Numbered bank account
ಸಂಖ್ಯೆಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಾಗಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕ ಮತ್ತು ಆಯ್ದ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕರ್ಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ತಿಳಿದಿರುವ ಬಹು-ಅಂಕಿಯ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರ ಗುರುತನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಖಾತೆಗಳು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಮತ್ತೊಂದು ಪದರವನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತವೆಯಾದರೂ, ಗ್ರಾಹಕನ ಹೆಸರನ್ನು ಇನ್ನೂ ಬ್ಯಾಂಕ್ ದಾಖಲಿಸಿರುವುದರಿಂದ ಮತ್ತು ಸೀಮಿತ, ಸಮರ್ಥನೀಯ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುವಿಕೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವುದರಿಂದ ಅವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅನಾಮಧೇಯವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. 1910 ರ ದಶಕದಲ್ಲಿ, ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ನ ಬ್ಯಾಂಕರ್ಗಳು ಮೊದಲನೆಯ ಮಹಾಯುದ್ಧದ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಬಯಸುವ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅನಾಮಧೇಯತೆಯ ಪದರವನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಸಂಖ್ಯೆಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ರಚಿಸಿದರು. 1934ರ ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕಾನೂನಿನ ಅಂಗೀಕಾರದೊಂದಿಗೆ, ಈ ಅಭ್ಯಾಸವು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ನ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಉದ್ಯಮದಾದ್ಯಂತ ಹರಡಿತು. ಕೆಲವು ಸ್ವಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಗ್ರಾಹಕನನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಪರ್ಯಾಯ ವಿಧಾನವಾಗಿ "ಕಾರ್ಡಿನಲ್", "ಆಕ್ಟೋಪಸ್ಸಿ" ಅಥವಾ "ಸೆಲ್ಲೋ" ನಂತಹ ಕೋಡ್ ಹೆಸರಿನೊಂದಿಗೆ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಪೂರಕಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಈ ರೀತಿಯ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯಲು, ಗ್ರಾಹಕರು ಬಹು ಹಂತದ ಕ್ಲಿಯರೆನ್ಸ್ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತೀರ್ಣರಾಗಬೇಕು ಮತ್ತು ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲವನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ಸಾಬೀತುಪಡಿಸಬೇಕು. ಯುರೋಪ್, ಏಷ್ಯಾ ಮತ್ತು ಅಮೆರಿಕಾದಲ್ಲಿ ಈ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸಹ ಗ್ರಾಹಕರು ಕಠಿಣ ಪರಿಶೀಲನೆಗೆ ಒಳಗಾಗಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರ ಗುರುತನ್ನು ಒದಗಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ತೆರೆಯಲು ನಕಲಿ ಹೆಸರುಗಳ ಬಳಕೆಯನ್ನು ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್, ಯುರೋಪಿಯನ್ ಯೂನಿಯನ್, ಯುನೈಟೆಡ್ ಸ್ಟೇಟ್ಸ್ ಮತ್ತು ಇತರ ಕಡಲಾಚೆಯ ಹಣಕಾಸು ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ನಿಷೇಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅನೇಕ ಸಾರ್ವಭೌಮ ರಾಜ್ಯ ಸರ್ಕಾರಗಳು ಈ ಖಾತೆಗಳ ಬಳಕೆಯನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರಗೊಳಿಸಿವೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಅಥವಾ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಖಾತೆದಾರರ ಬಯಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ. ಸಂಖ್ಯೆಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ಬಳಕೆಯನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿರುವವರು ಡಾಕ್ಯುಮೆಂಟ್ಗೆ ಸಹಿ ಹಾಕಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಯಾರೆಂದು ಮತ್ತು ಖಾತೆಗೆ ಸಂಪರ್ಕವನ್ನು ದೃಢೀಕರಿಸುವ ಹಿನ್ನೆಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆಗೆ ಒಳಗಾಗಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಯಮಗಳ ಹೊರತಾಗಿಯೂ, ಸಂಖ್ಯೆಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳು ಅವುಗಳ ಸ್ವಭಾವದಿಂದ ಸಾಮಾನ್ಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಖಾಸಗಿಯಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ನಲ್ಲಿ, ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಕೇವಲ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡದಿರುವುದು ಮಾತ್ರವಲ್ಲದೆ, ಉದ್ದೇಶಪೂರ್ವಕ ವಂಚನೆಯ ಪುರಾವೆಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸದ ಹೊರತು ಯಾವುದೇ ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಖಾತೆಗೆ ಸಂಖ್ಯೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕರ್ಗಳನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಇನ್ ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ ಉಲ್ಲೇಖಗಳು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯ ಗೌಪ್ಯತೆ ಭದ್ರತೆಯನ್ನು ಸಹ ನೋಡಿ.