನ್ ಪೌಂಡ್ ಮತ್ತು ನವಿಲುಃ 175 ಗ್ರಾಹಕರು, ಒಟ್ಟು 9 ಮಿಲಿಯನ್ ಪೌಂಡ್ ಮತ್ತು 10 ಮಿಲಿಯನ್ ಪೌಂಡ್ಗಳ ನಡುವೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರುಃ 290 ಗ್ರಾಹಕರು, ಒಟ್ಟು £ 49.5M ನವಿಲು, ಸರ್ರೆ ಕೌಂಟಿ ಕ್ರಿಕೆಟ್ ಕ್ಲಬ್ನ ಸದಸ್ಯ, ಈ ಯೋಜನೆಗೆ ಅನೇಕ ಕ್ರೀಡಾ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸಿದರು. ಮೂವರು ಪಾಲುದಾರರು ಲಾರ್ಡ್ಸ್ ಮತ್ತು ದಿ ಓವಲ್ನಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಭೇಟಿಯಾಗುತ್ತಾರೆ, ಅಲ್ಲಿ ಅವರು ಸಂಭಾವ್ಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಸಹ ಭೇಟಿಯಾಗುತ್ತಾರೆ. ಪ್ರುತಿ ಅವರು ಅಪೆಕ್ಸ್ ಮೋಟಾರ್ಸ್ಪೋರ್ಟ್ಸ್ ಅನ್ನು ಸಹ ಖರೀದಿಸಿದರು, ಅದರಲ್ಲಿ ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರು ಮತ್ತು ಇದಕ್ಕಾಗಿ ಅವರು ಹೂಡಿಕೆ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ವಿವಿಧ ಯುಕೆ ಮತ್ತು ಜಾಗತಿಕ ಮೋಟಾರ್ಸ್ಪೋರ್ಟ್ಸ್ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮಗಳಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಲು ಆಹ್ವಾನಿಸಿದರು. 2008ರ ನವೆಂಬರ್ನಲ್ಲಿ, ಲಂಡನ್ ನಗರದ ಪೊಲೀಸರು ತನಿಖೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡಲು ಬಿ. ಸಿ. ಐ ಮತ್ತು ಪಾಲುದಾರರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಳ್ಳಲಾಯಿತು. ಬಿ. ಸಿ. ಐ. ಮತ್ತು ಅದರ ಪಾಲುದಾರರು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಕಾಯ್ದೆ 2000ಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಹೈಕೋರ್ಟ್ನಲ್ಲಿ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿತು, ಏಕೆಂದರೆ ಅಂತಹ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಅವರಿಗೆ ಅಧಿಕಾರವಿಲ್ಲ. ಒಂದೇ ಕಚೇರಿಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೂ, ಆಂಡರ್ಸನ್ ಮತ್ತು ನವಿಲು ತನ್ನಿಂದ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದವು ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ಸಂಘಟಿತ "ಯೋಜನೆ" ಇರಲಿಲ್ಲ ಎಂದು ಪ್ರುತಿ ತಕ್ಷಣವೇ ಹೇಳಿಕೊಂಡರು. ಹಣವನ್ನು ಎಂದಿಗೂ "ಸಾಮೂಹಿಕವಾಗಿ" ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಮೂವರೂ ಪ್ರತಿ-ವಾದಿಸಿದರು. ಎಫ್ಎಸ್ಎ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣಕ್ಕಾಗಿ ಹುಡುಕಾಟವನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿತು, ಇದು ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ದುಬೈ, ಕೇಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳು, ಥೈಲ್ಯಾಂಡ್ ಮತ್ತು ಬರ್ಮುಡಾಕ್ಕೆ ವಿಸ್ತರಿಸಿತು. ಯುಕೆಯಲ್ಲಿ ಅವರು £1 ಮಿಲಿಯನ್ ಮೌಲ್ಯದ ಆಭರಣಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡರು; £250,000 ನಗದು; ಮತ್ತು ಬೆಂಟಲೀಸ್, ಎರಡು ಫೆರಾರಿಗಳು ಮತ್ತು ಲಂಬೋರ್ಘಿನಿ ಸೇರಿದಂತೆ 16 ಕಾರುಗಳನ್ನು ವಶಪಡಿಸಿಕೊಂಡರು. ವಿ. ಪಿ.-ಬಿ. ಜಿ. ಇ. ಎಂದು ನೋಂದಾಯಿಸಲಾದ ಅವಳಿ-ಎಂಜಿನ್ ಸೆಸ್ನಾ ಸೈಟೇಶನ್ I ಜೆಟ್ ವಿಮಾನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದ ಬರ್ಮುಡಾ ಮೂಲದ ಕಂಪನಿಯಾದ ರೆಲ್ಟನ್ ಮ್ಯೂಸ್ ಏರ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ನ ಏಕೈಕ ಷೇರುದಾರರಾಗಿದ್ದರು. ಈ ವಿಮಾನವು 2008ರ ಮಾರ್ಚ್ 30ರಂದು ಕೆಂಟ್ನ ಬಿಗ್ಗಿನ್ ಹಿಲ್ ವಿಮಾನ ನಿಲ್ದಾಣದ ಬಳಿ ಅಪಘಾತಕ್ಕೀಡಾಗಿ, ಪ್ರವಾಸಿ ಕಾರು ಚಾಲಕ ಡೇವಿಡ್ ಲೆಸ್ಲಿ, ರೇಸಿಂಗ್ ಚಾಲಕ ಮತ್ತು ಅಪೆಕ್ಸ್ ತಂಡದ ಸಹ-ಮಾಲೀಕ ರಿಚರ್ಡ್ ಲಾಯ್ಡ್ ಮತ್ತು ಡೇಟಾ ಎಂಜಿನಿಯರ್ ಕ್ರಿಸ್ ಅಲಾರ್ಟನ್ ಸೇರಿದಂತೆ ಐವರು ಸಾವನ್ನಪ್ಪಿದರು. ಅವರು ಎಫ್ಐಎ ಜಿಟಿ3 ಯುರೋಪಿಯನ್ ಚಾಂಪಿಯನ್ಶಿಪ್ನ ತಯಾರಿಯಲ್ಲಿ ಅಪೆಕ್ಸ್ ಮೋಟಾರ್ಸ್ಪೋರ್ಟ್ಗಾಗಿ ಪರೀಕ್ಷಿಸಲು ಫ್ರಾನ್ಸ್ನ ನೊಗಾರೊ ಸರ್ಕ್ಯೂಟ್ಗೆ ಪ್ರಯಾಣಿಸುತ್ತಿದ್ದರು. ವಿಮಾನದ $1 ಮಿಲಿಯನ್ (£610,000) ವಿಮಾ ಹಕ್ಕಿನ ಯಾವುದೇ ಹಣವನ್ನು ಈಗ ಎಫ್ಎಸ್ಎಯಲ್ಲಿ ಠೇವಣಿ ಇಡಲಾಗುತ್ತದೆ. 2010ರ ಮಾರ್ಚ್ 25ರಂದು ನಡೆದ ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿ, ಪ್ರುಥಿ, ಆಂಡರ್ಸನ್ ಮತ್ತು ಪೀಕಾಕ್, ಬ್ಯುಸಿನೆಸ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್, ಜಾನ್ ಆಂಡರ್ಸನ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಕೆನ್ನೆತ್ ಪೀಕಾಕ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಆಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದು, ಯುಕೆ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೈಕೋರ್ಟ್ ತೀರ್ಪು ನೀಡಿತು. 2010ರ ಜೂನ್ 29ರಂದು, ಉಚ್ಚ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಈ ಮೂವರೂ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ಎಫ್ಎಸ್ಎ £115 ಮಿಲಿಯನ್ ಪಾವತಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಘೋಷಿಸಿತು, ವಿಭಜಿಸಿಃ ಪ್ರುಥಿ £ 89.8M; ಆಂಡರ್ಸನ್ £ 13.2M; ಪೀಕಾಕ್ £ 11.6M. ಆದರೆ ಹಾಗೆ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾದ ನಂತರ, ಎಫ್. ಎಸ್. ಎ. ಗೆ ಗರಿಷ್ಠ ಪ್ರಮಾಣದ ಗ್ರಾಹಕ ನಿಧಿಯನ್ನು ಮರುಪಡೆಯಲು ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಡಲು, ಉಚ್ಚ ನ್ಯಾಯಾಲಯವು ಅವರೆಲ್ಲರನ್ನೂ ದಿವಾಳಿಯೆಂದು ಘೋಷಿಸಿತು. 2010ರ ಜುಲೈ 30ರಂದು, ನಕಲಿ ವ್ಯಾಪಾರ ನಡೆಸುವುದು, ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ವಂಚನೆಯ ಮೂಲಕ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಸೇರಿದಂತೆ 30 ವಂಚನೆ ಅಪರಾಧಗಳ ಆರೋಪದಲ್ಲಿ ಪ್ರುತಿಯನ್ನು ಬಂಧಿಸಲಾಯಿತು, ನಂತರ ಜಾಮೀನಿನ ಮೇಲೆ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲಾಯಿತು. ಮುಖ್ಯ ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು 2012ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಸೌತ್ವಾರ್ಕ್ ಕ್ರೌನ್ ನ್ಯಾಯಾಲಯದಲ್ಲಿ, ನ್ಯಾಯಾಧೀಶ ಮೈಕೆಲ್ ಗ್ಲೆಡ್ಹಿಲ್ ಕ್ಯೂಸಿ ಮುಂದೆ, ಎಫ್ಎಸ್ಎಗೆ ಹಣವನ್ನು ಮರುಪಡೆಯಲು ಸಮಯವನ್ನು ನೀಡಲು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿತ್ತು. 2012ರ ಜನವರಿ 30ರಂದು, ವಿಚಾರಣೆ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಮೊದಲು, ಪ್ರುತಿ ಪೂರ್ವ-ವಿಚಾರಣೆಯ ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥರೆಂದು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡರುಃ ವಂಚನೆಯ ಮೂಲಕ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಪಡೆದ ನಾಲ್ಕು ಮಾದರಿ ಎಣಿಕೆಗಳು; ಮೋಸದ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಭಾಗವಹಿಸಿದ ಒಂದು ಎಣಿಕೆ; ಅನಧಿಕೃತ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಒಂದು ಎಣಿಕೆ; ಮತ್ತು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಪರಿವರ್ತಿಸಿದ ಮತ್ತು ತೆಗೆದುಹಾಕಿದ ಒಂದು ಎಣಿಕೆ. ಮಾರ್ಚ್ 5ರಂದು, ಆಂಡರ್ಸನ್ ಮತ್ತು ನವಿಲು ಪ್ರುಥಿ ಅವರ ಮಾಸ್ಟರ್ ಮೈಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಅನಧಿಕೃತ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ಆರೋಪದಲ್ಲಿ ಶಿಕ್ಷೆಗೊಳಗಾದರು. ಮಾರ್ಚ್ 7ರಂದು, ಆಂಡರ್ಸನ್ ಮತ್ತು ನವಿಲು ಅಜಾಗರೂಕತೆಯಿಂದ ದಾರಿತಪ್ಪಿಸುವ, ಸುಳ್ಳು ಅಥವಾ ಮೋಸಗೊಳಿಸುವ ಭರವಸೆಯನ್ನು ನೀಡಿದ ತಪ್ಪಿತಸ್ಥರೆಂದು ಕಂಡುಬಂದಿಲ್ಲ. ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರು ವಂಚನೆಯ ತಲಾ ಒಂದು ಎಣಿಕೆಯನ್ನೂ ಸಹ ತೆರವುಗೊಳಿಸಿದರು. ಉಲ್ಲೇಖಗಳು ಪಿರಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಗ್ರೇಟ್ ರಿಸೆಷನ್ ಯುನೈಟೆಡ್ ಕಿಂಗ್ಡಂನ ಲಂಡನ್ ಫ್ರಾಡ್ ಮೂಲದ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಕಂಪನಿಗಳು