Multi-family office
ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯು (ಎಂ. ಎಫ್. ಓ.) ಒಂದು ಸ್ವತಂತ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಅನೇಕ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ತಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ, ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ, ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆ, ಟ್ರಸ್ಟೀಶಿಪ್, ಜೀವನಶೈಲಿ ನಿರ್ವಹಣೆ, ವೃತ್ತಿಪರರ ಸಮನ್ವಯ, ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆ ಮತ್ತು ಲೋಕೋಪಕಾರಿ ಫೌಂಡೇಶನ್ ನಿರ್ವಹಣೆ ಸೇರಿದಂತೆ ವಿವಿಧ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಕೆಲವು ಬಹು-ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಗಳು ಮನೆಯ ಸಿಬ್ಬಂದಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಮತ್ತು ಪ್ರಯಾಣದ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುವಂತಹ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯು ನೀಡುವ ಕಸ್ಟಮೈಸ್ ಮಾಡಿದ ಸೇವೆಗಳು ದುಬಾರಿಯಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯ ಗ್ರಾಹಕರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ $50 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯು (ಎಂ. ಎಫ್. ಓ.) ಹೂಡಿಕೆ, ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಶ್ರೀಮಂತ ಕುಟುಂಬಗಳ ಜೀವನಶೈಲಿ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಸೇವೆಯ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾದ ವಾಣಿಜ್ಯ ಉದ್ಯಮವಾಗಿದೆ. ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳನ್ನು ಮೂರು ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದರಲ್ಲಿ ರಚಿಸಬಹುದುಃ ಒಂದು ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಯು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ತನ್ನ ಬಾಗಿಲು ತೆರೆಯುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಸಲಹೆಗಾರರ ತಂಡದಿಂದ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ವೃತ್ತಿಪರ ರುಜುವಾತುಗಳ ಕೆಲವು ಸಂಯೋಜನೆಯೊಂದಿಗೆ) ಪ್ರಾರಂಭವಾಗಿ ಮತ್ತೊಂದು ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಯೊಂದಿಗೆ ವಿಲೀನಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ನಲ್ಲಿ, ಅನೇಕ ಎಂ. ಎಫ್. ಒಗಳು ನೋಂದಾಯಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾರರು, ಕೆಲವು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಬೆರಳೆಣಿಕೆಯಷ್ಟು ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾಗಿವೆ. ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯು 6ನೇ ಶತಮಾನದಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಬೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಆಗ ರಾಜಮನೆತನ ಮತ್ತು ಅದರ ಸಂಪತ್ತಿನ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಮಾತನಾಡುವ, ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಮಾಡುವ ಅಥವಾ ವಹಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ವ್ಯಕ್ತಿಯೇ ಮಾಜೋರ್ದೋಮೊ ಆಗಿದ್ದರು. ನಂತರ 6ನೇ ಶತಮಾನದಲ್ಲಿ, ಮೇಲ್ವರ್ಗದ ಕುಲೀನರು ಈ ಮೆಜರ್ಡೊಮೊ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಬಳಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಆಡಳಿತದ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲಾಯಿತು. ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳ ಆಧುನಿಕ ಪರಿಕಲ್ಪನೆ ಮತ್ತು ತಿಳುವಳಿಕೆಯನ್ನು 19ನೇ ಶತಮಾನದಲ್ಲಿ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಪಡಿಸಲಾಯಿತು. 1838ರಲ್ಲಿ, ಜೆ. ಪಿ. ಮೋರ್ಗನ್ ಅವರ ಕುಟುಂಬವು ಹೌಸ್ ಆಫ್ ಮೋರ್ಗನ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿತು, ಇದು ಕುಟುಂಬಗಳ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಿತು ಮತ್ತು 1882ರಲ್ಲಿ, ರಾಕ್ಫೆಲ್ಲರ್ಗಳು ತಮ್ಮ ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿದರು. ಅನೇಕ ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳು ತಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಏಕ ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳು ಎಂದು ಕರೆಯಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿವೆ, ಅಲ್ಲಿ ಕುಟುಂಬವು ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಮಾಲೀಕರ ಕುಟುಂಬಕ್ಕೆ ಮಾತ್ರ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣ ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಭರಿಸುವ ಬದಲು, ಏಕ ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಗಳ ಅನೇಕ ಮಾಲೀಕರು ಅದರ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಇತರ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೂ ನೀಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದರು. ಈ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿ ಅಥವಾ ಬಹು-ಗ್ರಾಹಕ ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕೆಲವೇ ಕೆಲವು ಬಹು-ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಗಳು ಮಾತ್ರ ದೊಡ್ಡ ಕುಟುಂಬದ ಬೆಂಬಲವಿಲ್ಲದೆ ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ತಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿವೆ. ಇದರ ಜೊತೆಗೆ, ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯ ಅಭಿವೃದ್ಧಿಯು ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಶ್ರೀಮಂತ ಕುಟುಂಬಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಮತ್ತು 1980 ಮತ್ತು 1990 ರ ದಶಕಗಳಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಉತ್ಕೃಷ್ಟತೆ ಮತ್ತು ಕೌಶಲ್ಯದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳೊಳಗಿನ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನದಲ್ಲಿನ ತ್ವರಿತ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಬಂದಿತು. ಅಂತಹ ಪ್ರತಿಭಾವಂತ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುವ ಮತ್ತು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿನ ಕಷ್ಟವು ಹೆಚ್ಚು ಕಷ್ಟಕರವಾಯಿತು. ಈ ಬದಲಾವಣೆಗಳು, ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಉದ್ಯಮದ ಏಕೀಕರಣದೊಂದಿಗೆ ಸೇರಿ, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕವಾಗಿ ಶ್ರೀಮಂತ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಿದ್ದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಇಲಾಖೆಗಳ ಪಾತ್ರವನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿದವು. ಈ ಪ್ರವೃತ್ತಿಗಳು ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯ ರೀತಿಯ ಸೇವೆಗಳ ಅಗತ್ಯ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಕಾರಣವಾದವು. ಅಂತಹ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಭರಿಸಲು ಅನೇಕ ಕುಟುಂಬಗಳು ತಮ್ಮ ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳನ್ನು ಕುಟುಂಬದ ಸದಸ್ಯರಲ್ಲದವರಿಗೆ ತೆರೆಯಿತು, ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಬಹು-ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳು ಸೃಷ್ಟಿಯಾದವು. ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆಃ ಸ್ವತಂತ್ರಃ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ (ಒಂದು ಕುಟುಂಬವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ದಲ್ಲಾಳಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಿಂದ ಎದುರಿಸಬಹುದಾದ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಉತ್ಪನ್ನಗಳು) ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕರು ಬಳಸುವ ಉತ್ಪನ್ನಗಳಿಗೆ ಪರಿಹಾರ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ. ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಹಿತಾಸಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಮೊದಲ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಸಲಹೆಯ ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಪೂರೈಕೆದಾರರಾಗಿ ತಮ್ಮನ್ನು ತಾವು ಗುರುತಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ "ಸೇವಾ ವಿತರಣಾ ಮಾದರಿಯನ್ನು" ಅನುಸರಿಸುತ್ತಾರೆ. ಸೇವೆಗಳ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ಮತ್ತು ಏಕೀಕರಣಃ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಸಂಪೂರ್ಣ ಹಣಕಾಸು ಬ್ರಹ್ಮಾಂಡದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ನಡೆಸುತ್ತವೆ. ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ತೆರಿಗೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿ, ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಕುಟುಂಬದ ಗತಿಶೀಲತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಈ ಮಾಹಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣಕಾಸು ಬ್ರಹ್ಮಾಂಡವನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ರಚಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು. ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಕೌಶಲ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಆಳವಾದ ವಿಶೇಷತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವೃತ್ತಿಪರರುಃ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ ವೃತ್ತಿಪರರು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ವ್ಯಾಪಕವಾದ ಸಲಹೆ ಮತ್ತು ಸಹಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತಾರೆ. ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ, ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳಂತಹ ಕೆಲವು ವಿಷಯಗಳ ಬಗ್ಗೆ ವಿಶೇಷ ಜ್ಞಾನವನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ಸಹ ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಹೈ ಟಚ್ ಸೇವೆಗಳುಃ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸರಾಸರಿ ಖಾತೆ ಗಾತ್ರಗಳನ್ನು (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹತ್ತಾರು ಮಿಲಿಯನ್ಗಳಲ್ಲಿ) ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಕ್ಲೈಂಟ್-ಉದ್ಯೋಗಿ ಅನುಪಾತಗಳನ್ನು (ಸುಮಾರು 3 ರಿಂದ 1 ಶ್ರೇಣಿ) ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ದೊಡ್ಡ ಖಾತೆಯ ಗಾತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ ಕ್ಲೈಂಟ್-ಟು-ಉದ್ಯೋಗಿ ಅನುಪಾತಗಳು ಪ್ರತಿ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಕುಟುಂಬದ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಗಮನ ಮತ್ತು ಗಮನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಗ್ರಾಹಕರೊಂದಿಗಿನ ಸಭೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹಲವು ಬಾರಿ ನಡೆಯುತ್ತವೆ. ಬಹು-ಪೀಳಿಗೆಯ ಯೋಜನೆಃ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಡೀ ಕುಟುಂಬದೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ-ಪಿತೃಪ್ರಧಾನರು/ಮಾತೃಪ್ರಧಾನರು, ಅವರ ಮಕ್ಕಳು ಮತ್ತು ಮೊಮ್ಮಕ್ಕಳು. ಯೋಜನೆಯು ಕುಟುಂಬದ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೆಳ ಪೀಳಿಗೆಗೆ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಸಮರ್ಥ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ವರ್ಗಾಯಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ಮಕ್ಕಳು ಮತ್ತು ಮೊಮ್ಮಕ್ಕಳು ಗ್ರಾಹಕರಾಗಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಚಿಕ್ಕ ವಯಸ್ಸಿನಿಂದಲೇ ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ತೆರಿಗೆಗಳು, ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಮತ್ತು ಲೋಕೋಪಕಾರದ ಬಗ್ಗೆ ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಆಗಾಗ್ಗೆ ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ಕುಟುಂಬ ಸಭೆಗಳನ್ನು ಸಂಘಟಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಮಿತಗೊಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಹೊರಗುತ್ತಿಗೆಃ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಎಲ್ಲಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಆಂತರಿಕವಾಗಿ ಒದಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆಯನ್ನು ಸ್ವತಂತ್ರ ಹಣ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಹೊರಗುತ್ತಿಗೆ ನೀಡುವುದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ. ಕಸ್ಟಡಿ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ ತಯಾರಿಕೆಯನ್ನು ಸಹ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೊರಗುತ್ತಿಗೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮೇಲೆ ಗಮನ ಕೇಂದ್ರೀಕರಿಸಿಃ ಹೆಚ್ಚಿನ ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಬಹುಪಾಲು ಆಸ್ತಿಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವುದರಿಂದ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮೇಲೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಗಮನವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ-ಮೌಲ್ಯದ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ವಿಶಿಷ್ಟವಾಗಿದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಹೂಡಿಕೆ ಸಂಶೋಧನೆಯು (ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಉದ್ಯಮ) ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಅಡಿಪಾಯಗಳ ಕಡೆಗೆ ಸಜ್ಜಾಗಿದೆ (ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕುಟುಂಬಗಳಿಗಿಂತ ವಿಭಿನ್ನವಾದ ತೆರಿಗೆ ಕಾಳಜಿಗಳೊಂದಿಗೆ). ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗಾಗಿ ಮಾಡಲಾದ ಸಂಶೋಧನೆಯ ಬಹುಪಾಲು 401ಕೆ ಮತ್ತು ಐಆರ್ಎಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ. ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಎಂ. ಎಫ್. ಓ. ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರಬಹುದುಃ ವಸ್ತುನಿಷ್ಠ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆ ಹಣಕಾಸು, ಹೂಡಿಕೆ, ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಕಲ್ಪನೆಗಳಿಗೆ ಕ್ಲಿಯರಿಂಗ್ ಹೌಸ್ ಹಣಕಾಸು ಸಮಸ್ಯೆಗಳಿಗೆ ಸೃಜನಶೀಲ ಪರಿಹಾರಗಳು ಅನೇಕ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸುವುದರಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಕಲ್ಪನೆಗಳ ಕ್ರಾಸ್-ಫರ್ಟಿಲೈಸೇಶನ್ ಸೇವೆಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆಸ್ತಿ ಆಧಾರಿತ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ಫ್ಲಾಟ್ ರಿಟೇನರ್ ಶುಲ್ಕಕ್ಕಾಗಿ "ನೀವು ತಿನ್ನಬಹುದಾದ ಎಲ್ಲವೂ" ವಿವಿಧ ಹಿನ್ನೆಲೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವೃತ್ತಿಪರ ತಂಡದಿಂದ ಸಲಹೆ ಇತರ ಸಲಹೆಗಾರರ ಪೂರ್ವಭಾವಿ ಸಲಹೆ-ಕಡಿಮೆ ಗ್ರಾಹಕ-ಉದ್ಯೋಗಿ ಅನುಪಾತದ ಕಾರ್ಯ ಮತ್ತು ಸಭೆಗಳ ಆವರ್ತನ "ಅತ್ಯುತ್ತಮ" ಹಣದ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು, ಪಾಲನೆ, ವಿಮೆ, ಸಾಲ ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ತಲುಪಿಸುವುದು. ಇತರ ಹಣಕಾಸು ಪೂರೈಕೆದಾರರೊಂದಿಗೆ ಸಂಧಾನದ ವೆಚ್ಚ ಉಳಿತಾಯ (ಉದಾ. ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆ, ಪಾಲನೆ, ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚಗಳು) ಗ್ರಾಹಕರ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಗಳು, ಹೂಡಿಕೆಗಳು, ಲೋಕೋಪಕಾರಿ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಕುಟುಂಬದ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಏಕೀಕರಣ ವಿಶಿಷ್ಟ ಸೇವೆಗಳು ಟ್ರಸ್ಟೀ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಿದ ವೃತ್ತಿಪರರು ನಗದು ನಿರ್ವಹಣೆ ಜಾಗತಿಕ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರ ಸಮಾಲೋಚನೆ ಸಮಗ್ರ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವರದಿ ಹೂಡಿಕೆ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಆಯ್ಕೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ನಿರ್ವಹಣೆ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಯೋಜನೆ ಲೋಕೋಪಕಾರಿ ಯೋಜನೆ ಜೀವ ವಿಮೆ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಸಾಲ ರಚನೆ ಮತ್ತು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ-ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಣಕಾಸು ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ ಸಿದ್ಧತೆ ಫೌಂಡೇಶನ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಎಂಟಿ ಅಡ್ಮಿನಿಸ್ಟ್ರೇಷನ್ (ಎಫ್ಎಲ್ಪಿಗಳು, ಸಿಎಲ್ಟಿಗಳು, ಸಿಆರ್ಟಿಗಳು, ಕಂತು ಮಾರಾಟ, ಇತ್ಯಾದಿ) ಏರ್ಕ್ರಾಫ್ಟ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ರಿಸ್ಕ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ & ಅಸೆಟ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಕನ್ಸಲ್ಟಿಂಗ್ ಫ್ರಾಡ್ ಡಿಟೆಕ್ಷನ್/ಅಕೌಂಟೆಬಿಲಿಟಿ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಬಿಸಿನೆಸ್ ಅಡ್ವೈಸರಿ ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಕೌನ್ಸೆಲಿಂಗ್/ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಮೀಟಿಂಗ್ಸ್ ಸಫಿಷಿಯೆನ್ಸಿ ಅಂಡ್ ರಿಟೈರ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನಿಂಗ್ ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಅಂಡ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಕೀಪಿಂಗ್ ಬಿಲ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ಸರ್ವೀಸಸ್ ಪರ್ಸನಲ್ ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ರಿಪರೇಶನ್ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಆಫೀಸ್ ಇಂಡಸ್ಟ್ರಿ ಉದ್ಯಮವು 2003ರಲ್ಲಿ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ $170 ಬಿಲಿಯನ್ ಆಸ್ತಿಗಳಿಗೆ ಏರಿತು, ಇದು ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಶೇಕಡಾ 17ರಷ್ಟು ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ; 2004ರಲ್ಲಿ ಈ ಹೆಚ್ಚಳವು 26.6% ಆಗಿತ್ತು. ಗಮನಾರ್ಹ ಬಹು-ಕುಟುಂಬದ ಕಚೇರಿಗಳಾದ ಹಾಟಿಂಗರ್ ಗ್ರೂಪ್, 1786ರ ಹಿಂದಿನ ಉನ್ನತ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಬೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಖಾಸಗಿ ಒಡೆತನದ ಸ್ವತಂತ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ. ಅದರ ಲಂಡನ್ ಪ್ರಧಾನ ಕಛೇರಿಯಿಂದ ಇದು 15 ದೇಶಗಳ 200 ಕುಟುಂಬಗಳ ಆರ್ಥಿಕ ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರದ ಅಗತ್ಯಗಳನ್ನು 65 ಶತಕೋಟಿ $ನಷ್ಟು ಒಟ್ಟು ಸಂಪತ್ತಿನೊಂದಿಗೆ ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಇತ್ತೀಚೆಗೆ 2017,2019,2020 ಮತ್ತು 2022ರಲ್ಲಿ ಸಿಟಿ ಆಫ್ ಲಂಡನ್ ವೆಲ್ತ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಅವಾರ್ಡ್ಸ್ನಿಂದ ವರ್ಷದ ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಆಫೀಸ್ ಪ್ರಶಸ್ತಿಯನ್ನು ನೀಡಲಾಯಿತು. ಬೆಸ್ಸೆಮರ್ ಟ್ರಸ್ಟ್, 1907 ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದ ಸ್ವತಂತ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, 2,300 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಕುಟುಂಬಗಳು, ಅಡಿಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ದತ್ತಿಗಳಿಗಾಗಿ $106 ಶತಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಸ್ಟೋನ್ಹೇಜ್ ಫ್ಲೆಮಿಂಗ್, ಆಡಳಿತದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ $43 ಶತಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ $11 ಶತಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಸುಮಾರು $160 ದಶಲಕ್ಷ ಮೊತ್ತದ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವೂ ಸೇರಿದೆ. 250ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಶ್ರೀಮಂತ ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ಸೇವೆ ಸಲ್ಲಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ (2014). ರಾಕ್ಫೆಲ್ಲರ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು ಮೂಲತಃ 1882 ರಲ್ಲಿ ರಾಕ್ಫೆಲ್ಲರ್ ಕುಟುಂಬವು ಖಾಸಗಿ ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಯಾಗಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಿತು. ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಆಫೀಸ್ ಪ್ರೈವೇಟ್ ಫೌಂಡೇಶನ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಉಲ್ಲೇಖಗಳನ್ನು ಸಹ ನೋಡಿ ಸಾರಾ ಹ್ಯಾಮಿಲ್ಟನ್, "ದಿ ಮಲ್ಟಿ-ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಆಫೀಸ್ ಉನ್ಮಾದ", ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು ಮತ್ತು ಎಸ್ಟೇಟ್ಗಳು, ನವೆಂಬರ್ 2002 ವೆಬ್ಸಿಪಿಎ, "ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಆಫೀಸ್ಗಳು ಕಮ್ ಡೌನ್ಟೌನ್", ಮಾರ್ಚ್ 2002 ಕುಟುಂಬ ಕಚೇರಿಗಳು ನೀಡುವ ಸೇವೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿವರಣೆಗಳು, ಜುಲೈ 2012 ಟಿಪ್ಪಣಿಗಳು ಕುಟುಂಬ ಅರ್ಥಶಾಸ್ತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆ