Financial Intelligence Analysis Unit
ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಇಂಟೆಲಿಜೆನ್ಸ್ ಅನಾಲಿಸಿಸ್ ಯುನಿಟ್ (ಎಫ್ಐಎಯು) ಮಾಲ್ಟಾದ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕೇಂದ್ರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ನೆರವು ನೀಡುವುದನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ, ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುವ ಮತ್ತು ಪ್ರಸಾರ ಮಾಡುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದನ್ನು 2002ರ ಅಕ್ಟೋಬರ್ 1ರಂದು ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾಯಿತು. ಎಫ್ಐಎಯು ಒಂದು ಸ್ವತಂತ್ರ ಸರ್ಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮಾನದಂಡಗಳು ಮತ್ತು ಚೌಕಟ್ಟುಗಳಿಗೆ ಅನುಸಾರವಾಗಿ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕವಾಗಿ (ಎಫ್. ಐ. ಯು.) ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಅಧಿಕಾರಗಳು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಯಗಳು ಎಫ್ಐಎಯು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುಪ್ತಚರ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಪೊಲೀಸರಿಗೆ ರವಾನಿಸುತ್ತದೆ, ಅವರು ನಂತರ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ತನಿಖೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಬಂಧಿಸಬಹುದು/ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಬಹುದು. ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ಹಣಕಾಸು ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ತನಿಖೆ ಮಾಡಲು ಎಫ್ಐಎಯು ಮಾಲ್ಟಾ ಅಥವಾ ವಿದೇಶದಲ್ಲಿರುವ ವಿದೇಶಿ ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಅಧಿಕಾರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ಗುಪ್ತಚರ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿ, ಎಫ್ಐಎಯು ಪೊಲೀಸ್, ಸರ್ಕಾರಿ ಸಚಿವಾಲಯ, ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಇಲಾಖೆ/ಸಂಸ್ಥೆ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಸೇರಿದಂತೆ ಯಾವುದೇ ವ್ಯಕ್ತಿ, ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಅಥವಾ ಘಟಕದಿಂದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಕೋರಬಹುದು ಮತ್ತು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬಹುದು. ಮಾಹಿತಿಯ ಅಂತಹ ಬೇಡಿಕೆಯು "ಬೇರೆ ಯಾವುದೇ ಕಾನೂನಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಗೌಪ್ಯತೆ ಅಥವಾ ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಯಾವುದೇ ಬಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಅತಿಕ್ರಮಿಸುತ್ತದೆ". ಎಫ್ಐಎಯು ಸ್ವತಂತ್ರವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಚಟುವಟಿಕೆಗಳು 2022 ರಲ್ಲಿ, ಎಫ್ಐಎಯು 21 ಯುರೋಪಿಯನ್ ದೇಶಗಳ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ನೋಂದಣಿ ನಿರ್ವಾಹಕರು ಮತ್ತು ಇತರ ತಜ್ಞರ ಮೊದಲ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಮ್ಮೇಳನವನ್ನು ಆಯೋಜಿಸಿತು, ಇದನ್ನು ಯುರೋಪಿಯನ್ ಆಯೋಗವು ಅನುಮೋದಿಸಿತು. ಗಮನಾರ್ಹ ಪ್ರಕರಣಗಳು ಮತ್ತು ವಿವಾದಗಳು ಅದರ 2019ರ ವಾರ್ಷಿಕ ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಎಫ್ಐಎಯು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆಯ 61 ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ತನಿಖೆಗಾಗಿ ಪೊಲೀಸರಿಗೆ ರವಾನಿಸಿದೆ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಇದು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಕಾನೂನು ವೃತ್ತಿಪರರು, ಕ್ಯಾಸಿನೊಗಳು, ಗೇಮಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಿಂದ 2,500 ಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟು ವರದಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದೆ, ಇದು ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ 65 ಪ್ರತಿಶತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿದೆ. ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಇಂಟೆಲಿಜೆನ್ಸ್ ಅನಾಲಿಸಿಸ್ ಯುನಿಟ್ ಮಾಲ್ಟಾದ ಹಣಕಾಸು ಘಟಕಗಳ ಎದುರು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಅದರ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾದ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (ಎಎಂಎಲ್) ಶಾಸನವನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವುದು. ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಎಫ್ಐಎಯು ಈ ಶಾಸನದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಿತು, ಇದು ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ದಂಡಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಕಾರಣವಾಯಿತು. 2021 ರಲ್ಲಿ ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ದಂಡಗಳು 2020 ರಲ್ಲಿ € 4.7 ದಶಲಕ್ಷದಿಂದ €12.4 ದಶಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಏರಿದೆ, ಇದು ಎಫ್ಐಎಯು "ದಂಡ ವಿಧಿಸುವ ನೈತಿಕ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು" ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಹಣಕಾಸು ವಲಯದ ತಜ್ಞರಲ್ಲಿ ಊಹಾಪೋಹಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಿದೆ. 2018ರಲ್ಲಿ ಪಿಲಾಟಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿರುದ್ಧದ ಪ್ರಕರಣದಿಂದಾಗಿ ಎಫ್ಐಎಯು ಮಾಧ್ಯಮಗಳ ಗಮನ ಸೆಳೆದಿದೆ. ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2022 ರಲ್ಲಿ, ಪಿಲಾಟಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮಾಲೀಕ ಅಲಿ ಸದರ್ ಹಶೆಮೈನ್ಜಾದ್, ಇಂಟರ್ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸೆಂಟರ್ ಫಾರ್ ಸೆಟಲ್ಮೆಂಟ್ ಆಫ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಡಿಸ್ಪ್ಯೂಟ್ಸ್ನ ಮುಂದೆ ತನ್ನ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಗೆದ್ದರು, ಇದು ಮಾಲ್ಟಾದ ಹಣಕಾಸು ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಂದ ತಪ್ಪಾಗಿ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಿಕೊಂಡ ನಂತರ, ಈ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವವರೆಗೆ ಅಲಿ ಸದರ್ ವಿರುದ್ಧ ಮಾಲ್ಟಾದ ಎಲ್ಲಾ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಅಮಾನತುಗೊಳಿಸುವಂತೆ ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಿತು. ಮಾಲ್ಟಾ ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ಉಲ್ಲೇಖಗಳು ಬಾಹ್ಯ ಕೊಂಡಿಗಳು 2002ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿಸಲಾದ ಮಾಲ್ಟಾ ಸರ್ಕಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು ಮಾಲ್ಟಾದ ಹಣಕಾಸು ನಿಯಂತ್ರಕ ಪ್ರಾಧಿಕಾರಗಳು