USA Capital
ಯುಎಸ್ಎ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಎಂದು ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ, ಹಾರ್ಡ್ ಮನಿ ಸಾಲದಾತ ಯುಎಸ್ಎ ಕಮರ್ಷಿಯಲ್ ಮಾರ್ಟ್ಗೇಜ್ ಕಂ (ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ) ಲಾಸ್ ವೇಗಾಸ್, ನೆವಾಡಾ ಮೂಲದ ಅಡಮಾನ ದಲ್ಲಾಳಿಯಾಗಿದ್ದು, ಟಾಮ್ ಹ್ಯಾಂಟ್ಜಸ್, ಜೋ ಮಿಲನೋವ್ಸ್ಕಿ ಅವರ ಒಡೆತನದಲ್ಲಿದೆ, ಇದು 2006 ರಲ್ಲಿ ದಿವಾಳಿಯಾಯಿತು. ಟಾಮ್ ಹ್ಯಾಂಟ್ಜಸ್ ಮತ್ತು ಜೋ ಮಿಲನೋವ್ಸ್ಕಿ ಅವರ ಸಹಾಯಕರಾಗಿ ರಾಡ್ನಿ ಬಾಲಿನ್ಸ್ಕಿ ಸಹ ಕಂಪನಿಯ ಭಾಗವಾಗಿದ್ದರು. ಆಪರೇಷನ್ಸ್ 'ಯುಎಸ್ಎ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್', ಹಾರ್ಡ್ ಮನಿ ಸಾಲದಾತ ಯುಎಸ್ಎ ಕಮರ್ಷಿಯಲ್ ಮಾರ್ಟ್ಗೇಜ್ ಕಂ (ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ), ಲಾಸ್ ವೇಗಾಸ್, ನೆವಾಡಾ ಮೂಲದ ಅಡಮಾನ ದಲ್ಲಾಳಿಯಾಗಿದ್ದು, ಟಾಮ್ ಹ್ಯಾಂಟ್ಜಸ್ ಮತ್ತು ಜೋ ಮಿಲನೋವ್ಸ್ಕಿ ಅವರ ಒಡೆತನದಲ್ಲಿದೆ. ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂನಲ್ಲಿ ಸಾಲ/ದಲ್ಲಾಳಿ ಚಟುವಟಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿತವಾಗಿರುವ ಒಂದು ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ, ಯುಎಸ್ಎ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್, ಮತ್ತು ಎರಡು ನಿಧಿಗಳು, ಫಸ್ಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡೀಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ನೆವಾಡಾ ನಿವಾಸಿಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ, ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡೀಡ್ ಫಂಡ್. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಎರಡು ಸಾಮಾನ್ಯ ವರ್ಗಗಳಿದ್ದವು; ನಿಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಇತರರೊಂದಿಗೆ ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸಿ, ಯಾವ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗುವುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಸಿ. ಎಂ. ಗೆ ಅವಕಾಶ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟರು ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ತಮ್ಮ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ನಿರ್ದೇಶನ ನೀಡಿದರು. ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಒಂದೇ ನೇರ ಸಾಲದಾತನು ಧನಸಹಾಯ ನೀಡಿದ ನಿದರ್ಶನಗಳಿದ್ದರೂ, ಬಹುಪಾಲು ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಅನೇಕ ಘಟಕಗಳು ಧನಸಹಾಯ ನೀಡಿದವು, ಇದರಲ್ಲಿ ಎರಡು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡೀಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸೇರಿದ್ದವು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ $3,000,000 ರಿಂದ $30,000,000 ವರೆಗಿನ ಸಾಲಗಳಿಗೆ 30 ರಿಂದ 300 ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಧನಸಹಾಯ ನೀಡುತ್ತಿದ್ದರು, ಅವರಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬರೂ ವಾಗ್ದಾನ ಪತ್ರದ ಭಾಗಶಃ ಫಲಾನುಭವಿಗಳಾಗಿದ್ದರು. ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ ದಲ್ಲಾಳಿ ಮಾಡಿದ ಸಾಲಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸಿಡಿಗಳು ಮತ್ತು ಖಜಾನೆ ನೋಟುಗಳಲ್ಲಿ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಸುರಕ್ಷಿತ ದರಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ನೀಡಿತು. ಕನಿಷ್ಠ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ, ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಸಿ. ಎಂ. ಹಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು ಸಮಗ್ರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಕಳಂಕವಿಲ್ಲದ ದಾಖಲೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡಿದೆ ಮತ್ತು "ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಂದಿಗೂ ಒಂದು ಪೈಸೆಯಷ್ಟು ಮೂಲಧನವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಂಡಿಲ್ಲ" ಎಂದು ಜಾಹೀರಾತು ನೀಡಿದೆ. ಸಾಲಗಾರರು ಹಣದ ಅಗತ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಸಿ. ಎಂ. ಅನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿದಾಗ, ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಸಿ. ಎಂ. ಕಠಿಣ ಷರತ್ತುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾತುಕತೆ ನಡೆಸುತ್ತಿತ್ತು. ಇದರಲ್ಲಿ ಭಾರೀ ಮುಂಗಡ ಮೂಲ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಅಂಕಗಳು, ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ ಸೇವೆ ಮತ್ತು ವಿಸ್ತರಣೆಯ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಕ್ ಎಂಡ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆ ಅಥವಾ ಯಶಸ್ಸಿನ ಶುಲ್ಕಗಳು ಸೇರಿದ್ದವು, ಇವೆಲ್ಲವೂ ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಸಿ. ಎಂ. ಗೆ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿತ್ತು. ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಮಾತ್ರ ಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದರು. ಆಗಾಗ್ಗೆ ಭೂಮಿ ಅಥವಾ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೇಲೆ ಸಾಲಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು, ಅದು ಅವುಗಳ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ, ಅರ್ಹತೆ ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಬಹಳ ಮುಂಚೆಯೇ ಇತ್ತು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂದರ್ಭಗಳಲ್ಲಿ, ಈ ಆಸ್ತಿಗಳು ಬಾಡಿಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲಿಲ್ಲ, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲು ಘಟಕಗಳ ಮಾರಾಟ, ಅಥವಾ ಮರುಹಣಕಾಸು ಅಥವಾ ಮತ್ತಷ್ಟು ಅರ್ಹವಾದ ಭೂಮಿಯ ಮಾರಾಟದ ಅಗತ್ಯವಿತ್ತು. ಸಾಲದ ಅವಧಿಗೆ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಸಾಕಾಗುವಷ್ಟು ಮೊಕದ್ದಮೆ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸ್ವಂತ ಹಣದಿಂದ ಒದಗಿಸಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು ಮತ್ತು ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಲಗಳ ಮರುಪಾವತಿಯು ಬಹುತೇಕ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಕಾಂಡೋಮಿನಿಯಂ ಪರಿವರ್ತನೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೇಡಿಕೆಯನ್ನು ಮುಂದುವರೆಸುವುದರ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿತ್ತು ಮತ್ತು ಬಿಲ್ಡರ್ ಸಿದ್ಧ ಭೂಮಿಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಅಥವಾ ವೇಗವಾದ ಬೇಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿತ್ತು. ದಿವಾಳಿತನ 2005ರಲ್ಲಿ ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಲಾದ ಹಣವು ಕ್ಷೀಣಿಸುತ್ತಿರುವುದರಿಂದ ಮತ್ತು ಸಾಲಗಾರರು ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಗೆ ಕಾಂಡೋಸ್ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಅಥವಾ ಬಿಲ್ಡರ್ಗಳಿಗೆ ಭೂಮಿಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಕಡಿಮೆಯಾಗುವುದರೊಂದಿಗೆ, ಸಾಲಗಾರರು ತಮ್ಮ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ವಿಫಲರಾಗಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದರು. ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ ಈ ಸತ್ಯವನ್ನು ನೆವಾಡಾ ನಿಯಂತ್ರಕರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಬ್ಬರಿಂದಲೂ ಮರೆಮಾಡಿತು. ಸಾಲಗಾರನಾಗಿ ಉಳಿಯುವ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ ದುರ್ಬಲಗೊಳ್ಳುತ್ತಿರುವ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಊಹಾತ್ಮಕ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುವ ಮೂಲಕ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದನ್ನು ಮುಂದುವರಿಸಿದ್ದು ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ, ವಾಸ್ತವವಾಗಿ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದಾಗ ಸಾಲಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ತಿಳಿಸಿದೆ. ಪಾವತಿಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು, ಸರಿಯಾದ ಫಲಾನುಭವಿಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವ ಬದಲು, ಸಾವಿರಾರು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರ ಮಾಸಿಕ ಬಡ್ಡಿ ಚೆಕ್ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ತಿರುಗಿಸಲಾಯಿತು. ಅಂತೆಯೇ, ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸಾಲವು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂದು ತೋರುತ್ತದೆ. 2006ರ ಏಪ್ರಿಲ್ 13ರಂದು ಕಂಪನಿಯು ದಿವಾಳಿತನವನ್ನು ಘೋಷಿಸಿತು. ದಿವಾಳಿತನದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕಂಪನಿಯು 6,500 ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಹೊಂದಿತ್ತು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ $962,000,000 ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿತ್ತು, ಇದು ನೆವಾಡಾದ ಇತಿಹಾಸದಲ್ಲಿ ಅತಿದೊಡ್ಡ ದಿವಾಳಿತನದ ಪ್ರಕರಣವಾಗಿದೆ. ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ, ಯುಎಸ್ಎ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ವಕೀಲ ಮಾರ್ಕ್ ಲೆವಿನ್ಸನ್ ಈ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯನ್ನು ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಹ್ಯಾಂಟ್ಜಸ್ ಮತ್ತು ಮಿಲನೋವ್ಸ್ಕಿ ಅವರು ಗ್ಯಾಂಬಿನೋ ಅಪರಾಧ ಕುಟುಂಬದ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ ಜಾನ್ ಗೊಟ್ಟಿಯ ಹೆಸರಾಂತ ಮಾಜಿ ಸಹವರ್ತಿಗೆ 9.8 ಲಕ್ಷ ಡಾಲರ್ಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗಿತ್ತು ಎಂದು ಬಹಿರಂಗವಾದಾಗ ದಿವಾಳಿತನ ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ನ್ಯಾಯಾಧೀಶರಾದ ಲಿಂಡಾ ರೀಗಲ್ ಅವರು ವಿಷಯಗಳ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗಾಗಿ ಟ್ರಸ್ಟಿಯನ್ನು ನೇಮಿಸಲು ಆದೇಶಿಸಿದರು. 2006ರ ನವೆಂಬರ್ನಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮನ್ನು ಯುಎಸ್ಎ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಲೆಂಡರ್ ಪ್ರೊಟೆಕ್ಷನ್ ಗ್ರೂಪ್ ಎಂದು ಸಂಘಟಿಸಿಕೊಂಡರು. 2007ರ ಮಾರ್ಚ್ ವೇಳೆಗೆ ಸದಸ್ಯತ್ವವು 750ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚಾಗಿತ್ತು. 2007ರ ಮಾರ್ಚ್ 15ರಂದು, ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ ನಗರದ ಖಾಸಗಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಸಂಸ್ಥೆ ಕಂಪಾಸ್ ಪಾರ್ಟ್ನರ್ಸ್, ದಿವಾಳಿತನ ನ್ಯಾಯಾಲಯದ ಹರಾಜಿನಲ್ಲಿ ತಾವು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಬಿಡ್ ಮಾಡಿದವರು ಎಂದು ಘೋಷಿಸಿತು. ಬಾಕಿ ಇರುವ ಬಹುತೇಕ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಹಕ್ಕುಗಾಗಿ ಮತ್ತು ಯುಎಸ್ಎ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಫಸ್ಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಡೀಡ್ ಫಂಡ್ನ ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಗಾಗಿ ಕಂಪನಿಯು $47 ದಶಲಕ್ಷವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದೆ. ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಂಪಾಸ್ನ ಪಾಲ್ಗೊಳ್ಳುವಿಕೆಯನ್ನು ವಿರೋಧಿಸಿದರು. ಅದೇ ತಿಂಗಳು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಾವು ಅಪರಾಧದ ಬಲಿಪಶುಗಳಾಗಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ ತನಿಖೆಯಲ್ಲಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುವ ಪತ್ರಗಳನ್ನು ಎಫ್ಬಿಐ ಸ್ವೀಕರಿಸಿತು. ಡೈವರ್ಸಿಫೈಡ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ವಿತರಿಸಲಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಾಸ್ಪೆಕ್ಟಸ್ನ ಪ್ರಕಾರ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಎಲ್ಲಾ ಹಣವನ್ನು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ನಿಂದ ಭದ್ರಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಯು. ಎಸ್. ಎ. ಸಿ. ಎಂ. ನಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಪ್ರಾಂಶುಪಾಲರ ಒಡೆತನ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿರುವ ಘಟಕಕ್ಕೆ ಕನಿಷ್ಠ ಒಂದು ಗಣನೀಯ ಪ್ರಮಾಣದ ಅಸುರಕ್ಷಿತ ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿರಲಿಲ್ಲ. ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಜೋಸೆಫ್ ಮಿಲನೋವ್ಸ್ಕಿ ಮನವಿಯೊಂದನ್ನು ಒಪ್ಪಿಕೊಂಡರು ಮತ್ತು ತಂತಿ ವಂಚನೆಯ ಒಂದು ಆರೋಪದ ಮೇಲೆ 12 ವರ್ಷಗಳ ಜೈಲು ಶಿಕ್ಷೆ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು. ಯುಎಸ್ಎ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ನ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ಧನಸಹಾಯ ಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದ ಹಲವಾರು ಅಭಿವರ್ಧಕರೊಂದಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿರುವುದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ, ಹಿತಾಸಕ್ತಿ ಸಂಘರ್ಷ ಮತ್ತು ನೆವಾಡಾ ಅಡಮಾನ ಸಾಲ ವಿಭಾಗವು ನಂತರ ಒಂದು ಅಭಿಪ್ರಾಯವನ್ನು ನೀಡಿತು, ಸಾಲಗಳನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುವಾಗ ಯುಎಸ್ಎಸಿಎಂ ತನ್ನ ಪರವಾಗಿ ಮಾತುಕತೆ ನಡೆಸಿದ ಲಾಭದ ಭಾಗವಹಿಸುವಿಕೆಯು ನೆವಾಡಾ ಕಾನೂನಿಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿದೆ. ಜೂನ್ 7,2007 ರಂದು, ಚಾಪ್ಟರ್ 11 ಟ್ರಸ್ಟಿಯಾದ ಮೈಕೆಲ್ ಕಾರ್ಮೆಲ್ ಅವರನ್ನು ಥಾಮಸ್ ಹ್ಯಾಂಟ್ಜಸ್ ದಿವಾಳಿತನ ಎಸ್ಟೇಟ್ನಲ್ಲಿ ನೇಮಿಸಲಾಯಿತು. ಟ್ರಸ್ಟಿ ಬ್ರಿಯಾನ್ ಶಪಿರೊ, ಬ್ರಿಯಾನ್ ಡಿ. ಶಪಿರೊ, ಎಲ್ಎಲ್ಸಿ ಅವರ ಕಾನೂನು ಕಚೇರಿಯ ಎಸ್ಕ್ಯೂ ಅನ್ನು ತನ್ನ ಸ್ಥಳೀಯ ಲಾಸ್ ವೇಗಾಸ್ ದಿವಾಳಿತನ ಸಲಹೆಗಾರರಾಗಿ ಮತ್ತು ರಾಬಿನ್ ಇಟ್ಕಿನ್, ಎಸ್ಕ್ಯೂ ಆಗಿ ಉಳಿಸಿಕೊಂಡರು. ಸ್ಟೆಪ್ಟೋ ಮತ್ತು ಜಾನ್ಸನ್ ಅವರ ಕಾನೂನು ಕಚೇರಿಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ಸಲಹೆಗಾರರಾಗಿ. ಅವರು ಪ್ರಸ್ತುತ ಥಾಮಸ್ ಹ್ಯಾಂಟ್ಜಸ್ ಅವರ ಆಸ್ತಿ ಮತ್ತು ವಹಿವಾಟುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ತನಿಖೆ ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಪಿರಮಿಡ್ ಮತ್ತು ಪೊಂಜಿ ಯೋಜನೆಗಳು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಹಗರಣಗಳು ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿಗಳು